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（2020）滬0101刑初981號
公訴機(jī)關(guān)上海市黃浦區(qū)人民檢察院。
被告人劉某，男，1986年12月16日出生于北京市，公民身份號碼XXXXXXXXXXXXXXXXXX，XX，大學(xué)本科文化，系上海B有限公司業(yè)務(wù)總監(jiān)，住北京市朝陽區(qū)；因涉嫌犯非法吸收公眾存款罪于2020年4月13日由上海市公安局黃浦分局決定取保候?qū)彛?021年3月3日由本院決定取保候?qū)彙?
辯護(hù)人趙斌，上海曾鑑清律師事務(wù)所律師。
上海市黃浦區(qū)人民檢察院以滬黃檢刑訴〔2020〕436號起訴書指控被告人劉某犯非法吸收公眾存款罪，于2020年11月27日向本院提起公訴，并建議適用簡易程序?qū)徖�。本院在審理過程中，發(fā)現(xiàn)本案不宜適用簡易程序，決定中止簡易程序?qū)徖�，轉(zhuǎn)為普通程序?qū)徖�，并依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。上海市黃浦區(qū)人民檢察院指派檢察員王文濤出庭支持公訴，被告人劉某及上海市黃浦區(qū)XX中心指派的辯護(hù)人趙斌到庭參加訴訟。期間，經(jīng)公訴機(jī)關(guān)申請，本案延期審理；經(jīng)上級法院批準(zhǔn)，本案延長審理期限�，F(xiàn)已審理終結(jié)。
上海市黃浦區(qū)人民檢察院起訴指控，夸客投資管理（上海）有限公司（以下簡稱“夸客投資公司”）系臺港澳法人獨(dú)資的有限責(zé)任公司，上海A有限公司（以下簡稱“A公司”）系夸客投資公司獨(dú)資的有限責(zé)任公司，上海B有限公司（以下簡稱“B公司”）系夸客投資公司與國內(nèi)合資的有限責(zé)任公司。上述公司經(jīng)營范圍不包括吸收存款的金融業(yè)務(wù)，法定代表人現(xiàn)均為郭某（另案處理）。
上述公司人員在2014年5月至2018年8月期間，未經(jīng)國家主管部門許可，以線下門店推銷、互聯(lián)網(wǎng)APP推廣等方式，以網(wǎng)絡(luò)借貸中介公司名義向社會不特定公眾變相非法吸收公眾存款。其中，A公司作為《出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》的簽約方，先后在中金支付有限公司（以下簡稱“中金公司”）和恒豐銀行股份有限公司（以下簡稱“恒豐銀行”）開設(shè)所謂“網(wǎng)絡(luò)借貸專用賬戶”，以提供居間服務(wù)名義與客戶簽訂合約并收取投資款，并根據(jù)投資期限不同支付客戶3.5%至15.78%左右的年化收益，同時負(fù)責(zé)運(yùn)營“才米公社”APP，線上招攬客戶投資夸客金融理財產(chǎn)品；B公司負(fù)責(zé)運(yùn)營全國各地線下實體經(jīng)營點(diǎn)，同時通過“夸客優(yōu)富”APP招攬線上客戶，幫助A公司向社會不特定公眾宣傳推銷相關(guān)理財產(chǎn)品；夸客投資公司系A(chǔ)公司、B公司控股母公司。A公司在收取客戶投資款后，通過線上、線下方式將錢款對外放貸，借此收取借款人支付的服務(wù)費(fèi)、利息等相關(guān)費(fèi)用。
經(jīng)上海XX事務(wù)所有限公司司法鑒定，A公司通過“才米平臺”吸收公眾存款人民幣76億余元（以下幣種均為人民幣），截至2018年8月30日尚未兌付9億余元，另支付部分盈利投資人收益6,900余萬元；B公司通過“優(yōu)富平臺”吸收公眾存款274億余元，截至2018年8月30日尚未兌付55億余元，另支付部分盈利投資人收益5億余元；上述吸收公眾存款金額合計350億余元，未兌付金額合計64億余元，另支付部分盈利投資人收益合計5億余元；涉案公司資金支出金額合計62億余元，用于公司經(jīng)營、對外放貸等用途。
被告人劉某時任B公司北京銀泰經(jīng)營點(diǎn)貴賓理財顧問、貴賓理財經(jīng)理、代理業(yè)務(wù)總監(jiān)、業(yè)務(wù)總監(jiān)，每月除領(lǐng)取基本工資外，還可對所轄團(tuán)隊銷售業(yè)績總額獲取相應(yīng)比例提成，在職期間管理團(tuán)隊吸收公眾存款1億余元。
被告人劉某在單位法定代表人郭某投案自首后，于2020年4月13日經(jīng)公安人員通知后自動投案，到案后能如實供述犯罪事實，并退出贓款318,767.63元。
