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（2020）滬0101刑初1019號
公訴機關上海市黃浦區(qū)人民檢察院。
被告人張某，男，1987年10月12日出生于上海市，公民身份號碼XXXXXXXXXXXXXXXXXX，XX，大學本科文化，系上海B有限公司理財經理、業(yè)務總監(jiān)，戶籍在本市虹口區(qū)，暫住本市虹口區(qū)；因涉嫌犯非法吸收公眾存款罪于2019年3月7日被羈押，次日被刑事拘留，同月13日由上海市公安局黃浦分局決定取保候審，2020年3月13日由上海市黃浦區(qū)人民檢察院決定取保候審，2021年3月3日由本院決定取保候審。
辯護人孫佩學、金贇，上海邦信陽中建中匯律師事務所律師。
被告人吳某2，男，1988年2月21日出生于遼寧省燈塔縣，公民身份號碼XXXXXXXXXXXXXXXXXX，XX，大學專科文化，系上海B有限公司理財經理、業(yè)務總監(jiān)，戶籍在遼寧省遼陽市太子河區(qū)，暫住遼寧省遼陽市白塔區(qū)；因涉嫌犯非法吸收公眾存款罪于2019年2月20日被刑事拘留，同年3月21日由上海市公安局黃浦分局決定取保候審，2020年3月13日由上海市黃浦區(qū)人民檢察院決定取保候審，2021年3月3日由本院決定取保候審。
辯護人周憶，上海市長江律師事務所律師。
被告人余某，女，1989年8月13日出生于北京市，公民身份號碼XXXXXXXXXXXXXXXXXX，XX，大學本科文化，系上海B有限公司理財顧問、理財經理、業(yè)務總監(jiān)，戶籍在北京市昌平區(qū)回龍觀鎮(zhèn)，暫住北京市東城區(qū)；因涉嫌犯非法吸收公眾存款罪于2019年2月20日被刑事拘留，同年3月13日由上海市公安局黃浦分局決定取保候審，2020年3月13日由上海市黃浦區(qū)人民檢察院決定取保候審，2021年3月3日由本院決定取保候審。
辯護人王徐苗，上海翰鴻律師事務所律師。
上海市黃浦區(qū)人民檢察院以滬黃檢刑訴〔2020〕456號起訴書指控被告人張某、吳某2、余某犯非法吸收公眾存款罪，于2020年11月30日向本院提起公訴。本院受理后，依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。上海市黃浦區(qū)人民檢察院指派檢察員魏彬出庭支持公訴，被告人張某及其原委托辯護人楊紅良，被告人吳某2、余某及上海市黃浦區(qū)法律援助中心分別指派的辯護人周憶、王徐苗到庭參加訴訟。期間，經公訴機關申請，本案延期審理；經上級法院批準，本案延長審理期限。現(xiàn)已審理終結。
上海市黃浦區(qū)人民檢察院起訴指控，夸客投資管理（上海）有限公司（以下簡稱“夸客投資公司”）系臺港澳法人獨資的有限責任公司，上海A有限公司（以下簡稱“A公司”）系夸客投資公司獨資的有限責任公司，上海B有限公司（以下簡稱“B公司”）系夸客投資公司與國內合資的有限責任公司。上述公司經營范圍不包括吸收存款的金融業(yè)務，法定代表人現(xiàn)均為郭某（另案處理）。
上述公司人員在2014年5月至2018年8月期間，未經國家主管部門許可，以線下門店推銷、互聯(lián)網APP推廣等方式，以網絡借貸中介公司名義向社會不特定公眾變相非法吸收公眾存款。其中，A公司作為《出借咨詢與服務協(xié)議》的簽約方，先后在中金支付有限公司（以下簡稱“中金公司”）和恒豐銀行股份有限公司（以下簡稱“恒豐銀行”）開設所謂“網絡借貸專用賬戶”，以提供居間服務名義與客戶簽訂合約并收取投資款，并根據(jù)投資期限不同支付客戶3.5%至15.78%左右的年化收益，同時負責運營“才米公社”APP，線上招攬客戶投資夸客金融理財產品；B公司負責運營全國各地線下實體經營點，同時通過“夸客優(yōu)富”APP招攬線上客戶，幫助A公司向社會不特定公眾宣傳推銷相關理財產品；夸客投資公司系A公司、B公司控股母公司。A公司在收取客戶投資款后，通過線上、線下方式將錢款對外放貸，借此收取借款人支付的服務費、利息等相關費用。
