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（2020）滬0101刑初1015號(hào)
公訴機(jī)關(guān)上海市黃浦區(qū)人民檢察院。
被告人佟某，男，1989年8月21日出生于北京市，公民身份號(hào)碼XXXXXXXXXXXXXXXXXX，XX，大學(xué)本科文化，上海B有限公司理財(cái)經(jīng)理、業(yè)務(wù)總監(jiān)、財(cái)富中心總經(jīng)理，住北京市朝陽(yáng)區(qū)；因涉嫌犯非法吸收公眾存款罪于2019年6月18日由上海市公安局黃浦分局取保候?qū)彛?020年4月1日由上海市黃浦區(qū)人民檢察院決定繼續(xù)取保候?qū)彛?021年4月1日由本院決定繼續(xù)取保候?qū)徶两瘛?
辯護(hù)人李恒源，北京市時(shí)代九和律師事務(wù)所律師。
被告人聶某，女，1982年4月21日出生于山西省壽陽(yáng)縣，公民身份號(hào)碼XXXXXXXXXXXXXXXXXX，XX，大學(xué)本科文化，上海B有限公司財(cái)富中心總經(jīng)理，住山西省晉中市榆次區(qū)；因涉嫌犯非法吸收公眾存款罪于2019年6月18日由上海市公安局黃浦分局取保候?qū)彛?020年4月1日由上海市黃浦區(qū)人民檢察院決定繼續(xù)取保候?qū)彛?021年4月1日由本院決定繼續(xù)取保候?qū)徶两瘛?
辯護(hù)人屈泉芳，上海茂泰律師事務(wù)所律師。
被告人李某，女，1986年3月2日出生于安徽省淮南市，公民身份號(hào)碼XXXXXXXXXXXXXXXXXX，XX，大學(xué)本科文化，上海B有限公司理財(cái)經(jīng)理、財(cái)富中心總經(jīng)理，住江蘇省南京市江寧區(qū)；因涉嫌犯非法吸收公眾存款罪于2019年6月18日由上海市公安局黃浦分局取保候?qū)彛?020年4月1日由上海市黃浦區(qū)人民檢察院決定繼續(xù)取保候?qū)彛?021年4月1日由本院決定繼續(xù)取保候?qū)徶两瘛?
辯護(hù)人朱震林，上海海貝律師事務(wù)所律師。
被告人程某，男，1990年5月1日出生于山東省東阿縣，XX，大學(xué)本科文化，上海B有限公司財(cái)富中心總經(jīng)理，戶籍在山東省濟(jì)南市市中區(qū)十六里河鎮(zhèn)南康村314號(hào)；暫住山東省濟(jì)南市市中區(qū)；因涉嫌犯非法吸收公眾存款罪于2019年6月18日由上海市公安局黃浦分局取保候?qū)彛?020年4月1日由上海市黃浦區(qū)人民檢察院決定繼續(xù)取保候?qū)彛?021年4月1日由本院決定繼續(xù)取保候?qū)徶两瘛?
辯護(hù)人徐佐旗，北京天馳君泰律師事務(wù)所上海分所律師。
上海市黃浦區(qū)人民檢察院以滬黃檢刑訴〔2020〕469號(hào)起訴書(shū)指控被告人佟某、聶某、李某、程某犯非法吸收公眾存款罪，于2020年11月30日向本院提起公訴。本院依法組成合議庭，公開(kāi)開(kāi)庭審理了本案。上海市黃浦區(qū)人民檢察院指派檢察員魏彬出庭支持公訴，被告人佟某及其辯護(hù)人李恒源、被告人聶某、李某、程某及上海市黃浦區(qū)法律援助中心分別指派的律師屈泉芳、朱震林、徐佐旗到庭參加訴訟。期間，本案經(jīng)上海市第二中級(jí)人民法院批準(zhǔn)，分別延長(zhǎng)審理期限三個(gè)月各1次，另本院同意公訴機(jī)關(guān)延期審理的建議。現(xiàn)已審理終結(jié)。
上海市黃浦區(qū)人民檢察院指控，夸客投資管理（上海）有限公司（以下簡(jiǎn)稱“夸客投資公司”）系臺(tái)港澳法人獨(dú)資的有限責(zé)任公司，上海A有限公司（以下簡(jiǎn)稱“A公司”）系夸客投資公司獨(dú)資的有限責(zé)任公司，上海B有限公司（以下簡(jiǎn)稱“B公司”）系夸客投資公司與國(guó)內(nèi)合資的有限責(zé)任公司。上述公司經(jīng)營(yíng)范圍不包括吸收存款的金融業(yè)務(wù)，法定代表人現(xiàn)均為郭某（另案處理）。上述公司人員在2014年5月至2018年8月期間，未經(jīng)國(guó)家主管部門(mén)許可，以線下門(mén)店推銷、互聯(lián)網(wǎng)APP推廣等方式，以網(wǎng)絡(luò)借貸中介公司名義向社會(huì)不特定公眾變相非法吸收公眾存款。