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（2016）吉0402刑初87號
公訴機關遼源市龍山區人民檢察院。
被告人羅志海，身份號碼×××，戶籍所在地遼源市，住所地遼源市。曾因犯故意傷害罪，于2003年被判處拘役六個月；因犯介紹賣淫罪，于2007年被判處有期徒刑三年，緩刑五年。因涉嫌犯信用卡詐騙罪，于2015年11月30日被刑事拘留，12月14日被逮捕。現羈押于遼源市看守所。
遼源市龍山區人民檢察院以龍檢刑檢刑訴（2016）63號起訴書指控被告人羅志海犯信用卡詐騙罪，于2016年2月25日向本院提起公訴。本院受理后，依法組成合議庭，于2016年3月14日公開開庭進行了審理，龍山區人民檢察院指派檢察員徐曉廣出庭支持公訴，被告人羅志海到庭參加訴訟。本案現已審理終結。
公訴機關指控：被告人羅志海于2012年2月在中國銀行股份有限公司遼源分行申請辦理了一張卡號為×××的信用卡，明知沒有還款能力而大量透支，超過規定的透支期限，經發卡銀行多次催收，超過三個月仍不歸還，透支本金合計人民幣92，498.76元。
公訴機關認為，被告人羅志海以非法占有為目的，超過期限透支信用卡，經發卡銀行多次催收后仍不歸還，其行為已構成信用卡詐騙罪，且數額較大，應當依法追究刑事責任。
被告人羅志海對公訴機關指控的犯罪事實及罪名無異議。
經審理查明，被告人羅志海于2014年2月在中國銀行股份有限公司遼源分行申請辦理了一張信用卡（卡號為×××），明知沒有還款能力而大量透支，超過規定的透支期限，經發卡銀行多次催收，超過三個月仍不歸還，透支本金合計人民幣92，498.76元。
認定上述事實的證據如下：
1、報案材料，證實中國銀行遼源分行在信用卡清收工作中，發現羅志海從2014年10月7日起至2015年11月29日，惡意透支時間長達360天，經銀行工作人員電話、上門催收多次，拒不還款的事實。
2、中國銀行信用卡申請表，證實被告人羅志海于2014年2月15日在中國銀行遼源分行辦理信用卡的事實。
3、中國銀行遼源分行催收歷史記錄，照片，證實對羅志海催收的事實。
4、信用卡交易記錄、信用卡逾期明細記錄，證實被告人羅志海信用卡使用情況以及所欠銀行本金利息金額，其中應收本金92498.76元。
5、公安機關抓獲經過，證實被告人羅志海于2015年11月30日被公安機關抓獲。
6、戶籍證明，證實被告人羅志海身份情況。
7、證人騰某某證言，證實其是中國銀行遼源分行工作人員，羅志海2014年2月15日申請辦理大美吉林信用卡，后惡意透支，透支時間長達360天。銀行工作人員從2014年10月15日開始進行10余次催繳，羅志海均未還款，單位到公安機關報案的事實。
8、被告人羅志海供述，證實其在2014年2月15日向中國銀行申請信用卡，并于2014年3月份申請成功。2014年3月17日刷卡套現7萬元，知道還不上，給客服打電話作36個月分期還款，2014年8月4日刷卡套現27950元。分期還款至2014年9月份，此后沒有繼續償還欠款。2014年10月份開始，就有銀行工作人員向其催款十余次，至案發無還款能力。
上述證據，經法庭質證，認證，被告人羅志海對以上證據均無異議。所舉證據系公安機關依法獲取，證據來源合法，內容客觀、真實，證據之間能相互印證證實指控的事實，作為本案定案的依據予以采信。
本院認為，被告人羅志海以非法占有為目的，超過規定期限透支，數額較大，經發卡銀行催收后仍不歸還，屬惡意透支，其行為已構成信用卡詐騙罪。公訴機關指控被告人羅志海犯信用卡詐騙罪，犯罪事實清楚，證據確實充分，指控罪名成立，本院予以支持。依據《中華人民共和國刑法》第一百九十六條信用卡詐騙罪、第五十二條罰金數額的裁量、第五十三條罰金的繳納及最高人民法院、最高人民檢察院《關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第六條的規定，判決如下：
被告人羅志海犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑四年六個月，并處罰金人民幣10萬元。
（刑期從判決執行之日起計算，判決執行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2015年11月30日起至2020年5月29日止。罰金于判決生效后一個月內繳納）
如不服本判決，可在接到判決書第二日起十日內，通過本院或者直接向遼源市中級人民法院提出上訴。書面上訴的，應提交上訴狀正本一份、副本一份。
審　判　長　　班曉偉
人民陪審員　　吳　潔
人民陪審員　　王德才


二〇一六年三月二十一日
書　記　員　　郭　峰