經上海XX事務所有限公司司法鑒定，A公司通過“才米平臺”吸收公眾存款人民幣76億余元（以下幣種均為人民幣），截至2018年8月30日尚未兌付9億余元，另支付部分盈利投資人收益6,900余萬元；B公司通過“優(yōu)富平臺”吸收公眾存款274億余元，截至2018年8月30日尚未兌付55億余元，另支付部分盈利投資人收益5億余元；上述吸收公眾存款金額合計350億余元，未兌付金額合計64億余元，另支付部分盈利投資人收益合計5億余元；涉案公司資金支出金額合計62億余元，用于公司經營、對外放貸等用途。
被告人張某時任B公司上海688職場理財經理、業(yè)務總監(jiān)，每月除領取基本工資外，還可對其本人及所轄團隊銷售業(yè)績總額獲取相關提成，在職期間非法吸收公眾存款3億余元。經電話通知，張某于2019年3月7日被公安人員傳喚到案，后退出贓款622,578.64元。
被告人吳某2時任B公司北京國貿職場（原北京北辰職場）理財經理、業(yè)務總監(jiān)，每月除領取基本工資外，還可對其本人及所轄團隊銷售業(yè)績總額獲取相關提成，在職期間非法吸收公眾存款1億余元。2019年2月20日，吳某2于遼寧省遼陽市被公安人員抓獲，后退出贓款437,754.5元。
被告人余某時任B公司北京國貿職場（原北京北辰職場）理財顧問、理財經理、業(yè)務總監(jiān)，每月除領取基本工資外，還可對其本人及所轄團隊銷售業(yè)績總額獲取相關提成，在職期間非法吸收公眾存款6,000余萬元。經電話通知，余某于2019年2月20日被公安人員傳喚到案，后退出贓款371,173.22元。
本案3名被告人在單位法定代表人郭某投案自首后，分別經公安人員通知或抓獲到案，到案后均能如實供述犯罪事實。
為證明上述事實,公訴人當庭宣讀、出示了涉案企業(yè)工商登記資料、營業(yè)執(zhí)照、任職證明；證人黎某、沈某、陳某1、陳某2、譚某、趙某1、吳某、蔡某、李某、陳某3、勞某、酈某、柳某、胡某、郝某、閆某、王某1、劉某1、奚某、何某、王某2、黃某、戴某等人的證言及相關書證材料；涉案宣傳材料、照片、合同；上海XX事務所有限公司司法鑒定意見書及相關電子數(shù)據(jù)；公安機關到案經過、情況說明；被告人張某、吳某2、余某的供述及郭某、趙某2、劉某2、蘇某、侯某、王某3、陳某4、孫某、羅某、史某等人的供述等證據(jù)。
公訴機關據(jù)此認為，被告人張某、吳某2、余某的行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條，應當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。系單位犯罪，適用《中華人民共和國刑法》第三十條、第三十一條。系共同犯罪，適用《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款。3名被告人系從犯，適用《中華人民共和國刑法》第二十七條，應當從輕或者減輕處罰。均系自首，適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款，可以從輕或者減輕處罰。3名被告人認罪認罰，適用《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條，可以從寬處理。公訴機關建議判處被告人張某有期徒刑2年4個月至3年4個月，并處罰金；判處被告人吳某2有期徒刑1年6個月至2年6個月，并處罰金；判處被告人余某有期徒刑1年2個月至2年2個月，并處罰金。
被告人張某、吳某2、余某對公訴機關指控的基本事實、證據(jù)及定性均無異議且簽字具結，在開庭審理過程中亦無異議。
被告人張某的辯護人提出書面辯護意見如下：1、認可原辯護人在庭審中關于張某主觀惡性不深，系從犯，有自首情節(jié)，已退款62萬余元的辯護意見；2、補充認為張某庭審后已認識自身錯誤，能認罪、悔罪，法院審理階段再次積極退賠以彌補集資參與人損失等，建議法庭對其減輕處罰并適用緩刑。
被告人吳某2的辯護人提出的辯護意見是吳某2有自首情節(jié)，系從犯，能自愿認罪認罰，一貫表現(xiàn)良好，案發(fā)后能積極參加追贓挽損工作等，建議法庭對其減輕處罰并適用緩刑。