其中，A公司作為《出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》的簽約方，先后在中金支付公司和恒豐銀行開(kāi)設(shè)所謂“網(wǎng)絡(luò)借貸專用賬戶”，以提供居間服務(wù)名義與客戶簽訂合約并收取投資款，并根據(jù)投資期限不同支付客戶3.5%至15.78%左右的年化收益，同時(shí)負(fù)責(zé)運(yùn)營(yíng)“才米公社”APP，線上招攬客戶投資夸客金融理財(cái)產(chǎn)品；B公司負(fù)責(zé)運(yùn)營(yíng)全國(guó)各地線下實(shí)體經(jīng)營(yíng)點(diǎn)，同時(shí)通過(guò)“夸客優(yōu)富”APP招攬線上客戶，幫助A公司向社會(huì)不特定公眾宣傳推銷相關(guān)理財(cái)產(chǎn)品；夸客投資公司系A(chǔ)公司、B公司控股母公司。A公司在收取客戶投資款后，通過(guò)線上、線下方式將錢(qián)款對(duì)外放貸，借此收取借款人支付的服務(wù)費(fèi)、利息等相關(guān)費(fèi)用。經(jīng)上海XX事務(wù)所有限公司司法鑒定，A公司通過(guò)“才米平臺(tái)”吸收公眾存款人民幣76億余元，截至2018年8月30日尚未兌付人民幣9億余元，另支付部分盈利投資人收益人民幣6,900余萬(wàn)元；B公司通過(guò)“優(yōu)富平臺(tái)”吸收公眾存款人民幣274億余元，截至2018年8月30日尚未兌付人民幣55億余元，另支付部分盈利投資人收益人民幣5億余元；上述吸收公眾存款金額合計(jì)人民幣350億余元，未兌付金額合計(jì)人民幣64億余元，另支付部分盈利投資人收益合計(jì)人民幣5億余元；涉案公司資金支出金額合計(jì)人民幣62億余元，用于公司經(jīng)營(yíng)、對(duì)外放貸等用途。
被告人佟某時(shí)任B公司北京國(guó)貿(mào)職場(chǎng)（原北京銀泰職場(chǎng)）理財(cái)經(jīng)理、業(yè)務(wù)總監(jiān)、財(cái)富中心總經(jīng)理，每月除領(lǐng)取基本工資外，還可對(duì)其本人及所轄團(tuán)隊(duì)銷售業(yè)績(jī)總額獲取相關(guān)提成，在職期間非法吸收公眾存款人民幣3億余元。經(jīng)電話通知，佟某于2019年6月18日至公安機(jī)關(guān)投案，后退出贓款人民幣348,330.71元。
被告人聶某時(shí)任B公司太原A中心總經(jīng)理，每月除領(lǐng)取基本工資外，還可對(duì)其本人及所轄團(tuán)隊(duì)銷售業(yè)績(jī)總額獲取相關(guān)提成，在職期間非法吸收公眾存款人民幣3億余元。經(jīng)電話通知，聶某于2019年6月18日至公安機(jī)關(guān)投案，后退出贓款人民幣2,500元。
被告人李某時(shí)任B公司南京德基一職場(chǎng)理財(cái)經(jīng)理、財(cái)富中心總經(jīng)理，每月除領(lǐng)取基本工資外，還可對(duì)其本人及所轄團(tuán)隊(duì)銷售業(yè)績(jī)總額獲取相關(guān)提成，在職期間非法吸收公眾存款人民幣1億余元。經(jīng)電話通知，李某于2019年6月18日至公安機(jī)關(guān)投案，后退出贓款人民幣260,000元。
被告人程某時(shí)任B公司濟(jì)南B中心總經(jīng)理，每月除領(lǐng)取基本工資外，還可對(duì)其本人及所轄團(tuán)隊(duì)銷售業(yè)績(jī)總額獲取相關(guān)提成，在職期間非法吸收公眾存款人民幣4000余萬(wàn)元。經(jīng)電話通知，程某于2019年6月18日至公安機(jī)關(guān)投案，后退出贓款人民幣59,325元。
本案4名被告人在單位法定代表人郭某投案自首后，分別經(jīng)公安人員通知到案，到案后均能如實(shí)供述犯罪事實(shí)。
