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（2015）冠刑初字第141號(hào)
公訴機(jī)關(guān)山東省冠縣人民檢察院。
被告人顏某甲，農(nóng)民。因涉嫌信用卡詐騙罪于2014年11月25日被抓獲，同年11月26日被冠縣公安局刑事拘留，同年12月10日逮捕。現(xiàn)羈押看守所。
山東省冠縣人民檢察院以冠檢公刑訴（2015）145號(hào)起訴書指控被告人顏某甲犯信用卡詐騙罪，于2015年8月7日向本院提起公訴。本院立案受理后依法適用簡(jiǎn)易程序，實(shí)行獨(dú)任審判，公開開庭審理了本案。山東省冠縣人民檢察院指派檢察員王英出庭支持公訴，被告人顏某甲到庭參加訴訟。現(xiàn)已審理終結(jié)。
公訴機(jī)關(guān)指控：2011年11月17日，被告人顏某甲在中國建設(shè)銀行冠縣支行辦理信用卡一張。2013年9月份，顏某甲透支建設(shè)銀行信用卡本金39905.64元，未能及時(shí)償還。2014年1月份，中國建設(shè)銀行山東省分行委托的深圳恒源昊公司多次對(duì)顏某甲進(jìn)行催收，顏某甲至今未償還信用卡欠款。
2012年11月29日，被告人顏某甲在中國工商銀行聊城分行辦理信用卡一張。2013年9月份，顏某甲透支工商銀行信用卡本金18010.34元，未能及時(shí)償還。自2013年9月份，中國工商銀行聊城分行多次對(duì)顏某甲進(jìn)行電話、短信催收，顏某甲至今未償還信用卡欠款。
2012年7月4日，被告人顏某甲在浦發(fā)銀行聊城分行辦理信用卡一張。2013年11月份，顏某甲透支浦發(fā)銀行信用卡本金6855.71元，未能及時(shí)償還。自2013年12月份，浦發(fā)銀行多次對(duì)顏某甲進(jìn)行電話、信函催收，顏某甲至今未償還信用卡欠款。
2013年4月28日，被告人顏某甲在招商銀行濰坊分行辦理信用卡一張。2013年10月份，顏某甲共透支招商銀行信用卡本金19745.5元，未能及時(shí)償還。2013年11月份，招商銀行多次對(duì)顏某甲進(jìn)行電話催收，顏某甲至今未償還信用卡欠款。
上述事實(shí)，被告人顏某甲在開庭審理過程中亦無異議，并有證人苗某、顏某乙證言；中國建設(shè)銀行冠縣支行出具的證明材料；信用卡交易明細(xì)；信用卡申請(qǐng)表、申請(qǐng)人征信審核登記表；催收記錄；聊建項(xiàng)目部證明；判決書；貸款記錄；到案經(jīng)過；被告人供述等證據(jù)證實(shí)，足以認(rèn)定。
本院認(rèn)為，被告人顏某甲以非法占有為目的，超過規(guī)定期限透支信用卡，并經(jīng)發(fā)卡行催收后仍不歸還，其行為已構(gòu)成信用卡詐騙罪，公訴機(jī)關(guān)指控的事實(shí)和罪名成立。被告人顏某甲歸案后主動(dòng)交代其使用中國工商銀行、浦發(fā)銀行、招商銀行信用卡惡意透支的犯罪事實(shí)，屬坦白，可從輕處罰；案發(fā)后認(rèn)罪、悔罪，已退交所欠全部本金，可從輕處罰。據(jù)此，依照《中華人民共和國刑法》第一百九十六條，《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第六條之規(guī)定，判決如下：
一、被告人顏某甲犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑一年，并處罰金人民幣二萬元（已繳納）。
（刑期自判決生效之日起計(jì)算，判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2014年11月25日起至2015年11月24日止）
二、被告人顏某甲退交贓款84517.19元發(fā)還中國建設(shè)銀行、中國工商銀行、浦發(fā)銀行、招商銀行。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或直接向山東省聊城市中級(jí)人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)提交上訴狀正本一份，副本二份。
審判員　　宋紀(jì)高
二〇一五年十月十九日
書記員　　劉震營(yíng)