被告人余某的辯護人提出的辯護意見是余某主觀惡性不大，有自首情節(jié)，系從犯，積極退贓，能自愿認罪認罰，本案開庭時為懷孕的婦女等，建議法庭對其減輕處罰并適用緩刑。
經審理查明，2014年至2015年，郭某等人先后設立A公司、夸客投資公司和B公司等多家公司，組建以A公司為核心的夸客系公司，并由夸客投資公司控股A公司和B公司，從事融資、投資等業(yè)務。上述公司的經營范圍均不包括吸收存款的金融業(yè)務，法定代表人現(xiàn)均為郭某。
2014年5月至2018年8月間，夸客投資公司、A公司、B公司未經國家主管部門批準，在上海、廣州、武漢、大連、天津、南京、揚州等全國各地設立銷售職場，招募職員，采用線下門店推銷、互聯(lián)網APP推廣等方式，以網絡借貸中介公司名義向社會公眾非法募集資金，并變相承諾還本付息。其中，A公司作為《出借咨詢與服務協(xié)議》的簽約方，先后在中金公司和恒豐銀行開設“網絡借貸專用賬戶”，以提供居間服務名義與集資參與人簽訂合約并收取投資款，并根據(jù)投資期限不同，支付集資參與人3.5-15.78%左右的年化收益，同時負責運營“才米公社”APP，線上招攬集資參與人投資“夸客金融”理財產品。A公司在收取集資參與人投資款后，還通過線上、線下方式將錢款對外放貸，以此收取借款人支付的服務費、利息等相關費用。B公司負責運營全國各地線下實體經營點，通過“夸客優(yōu)富”APP招攬線上集資參與人，幫助A公司向社會不特定公眾宣傳推銷相關理財產品。
經上海XX事務所有限公司司法鑒定，A公司自2014年12月起至2018年8月，通過“才米”平臺向20萬余名集資參與人吸收公眾存款76億余元，支付13萬余名盈利集資參與人收益6,900余萬元，尚未兌付6萬余名集資參與人9億余元；自2014年5月起至2018年8月，通過“優(yōu)富”平臺向3萬余名集資參與人吸收公眾存款274億余元，支付2萬余名盈利集資參與人收益5億余元，尚未兌付1萬余名集資參與人55億余元；上述吸收公眾存款金額合計350.8億余元，支付部分盈利集資參與人收益合計5億余元，未兌付金額合計64億余元。截止2018年11月7日，“暖薪貸”和“線下”放貸平臺借款人剩余未還本金63億余元，涉案公司凈經營收入2億余元，支付相關公司利息、服務費共計7,600余萬元，資金支出金額合計62億余元。
被告人張某時任B公司上海688職場理財經理、業(yè)務總監(jiān)，每月除領取基本工資外，還可對其本人及所轄團隊銷售業(yè)績總額獲取相關提成，在職期間非法吸收公眾存款3億余元。
被告人吳某2時任B公司北京國貿職場（原北京北辰職場）理財經理、業(yè)務總監(jiān)，每月除領取基本工資外，還可對其本人及所轄團隊銷售業(yè)績總額獲取相關提成，在職期間非法吸收公眾存款1億余元。
被告人余某時任B公司北京國貿職場（原北京北辰職場）理財顧問、理財經理、業(yè)務總監(jiān)，每月除領取基本工資外，還可對其本人及所轄團隊銷售業(yè)績總額獲取相關提成，在職期間非法吸收公眾存款6,000余萬元。
在單位法定代表人郭某投案自首后，被告人吳某2于2019年2月20日在遼寧省遼陽市被公安人員抓獲；被告人余某、張某經公安人員電話通知后，先后于2019年2月20日、3月7日主動至公安機關接受調查。張某、吳某2、余某到案后均能如實供述犯罪事實，并分別退款622,578.64元、437,754.50元和371,173.22元。本院審理期間，被告人張某繼續(xù)退繳錢款1,517,498.08元，被告人吳某2繼續(xù)退繳錢款175,311.03元，被告人余某繼續(xù)退繳錢款137,397.73元。
認定上述事實的證據(jù)有：
1、涉案企業(yè)工商登記資料、營業(yè)執(zhí)照、任職證明等證據(jù)證實，涉案公司的住所地、成立日期、注冊資本、類型、股東和歷任法定代表人等基本信息，以及人員任職情況；
