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（2020）滬0101刑初983號(hào)
公訴機(jī)關(guān)上海市黃浦區(qū)人民檢察院。
被告人郝某（曾用名：郝蘭蘭），女，1977年12月26日出生于陜西省勉縣，公民身份號(hào)碼XXXXXXXXXXXXXXXXXX，XX，大學(xué)專科文化，原系上海B有限公司財(cái)富中心總經(jīng)理，戶籍在北京市東城區(qū)，暫住北京市朝陽區(qū)；因涉嫌犯非法吸收公眾存款罪于2020年4月13日由上海市公安局黃浦分局決定取保候?qū)彛?021年3月3日由本院決定取保候?qū)彙?
辯護(hù)人鄭何順、周曉，上海順商律師事務(wù)所律師。
上海市黃浦區(qū)人民檢察院以滬黃檢刑訴〔2020〕434號(hào)起訴書指控被告人郝某犯非法吸收公眾存款罪，于2020年11月27日向本院提起公訴，并建議適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼１驹涸趯徖磉^程中，發(fā)現(xiàn)本案不宜適用簡(jiǎn)易程序，決定中止簡(jiǎn)易程序?qū)徖恚�轉(zhuǎn)為普通程序?qū)徖恚�并依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。上海市黃浦區(qū)人民檢察院指派檢察員王文濤出庭支持公訴，被告人郝某及其辯護(hù)人鄭何順到庭參加訴訟。期間，經(jīng)公訴機(jī)關(guān)申請(qǐng)，本案延期審理；經(jīng)上級(jí)法院批準(zhǔn)，本案延長(zhǎng)審理期限。現(xiàn)已審理終結(jié)。
上海市黃浦區(qū)人民檢察院起訴指控，夸客投資管理（上海）有限公司（以下簡(jiǎn)稱“夸客投資公司”）系臺(tái)港澳法人獨(dú)資的有限責(zé)任公司，上海A有限公司（以下簡(jiǎn)稱“A公司”）系夸客投資公司獨(dú)資的有限責(zé)任公司，上海B有限公司（以下簡(jiǎn)稱“B公司”）系夸客投資公司與國(guó)內(nèi)合資的有限責(zé)任公司。上述公司經(jīng)營(yíng)范圍不包括吸收存款的金融業(yè)務(wù)，法定代表人現(xiàn)均為郭某（另案處理）。
上述公司人員在2014年5月至2018年8月期間，未經(jīng)國(guó)家主管部門許可，以線下門店推銷、互聯(lián)網(wǎng)APP推廣等方式，以網(wǎng)絡(luò)借貸中介公司名義向社會(huì)不特定公眾變相非法吸收公眾存款。其中，A公司作為《出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》的簽約方，先后在中金支付有限公司（以下簡(jiǎn)稱“中金公司”）和恒豐銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“恒豐銀行”）開設(shè)所謂“網(wǎng)絡(luò)借貸專用賬戶”，以提供居間服務(wù)名義與客戶簽訂合約并收取投資款，并根據(jù)投資期限不同支付客戶3.5%至15.78%左右的年化收益，同時(shí)負(fù)責(zé)運(yùn)營(yíng)“才米公社”APP，線上招攬客戶投資夸客金融理財(cái)產(chǎn)品；B公司負(fù)責(zé)運(yùn)營(yíng)全國(guó)各地線下實(shí)體經(jīng)營(yíng)點(diǎn)，同時(shí)通過“夸客優(yōu)富”APP招攬線上客戶，幫助A公司向社會(huì)不特定公眾宣傳推銷相關(guān)理財(cái)產(chǎn)品；夸客投資公司系A(chǔ)公司、B公司控股母公司。A公司在收取客戶投資款后，通過線上、線下方式將錢款對(duì)外放貸，借此收取借款人支付的服務(wù)費(fèi)、利息等相關(guān)費(fèi)用。
經(jīng)上海XX事務(wù)所有限公司司法鑒定，A公司通過“才米平臺(tái)”吸收公眾存款人民幣76億余元（以下幣種均為人民幣），截至2018年8月30日尚未兌付9億余元，另支付部分盈利投資人收益6,900余萬元；B公司通過“優(yōu)富平臺(tái)”吸收公眾存款274億余元，截至2018年8月30日尚未兌付55億余元，另支付部分盈利投資人收益5億余元；上述吸收公眾存款金額合計(jì)350億余元，未兌付金額合計(jì)64億余元，另支付部分盈利投資人收益合計(jì)5億余元；涉案公司資金支出金額合計(jì)62億余元，用于公司經(jīng)營(yíng)、對(duì)外放貸等用途。
被告人郝某時(shí)任B公司北京北辰經(jīng)營(yíng)點(diǎn)城市經(jīng)理、財(cái)富中心總經(jīng)理，每月除領(lǐng)取基本工資外，還可對(duì)所轄團(tuán)隊(duì)銷售業(yè)績(jī)總額獲取相應(yīng)比例提成，在職期間管理團(tuán)隊(duì)吸收公眾存款1億余元。
被告人郝某在單位法定代表人郭某投案自首后，于2020年4月13日經(jīng)公安人員通知后自動(dòng)投案，到案后能如實(shí)供述犯罪事實(shí)，并退出贓款23,358.44元。