為證明上述事實,公訴人當(dāng)庭宣讀、出示了涉案企業(yè)工商登記資料、營業(yè)執(zhí)照、任職證明；證人黎某、沈某、陳某1、陳某2、譚某、趙某1、吳某、蔡某、李某、陳某3、勞某、酈某、王某1、劉某1、奚某、何某、王某2、黃某1、戴某等人的證言及相關(guān)書證材料；涉案宣傳材料、照片、合同；上海XX事務(wù)所有限公司司法鑒定意見書及相關(guān)電子數(shù)據(jù)；公安機(jī)關(guān)到案經(jīng)過、B公司退傭催收信息；被告人劉某的供述以及郭某、趙某2、劉某2、蘇某、侯某、王某3、章某、黃某2、趙某3等人的供述等證據(jù)。
公訴機(jī)關(guān)據(jù)此認(rèn)為，被告人劉某的行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。系單位犯罪，適用《中華人民共和國刑法》第三十條、第三十一條。系共同犯罪，適用《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款。被告人劉某系從犯，適用《中華人民共和國刑法》第二十七條，應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。系自首，適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款，可以從輕或者減輕處罰。被告人劉某認(rèn)罪認(rèn)罰，適用《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條，可以從寬處理。公訴機(jī)關(guān)建議判處被告人劉某有期徒刑1年4個月至2年4個月，并處罰金。
被告人劉某及其辯護(hù)人對公訴機(jī)關(guān)指控的基本事實、證據(jù)及定性均無異議，劉某簽字具結(jié)，在開庭審理過程中亦無異議。其辯護(hù)人提出的辯護(hù)意見是劉某主觀惡性相對較小，系從犯，有自首情節(jié)，能自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，積極參與催收工作，并已退出個人違法所得，有悔罪表現(xiàn)等，建議法庭對其減輕處罰并適用緩刑。
經(jīng)審理查明，2014年至2015年，郭某等人先后設(shè)立A公司、夸客投資公司和B公司等多家公司，組建以A公司為核心的夸客系公司，并由夸客投資公司控股A公司和B公司，從事融資、投資等業(yè)務(wù)。上述公司的經(jīng)營范圍均不包括吸收存款的金融業(yè)務(wù)，法定代表人現(xiàn)均為郭某。
2014年5月至2018年8月間，夸客投資公司、A公司、B公司未經(jīng)國家主管部門批準(zhǔn)，在上海、廣州、武漢、大連、天津、南京、揚(yáng)州等全國各地設(shè)立銷售職場，招募職員，采用線下門店推銷、互聯(lián)網(wǎng)APP推廣等方式，以網(wǎng)絡(luò)借貸中介公司名義向社會公眾非法募集資金，并變相承諾還本付息。其中，A公司作為《出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》的簽約方，先后在中金公司和恒豐銀行開設(shè)“網(wǎng)絡(luò)借貸專用賬戶”，以提供居間服務(wù)名義與集資參與人簽訂合約并收取投資款，并根據(jù)投資期限不同，支付集資參與人3.5-15.78%左右的年化收益，同時負(fù)責(zé)運(yùn)營“才米公社”APP，線上招攬集資參與人投資“夸客金融”理財產(chǎn)品。A公司在收取集資參與人投資款后，還通過線上、線下方式將錢款對外放貸，以此收取借款人支付的服務(wù)費(fèi)、利息等相關(guān)費(fèi)用。B公司負(fù)責(zé)運(yùn)營全國各地線下實體經(jīng)營點(diǎn)，通過“夸客優(yōu)富”APP招攬線上集資參與人，幫助A公司向社會不特定公眾宣傳推銷相關(guān)理財產(chǎn)品。
經(jīng)上海XX事務(wù)所有限公司司法鑒定，A公司自2014年12月起至2018年8月，通過“才米”平臺向20萬余名集資參與人吸收公眾存款76億余元，支付13萬余名盈利集資參與人收益6,900余萬元，尚未兌付6萬余名集資參與人9億余元；自2014年5月起至2018年8月，通過“優(yōu)富”平臺向3萬余名集資參與人吸收公眾存款274億余元，支付2萬余名盈利集資參與人收益5億余元，尚未兌付1萬余名集資參與人55億余元；上述吸收公眾存款金額合計350.8億余元，支付部分盈利集資參與人收益合計5億余元，未兌付金額合計64億余元。截止2018年11月7日，“暖薪貸”和“線下”放貸平臺借款人剩余未還本金63億余元，涉案公司凈經(jīng)營收入2億余元，支付相關(guān)公司利息、服務(wù)費(fèi)共計7,600余萬元，資金支出金額合計62億余元。