2、證人黎某、沈某、陳某1、陳某2、譚某、趙某1、吳某、蔡某、李某、陳某3、勞某、酈某、柳某、胡某、郝某、閆某等人的證言及相關書證材料證實，涉案公司日常運作模式以及本案各名被告人的任職分工、實際履職等情況；
3、集資參與人王某1、劉某1、奚某等人的證言及相關書證材料證實，A公司以“才米公社”APP和B公司為平臺，以線上、線下雙重方式向社會不特定公眾推銷理財產品等事實；
4、證人何某、王某2等人的證言及相關書證材料證實，A公司通過線上、線下對外放貸，收取服務費、利息等相關費用的事實；
5、證人黃某、戴某的證言及相關書證材料證實，A公司在中金公司及恒豐銀行開設“網絡借貸專用賬戶”及資金進出等情況；
6、涉案宣傳材料、照片、合同等證據(jù)證實，夸客投資公司、A公司、B公司向社會不特定公眾公開宣傳的事實；
7、上海XX事務所有限公司司法鑒定意見書及相關電子數(shù)據(jù)等證據(jù)證實，本案各名被告人非法吸收公眾存款的金額；
8、公安機關到案經過、情況說明等證實，本案各名被告人的到案、退贓及協(xié)助催收情況；
9、被告人張某、吳某2、余某及同案犯郭某、趙某2、劉某2、蘇某、侯某、王某3、陳某4、孫某、羅某、史某等人的供述證實，涉案公司以網絡借貸中介名義吸收公眾存款后用于放貸及人員分工履職情況等。
上述證據(jù)，經過法庭質證，證據(jù)合法有效，應予確認。
本院認為，被告人張某、吳某2、余某系單位犯罪的其他直接責任人員，違反國家金融管理法律規(guī)定，變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已構成非法吸收公眾存款罪。公訴機關的指控成立。本案系共同犯罪。3名被告人在共同犯罪中起次要作用，均系從犯，根據(jù)本案的犯罪情節(jié)、非法吸收公眾存款金額及造成數(shù)量巨大的集資參與人巨額虧損的社會危害后果，對張某予以從輕處罰，對吳某2、余某減輕處罰。3名被告人有自首情節(jié)，愿意接受處罰，對其均可從輕處罰。鑒于張某、吳某2、余某案發(fā)后已分別退賠錢款214萬余元、61萬余元和50萬余元用于彌補集資參與人的損失，并有協(xié)助公司催收行為等，可酌情從輕處罰。根據(jù)3名被告人的犯罪事實、情節(jié)及認罪、悔罪表現(xiàn)等，均可適用緩刑。3名被告人的辯護人所作的相關辯護意見，可予采納。據(jù)此，依照1997年修訂的《中華人民共和國刑法》第一百七十六條、《中華人民共和國刑法》第十二條第一款、第三十條、第三十一條、第二十五條第一款、第二十七條、第六十七條第一款、第七十二條第一款、第三款、第七十三條第二款、第三款、第五十二條、第五十三條、第六十四條及《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，判決如下：
一、被告人張某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年，緩刑三年，并處罰金人民幣五萬元。
（緩刑考驗期限，從判決確定之日起計算。罰金自判決生效后第二日起十日內繳納。）
二、被告人吳某2犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑二年，緩刑二年，并處罰金人民幣三萬元。
（緩刑考驗期限，從判決確定之日起計算。罰金自判決生效后第二日起十日內繳納。）
三、被告人余某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年二個月，緩刑一年二個月，并處罰金人民幣二萬元。
（緩刑考驗期限，從判決確定之日起計算。罰金自判決生效后第二日起十日內繳納。）
四、違法所得的一切財物予以追繳后按比例發(fā)還集資參與人，不足部分責令繼續(xù)退賠并按照同等原則分別發(fā)還。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內，通過本院或者直接向上海市第二中級人民法院提出上訴。書面上訴的，應當提交上訴狀正本一份，副本三份。

審 判 長 吳明峰
審 判 員 李倩嵐
人民陪審員 徐紅富
書 記 員 尹媛卉
二〇二一年十月二十九日