為證明上述事實(shí),公訴人當(dāng)庭宣讀、出示了涉案企業(yè)工商登記資料、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、任職證明；證人黎某、沈某、陳某1、陳某2、譚某、趙某1、吳某、蔡某、李某、陳某3、勞某、酈某、王某1、劉某1、奚某、何某、王某2、黃某、戴某等人的證言及相關(guān)書證材料；涉案宣傳材料、照片、合同；上海XX事務(wù)所有限公司司法鑒定意見書及相關(guān)電子數(shù)據(jù)；公安機(jī)關(guān)到案經(jīng)過、B公司退傭情況；被告人郝某的供述以及郭某、趙某2、劉某2、蘇某、侯某、王某3、孫某等人的供述等證據(jù)。
公訴機(jī)關(guān)據(jù)此認(rèn)為，被告人郝某的行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。系單位犯罪，適用《中華人民共和國(guó)刑法》第三十條、第三十一條。系共同犯罪，適用《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款。被告人郝某系從犯，適用《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條，應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。系自首，適用《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款，可以從輕或者減輕處罰。被告人郝某認(rèn)罪認(rèn)罰，適用《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條，可以從寬處理。公訴機(jī)關(guān)建議判處被告人郝某有期徒刑1年6個(gè)月至2年6個(gè)月，并處罰金。
被告人郝某及其辯護(hù)人對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控的基本事實(shí)、證據(jù)及定性均無異議，郝某簽字具結(jié)，在開庭審理過程中亦無異議。其辯護(hù)人提出的辯護(hù)意見是郝某主觀惡性相對(duì)較小，系從犯，有自首情節(jié)，能自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，已退出個(gè)人違法所得，有悔罪表現(xiàn)等，建議法庭對(duì)其減輕處罰并適用緩刑。
經(jīng)審理查明，2014年至2015年，郭某等人先后設(shè)立A公司、夸客投資公司和B公司等多家公司，組建以A公司為核心的夸客系公司，并由夸客投資公司控股A公司和B公司，從事融資、投資等業(yè)務(wù)。上述公司的經(jīng)營(yíng)范圍均不包括吸收存款的金融業(yè)務(wù)，法定代表人現(xiàn)均為郭某。
2014年5月至2018年8月間，夸客投資公司、A公司、B公司未經(jīng)國(guó)家主管部門批準(zhǔn)，在上海、廣州、武漢、大連、天津、南京、揚(yáng)州等全國(guó)各地設(shè)立銷售職場(chǎng)，招募職員，采用線下門店推銷、互聯(lián)網(wǎng)APP推廣等方式，以網(wǎng)絡(luò)借貸中介公司名義向社會(huì)公眾非法募集資金，并變相承諾還本付息。其中，A公司作為《出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》的簽約方，先后在中金公司和恒豐銀行開設(shè)“網(wǎng)絡(luò)借貸專用賬戶”，以提供居間服務(wù)名義與集資參與人簽訂合約并收取投資款，并根據(jù)投資期限不同，支付集資參與人3.5-15.78%左右的年化收益，同時(shí)負(fù)責(zé)運(yùn)營(yíng)“才米公社”APP，線上招攬集資參與人投資“夸客金融”理財(cái)產(chǎn)品。A公司在收取集資參與人投資款后，還通過線上、線下方式將錢款對(duì)外放貸，以此收取借款人支付的服務(wù)費(fèi)、利息等相關(guān)費(fèi)用。B公司負(fù)責(zé)運(yùn)營(yíng)全國(guó)各地線下實(shí)體經(jīng)營(yíng)點(diǎn)，通過“夸客優(yōu)富”APP招攬線上集資參與人，幫助A公司向社會(huì)不特定公眾宣傳推銷相關(guān)理財(cái)產(chǎn)品。
經(jīng)上海XX事務(wù)所有限公司司法鑒定，A公司自2014年12月起至2018年8月，通過“才米”平臺(tái)向20萬余名集資參與人吸收公眾存款76億余元，支付13萬余名盈利集資參與人收益6,900余萬元，尚未兌付6萬余名集資參與人9億余元；自2014年5月起至2018年8月，通過“優(yōu)富”平臺(tái)向3萬余名集資參與人吸收公眾存款274億余元，支付2萬余名盈利集資參與人收益5億余元，尚未兌付1萬余名集資參與人55億余元；上述吸收公眾存款金額合計(jì)350.8億余元，支付部分盈利集資參與人收益合計(jì)5億余元，未兌付金額合計(jì)64億余元。截止2018年11月7日，“暖薪貸”和“線下”放貸平臺(tái)借款人剩余未還本金63億余元，涉案公司凈經(jīng)營(yíng)收入2億余元，支付相關(guān)公司利息、服務(wù)費(fèi)共計(jì)7,600余萬元，資金支出金額合計(jì)62億余元。
