（2014）溫泰刑初字第178號
——浙江省泰順縣人民法院(2014-11-25)
（2014）溫泰刑初字第178號
公訴機關浙江省泰順縣人民檢察院。
被告人陶某某，經商。因涉嫌犯非法吸收公眾存款罪，于2014年1月2日被刑事拘留，同年1月28日被逮捕。現羈押在泰順縣看守所。
辯護人葉果，浙江泰輝律師事務所律師。
泰順縣人民檢察院以泰檢刑訴（2014）1136號起訴書指控被告人陶某某犯非法吸收公眾存款罪、信用卡詐騙罪，于2014年8月22日向本院提起公訴。本院依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。泰順縣人民檢察院代理檢察員張慧威出庭支持公訴，被告人陶某某及其辯護人葉果到庭參加訴訟。本案經溫州市中級人民法院批準延長審理期限三個月。現已審理終結。
經審理查明：
1、2011年5月至2012年6月間，被告人陶某某以泰順縣文化科技樓、泰順縣人民醫院、泰順縣新城烏巖嶺道路等工程建設需要資金周轉為由，并承諾給予每月2分至5分不等的利息，先后向王某甲等36人非法吸收資金1825.9萬元，截止案發時，已支付本金及利息201.795萬元，吸收資金具體情況如下：王某甲40萬元；黃某甲12萬元；黃榮華13萬元；陶某乙17萬元；董某甲25萬元；董某乙25萬元；曾某甲62萬元；董某丙20萬元；吳某乙28萬元（已付利息8.4萬元）；吳某丙20萬元；陶某丙11.5萬元；張某甲35萬元；陳某甲下40萬元（已付利息8.225萬元）；潘某甲60萬元（已付利息10萬元）；彭某甲20萬元；彭某乙18萬元（已付利息1.62萬元）；徐某156.9萬元（已付利息26.65萬元）；王某乙5萬元；張某乙5萬元；吳某丁210萬元（已付本金利息至少達110萬元）；鄭某甲10萬元（已付利息6萬元）；董某丁20萬元；鄭某乙128萬元（已付利息7.5萬元）；高某25.5萬元；劉某甲105萬元；蔡某甲30萬元（已付本金利息15萬元）；蔡某乙14萬元；黃某乙10萬元；曾某乙60萬元（已付本金利息42.6萬元）；陳某乙10萬元；吳某戊60萬元（已付利息4.8萬元）；吳某己50萬元（已付利息5萬元）；吳某庚100萬元；潘某乙100萬元（已付利息3萬元）；林某乙130萬元（已付利息7.5萬元）；劉某乙150萬元（已付利息15.5萬元）。2012年6月，陶某某因無法償還上述資金而外逃。
2、2010年12月25日，被告人陶某某向中國建設銀行泰順縣支行申領了卡號為20×××14的信用卡一張，后陶某某持該卡陸續透支消費及取現。至2012年8月18日，被告人陶某某共透支本金合計人民幣25185.97元，到期還款日后未歸還。自2012年5月6日起，中國建設銀行泰順縣支行至少兩次以上向被告人陶某某進行催收。截至案發時，被告人陶某某仍未歸還信用卡欠款。
上述事實，被告人陶某某在開庭審理過程中亦無異議，并有被害人王某甲、黃某甲、吳某甲、陶某乙、董某甲、董某乙、曾某甲、董某丙、吳某乙、吳某丙、陶某丙、張某甲、陳某甲下、潘某甲、彭某甲、彭某乙、徐某、王某乙、張某乙、吳某丁、鄭某甲、董某丁、鄭某乙、高某、劉某甲、蔡某甲、蔡某乙、黃某乙、曾某乙、陳某乙、吳某戊、吳某己、吳某庚、潘某乙、林某乙、劉某乙等人的陳述；證人羅某、袁某、錢某、包某、歐某、陶某甲、林某甲等人的證言；借據復印件；解除房屋買賣協議；房產買賣契約；房產登記信息查詢情況說明；銀行業務憑條；建設工程施工合同；情況說明；工程結算審核單；賬目明細；領款憑證；收款收據；銀行回單；公司賬戶交易明細；網銀轉賬記錄；銀行卡賬戶明細；房屋權屬登記；機動車登記信息；建設銀行報案材料；信用卡賬戶明細；信用卡申請表；信用卡上門催收記錄；信用卡催收臺賬；民事起訴狀、民事調解書；被告人陶某某及相關人員的戶籍證明等證據證實，足以認定。
本院認為，被告人陶某某違反國家金融管理法規，非法吸收公眾存款，數額巨大，其行為已構成非法吸收公眾存款罪。被告人陶某某以非法占有為目的，違反信用卡管理規定，持本人信用卡透支數額較大，經發卡銀行二次以上催收后超三個月仍未歸還，其行為已構成信用卡詐騙罪。公訴機關指控罪名成立。辯護人認為被告人陶某某不構成信用卡詐騙罪。經查，公訴機關提供的銀行催還記錄與被告人陶某某庭審中的供述，能相互印證發卡銀行至少二次以上對陶某某進行有效催還，被告人陶某某超過三個月未還款的事實。之后，雖達成還款調解協議，但在協議的還款期內仍未還款，足以證實被告人陶某某沒有償還相關款項的意愿，因此，辯護人的辯護意見，本院不予支持。被告人陶某某犯數罪，依法予以數罪并罰。被告人陶某某在庭審時能自愿認罪，依法予以從輕處罰。被害人的經濟損失，被告人陶某某應予以退賠。綜上，根據被告人陶某某犯罪的事實、犯罪的性質、情節和對社會的危害程度，依照《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款、第一百九十六條、第六十七條第三款、第六十九條、第六十四條之規定，判決如下：
一、被告人陶某某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑六年，并處罰金人民幣150000元；犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑六個月，并處罰金人民幣20000元。決定合并執行有期徒刑六年三個月，并處罰金人民幣170000元。（款限判決生效之日的次日繳納）。
（刑期從判決執行之日起計算，判決執行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2014年1月2日起至2020年4月1日止）。
二、責令被告人陶某某賠償被害人損失。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內，通過本院或者直接向浙江省溫州市中級人民法院提出上訴。書面上訴的，應當提交上訴狀正本一份、副本二份。
審 判 長 董夫國
人民陪審員 胡向東
人民陪審員 鄭乃蒼
二〇一四年十一月二十五日
代書 記員 黃茹文
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