被告人劉某時任B公司北京銀泰經(jīng)營點(diǎn)貴賓理財顧問、貴賓理財經(jīng)理、代理業(yè)務(wù)總監(jiān)、業(yè)務(wù)總監(jiān)，每月除領(lǐng)取基本工資外，還可對所轄團(tuán)隊銷售業(yè)績總額獲取相應(yīng)比例提成，在職期間管理團(tuán)隊吸收公眾存款1億余元。
被告人劉某經(jīng)公安人員通知后，于2020年4月13日主動至公安機(jī)關(guān)接受調(diào)查，到案后能如實供述犯罪事實，并退款318,767.63元。本院審理期間，被告人劉某繼續(xù)退繳錢款717,758.78元。
認(rèn)定上述事實的證據(jù)有：
1、涉案企業(yè)工商登記資料、營業(yè)執(zhí)照、任職證明等證據(jù)證實，涉案公司的住所地、成立日期、注冊資本、類型、股東和歷任法定代表人等基本信息，以及人員任職情況；
2、證人黎某、沈某、陳某1、陳某2、譚某、趙某1、吳某、蔡某、李某、陳某3、勞某、酈某等人的證言及相關(guān)書證材料證實，涉案公司日常運(yùn)作模式以及被告人郝靜的任職分工、實際履職等情況；
3、集資參與人王某1、劉某1、奚某等人的證言及相關(guān)書證材料證實，A公司以“才米公社”APP和B公司為平臺，以線上、線下雙重方式向社會不特定公眾推銷理財產(chǎn)品等事實；
4、證人何某、王某2等人的證言及相關(guān)書證材料證實，A公司通過線上、線下對外放貸，收取服務(wù)費(fèi)、利息等相關(guān)費(fèi)用的事實；
5、證人黃某1、戴某的證言及相關(guān)書證材料證實，A公司在中金公司及恒豐銀行開設(shè)“網(wǎng)絡(luò)借貸專用賬戶”及資金進(jìn)出等情況；
6、涉案宣傳材料、照片、合同等證據(jù)證實，夸客投資公司、A公司、B公司向社會不特定公眾公開宣傳的事實；
7、上海XX事務(wù)所有限公司司法鑒定意見書及相關(guān)電子數(shù)據(jù)等證據(jù)證實，被告人劉某非法吸收公眾存款的金額；
8、公安機(jī)關(guān)到案經(jīng)過、B公司退傭催收信息等證實，被告人劉某的到案、退贓及協(xié)助催收情況；
9、被告人劉某和同案犯郭某、趙某2、劉某2、蘇某、侯某、王某3、章某、黃某2、趙某3等人的供述證實，涉案公司以網(wǎng)絡(luò)借貸中介名義吸收公眾存款后用于放貸及人員分工履職情況等。
上述證據(jù)，經(jīng)過法庭質(zhì)證，證據(jù)合法有效，應(yīng)予確認(rèn)。
本院認(rèn)為，被告人劉某系單位犯罪的其他直接責(zé)任人員，違反國家金融管理法律規(guī)定，變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。公訴機(jī)關(guān)的指控成立。本案系共同犯罪。被告人劉某在共同犯罪中起次要作用，系從犯，依法應(yīng)當(dāng)減輕處罰。被告人劉某有自首情節(jié)，愿意接受處罰，對其可從輕處罰。鑒于劉某案發(fā)后已退賠錢款103萬余元用于彌補(bǔ)集資參與人的損失，并有協(xié)助公司催收行為等，可酌情從輕處罰。根據(jù)劉某的犯罪事實、情節(jié)及認(rèn)罪、悔罪表現(xiàn)等，可以適用緩刑。辯護(hù)人的相關(guān)辯護(hù)意見，可予采納。據(jù)此，依照1997年修訂的《中華人民共和國刑法》第一百七十六條、《中華人民共和國刑法》第十二條第一款、第三十條、第三十一條、第二十五條第一款、第二十七條、第六十七條第一款、第七十二條第一款、第三款、第七十三條第二款、第三款、第五十二條、第五十三條、第六十四條及《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，判決如下：
一、被告人劉某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年四個月，緩刑一年四個月，并處罰金人民幣二萬元。
（緩刑考驗期限，從判決確定之日起計算。罰金自判決生效后第二日起十日內(nèi)繳納。）
二、違法所得的一切財物予以追繳后按比例發(fā)還集資參與人，不足部分責(zé)令繼續(xù)退賠并按照同等原則分別發(fā)還。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向上海市第二中級人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本一份。

審 判 長 吳明峰
審 判 員 李倩嵐
人民陪審員 徐紅富
尹 媛 卉 書記員
二〇二一年十月二十九日