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（2015）平刑初字第167號(hào)
公訴機(jī)關(guān)福建省平和縣人民檢察院。
被告人鄭某，男，1973年9月5日出生，漢族，初中文化，務(wù)農(nóng)，住平和縣。因涉嫌信用卡詐騙于2014年8月21日被刑事拘留，同日被取保候?qū)彙?br> 被告人鄭某被控信用卡詐騙一案，平和縣人民檢察院于2015年3月13日以平檢公刑訴（2015）40號(hào)起訴書向本院提起公訴。本院于2015年3月13日立案，依法適用簡(jiǎn)易程序，實(shí)行獨(dú)任審判，于2015年3月26日公開開庭審理了本案。平和縣人民檢察院指派檢察員吳瑞勇出庭支持公訴，被告人鄭某到庭參加了訴訟。現(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)審理查明，2009年4月16日，被告人鄭某到中國(guó)工商銀行股份有限公司漳州分行辦理了二張信用卡（卡號(hào)分別為42×××02、62×××26），而后持上述信用卡進(jìn)行消費(fèi)。至2012年4月1日，上述二張信用卡人民幣賬戶分別透支本金14999.9元，共計(jì)29999.8元，超過(guò)規(guī)定期限未歸還。經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過(guò)三個(gè)月，鄭某仍未歸還透支款項(xiàng)。2012年4月1日，中國(guó)工商銀行股份有限公司漳州分行向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。
另查明，鄭某于2012年8月24日向平和縣公安局投案，同日被取保候?qū)彛�因違反取保候?qū)徱?guī)定，于2014年8月20日被公安機(jī)關(guān)抓獲。
上述事實(shí)，被告人鄭某在審理過(guò)程中無(wú)異議，并有經(jīng)查證屬實(shí)的中國(guó)工商銀行股份有限公司漳州分行出具的報(bào)案書、涉案信用卡申請(qǐng)資料、中國(guó)工商銀行牡丹卡對(duì)賬單、涉案信用卡賬戶交易明細(xì)、催收記錄，戶籍證明，平和縣公安局出具的到案經(jīng)過(guò)等證據(jù)證實(shí)，足以認(rèn)定。
本院認(rèn)為，被告人鄭某以非法占有為目的，憑所持信用卡超過(guò)規(guī)定期限透支，透支本金未還數(shù)額人民幣29999.8元，數(shù)額較大，且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過(guò)三個(gè)月仍不歸還，屬惡意透支，其行為已構(gòu)成信用卡詐騙罪。鄭某案發(fā)后能如實(shí)供述自己的罪行，可以從輕處罰。公訴機(jī)關(guān)指控的事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，所指控罪名成立，建議適用法律的意見正確，予以采納。
依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款第（四）項(xiàng)、第二款、第五十二條、第五十三條、第六十七條第三款、第六十四條和《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第六條的規(guī)定，判決如下：
一、被告人鄭某犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑一年，并處罰金人民幣二萬(wàn)五千元（刑期從判決執(zhí)行之日起算；判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2015年3月26日起至2016年3月24日止。罰金限本判決生效后一個(gè)月內(nèi)繳納完畢）。
二、責(zé)令被告人鄭某退還人民幣二萬(wàn)九千九百九十九元八角給中國(guó)工商銀行股份有限公司漳州分行。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過(guò)本院或者直接向漳州市中級(jí)人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本二份。
代理審判員　　謝國(guó)輝
二〇一五年三月二十六日
書　記　員　　李朱方