被告人郝某于2016年5月起，擔(dān)任B公司北京北辰經(jīng)營(yíng)點(diǎn)城市經(jīng)理、財(cái)富中心總經(jīng)理，2017年6月離職。期間，郝某每月除領(lǐng)取基本工資外，還可對(duì)所轄團(tuán)隊(duì)銷售業(yè)績(jī)總額獲取相應(yīng)比例提成，在職期間管理團(tuán)隊(duì)吸收公眾存款1億余元。
被告人郝某經(jīng)公安人員通知后，于2020年4月13日主動(dòng)至公安機(jī)關(guān)接受調(diào)查，到案后能如實(shí)供述犯罪事實(shí)，并退款23,358.44元。本院審理期間，被告人郝某繼續(xù)退繳錢款216,579.35元。
認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)有：
1、涉案企業(yè)工商登記資料、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、任職證明等證據(jù)證實(shí)，涉案公司的住所地、成立日期、注冊(cè)資本、類型、股東和歷任法定代表人等基本信息，以及人員任職情況；
2、證人黎某、沈某、陳某1、陳某2、譚某、趙某1、吳某、蔡某、李某、陳某3、勞某、酈某等人的證言及相關(guān)書證材料證實(shí)，涉案公司日常運(yùn)作模式以及被告人郝某的任職分工、實(shí)際履職等情況；
3、集資參與人王某1、劉某1、奚某等人的證言及相關(guān)書證材料證實(shí)，A公司以“才米公社”APP和B公司為平臺(tái)，以線上、線下雙重方式向社會(huì)不特定公眾推銷理財(cái)產(chǎn)品等事實(shí)；
4、證人何某、王某2等人的證言及相關(guān)書證材料證實(shí)，A公司通過線上、線下對(duì)外放貸，收取服務(wù)費(fèi)、利息等相關(guān)費(fèi)用的事實(shí)；
5、證人黃某、戴某的證言及相關(guān)書證材料證實(shí)，A公司在中金公司及恒豐銀行開設(shè)“網(wǎng)絡(luò)借貸專用賬戶”及資金進(jìn)出等情況；
6、涉案宣傳材料、照片、合同等證據(jù)證實(shí)，夸客投資公司、A公司、B公司向社會(huì)不特定公眾公開宣傳的事實(shí)；
7、上海XX事務(wù)所有限公司司法鑒定意見書及相關(guān)電子數(shù)據(jù)等證據(jù)證實(shí)，被告人郝某非法吸收公眾存款的金額；
8、公安機(jī)關(guān)到案經(jīng)過、B公司退傭情況等證實(shí)，被告人郝某的到案及退贓情況；
9、被告人郝某和同案犯郭某、趙某2、劉某2、蘇某、侯某、王某3等的供述證實(shí)，涉案公司以網(wǎng)絡(luò)借貸中介名義吸收公眾存款后用于放貸及人員分工履職情況等。
上述證據(jù)，經(jīng)過法庭質(zhì)證，證據(jù)合法有效，應(yīng)予確認(rèn)。
本院認(rèn)為，被告人郝某系單位犯罪的其他直接責(zé)任人員，違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。公訴機(jī)關(guān)的指控成立。本案系共同犯罪。被告人郝某在共同犯罪中起次要作用，系從犯，依法應(yīng)當(dāng)減輕處罰。被告人郝某有自首情節(jié)，愿意接受處罰，對(duì)其可從輕處罰。鑒于郝某案發(fā)后已退賠錢款24萬余元用于彌補(bǔ)集資參與人的損失，可酌情從輕處罰。根據(jù)郝某的犯罪事實(shí)、情節(jié)及認(rèn)罪、悔罪表現(xiàn)等，可以適用緩刑。辯護(hù)人的相關(guān)辯護(hù)意見，可予采納。據(jù)此，依照1997年修訂的《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條、《中華人民共和國(guó)刑法》第十二條第一款、第三十條、第三十一條、第二十五條第一款、第二十七條、第六十七條第一款、第七十二條第一款、第三款、第七十三條第二款、第三款、第五十二條、第五十三條、第六十四條及《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，判決如下：
一、被告人郝某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年十個(gè)月，緩刑一年十個(gè)月，并處罰金人民幣二萬元。
（緩刑考驗(yàn)期限，從判決確定之日起計(jì)算。罰金自判決生效后第二日起十日內(nèi)繳納。）
二、違法所得的一切財(cái)物予以追繳后按比例發(fā)還集資參與人，不足部分責(zé)令繼續(xù)退賠并按照同等原則分別發(fā)還。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向上海市第二中級(jí)人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本一份。

審 判 長(zhǎng) 吳明峰
審 判 員 李倩嵐
人民陪審員 徐紅富
書 記 員 尹媛卉
二〇二一年十月二十九日