為證明上述指控，公訴人當(dāng)庭宣讀或出示了涉案企業(yè)工商登記資料、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、任職證明，證人黎某、沈某1、陳某1、陳某2、譚某、趙某1、吳某、蔡某、李某、陳某3、勞某、酈某、柳某等人的證言及相關(guān)書(shū)證材料，投資人王某1、劉某1、奚某等人的證言及相關(guān)書(shū)證材料，證人何某、王某2等人的證言及相關(guān)書(shū)證材料，證人黃某、戴某的證言及相關(guān)書(shū)證材料，涉案宣傳材料、照片、合同，上海XX事務(wù)所有限公司司法鑒定意見(jiàn)書(shū)及相關(guān)電子數(shù)據(jù)，公安機(jī)關(guān)的到案經(jīng)過(guò)、情況說(shuō)明等證據(jù)材料，涉案人員郭某、趙某2、劉某2、蘇某、侯某、王某3、章某、馮某、任某、許某、沈某2等人的供述，被告人佟某、聶某、李某、程某的供述等證據(jù)，并據(jù)此認(rèn)為被告人佟某、聶某、李某、程某的行為均已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究刑事責(zé)任。本案系單位犯罪，適用《中華人民共和國(guó)刑法》第三十條、第三十一條；系共同犯罪，適用《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款。4名被告人在共同犯罪中均起次要作用，系從犯，適用《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條，應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。4名被告人均系自首，適用《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款，可以從輕處罰。4名被告人均認(rèn)罪認(rèn)罰，適用《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條，可以從寬處理。公訴機(jī)關(guān)建議判處被告人佟某有期徒刑2年2個(gè)月至3年2個(gè)月，并處罰金；判處被告人聶某有期徒刑2年9個(gè)月至3年9個(gè)月，并處罰金；判處被告人李某有期徒刑1年10個(gè)月至2年10個(gè)月，并處罰金；判處被告人程某有期徒刑1年至2年，并處罰金。如4名被告人能夠退賠全部違法所得，可適用緩刑。
被告人佟某、聶某、李某、程某對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控的事實(shí)、證據(jù)、罪名及量刑建議等均無(wú)異議且簽字具結(jié)，在開(kāi)庭審理過(guò)程中亦無(wú)異議，并表示認(rèn)罪。被告人佟某表示愿退出全部錢(qián)款。被告人聶某表示悔罪，愿退出傭金，請(qǐng)求法庭對(duì)其適用緩刑。被告人李某、程某均表示愿意退款。被告人佟某的辯護(hù)人提出如下辯護(hù)意見(jiàn)：1、佟某在本案中起了次要的作用，系從犯；2、佟某系自首，初犯；3、佟某認(rèn)罪認(rèn)罰，進(jìn)行了相關(guān)的催收工作，真誠(chéng)悔罪，且已退賠了34萬(wàn)余元，因單位普遍存在的掛單情況，如需進(jìn)一步退賠，也愿意盡力配合；4、佟某本人及其家人有數(shù)百萬(wàn)元的投資，至今也沒(méi)有拿回，從某種意義上說(shuō)也屬于被害人。綜上，建議法庭對(duì)佟某減輕處罰，并適用緩刑。被告人聶某的辯護(hù)人提出如下辯護(hù)意見(jiàn)：1、聶某系從犯；2、聶某具有自首情節(jié)，也積極參與了催收；3、聶某系初犯，犯罪的主觀惡性不深；4、聶某到案后已退賠部分違法所得，并愿意退賠其余違法所得；5、聶某本人及其家屬亦參與了投資。綜上，建議法庭對(duì)聶某減輕處罰，并適用緩刑。被告人聶某的辯護(hù)人為此出示了電子回單。被告人李某的辯護(hù)人提出如下辯護(hù)意見(jiàn)：1、李某系自首；2、李某系從犯、初犯；3、李某應(yīng)退傭金是89萬(wàn)余元，其已退賠26萬(wàn)元，還有63萬(wàn)余元，因存在掛單和返傭情況，實(shí)際只有5萬(wàn)余元未退還；4、李某也是本案的被害人，個(gè)人生活處于危機(jī)之中。綜上，建議法庭對(duì)李某減輕處罰，并適用緩刑。被告人李某的辯護(hù)人為此出示了優(yōu)富掛單確認(rèn)書(shū)、返回客戶傭金（銀行轉(zhuǎn)賬）、微信記錄。被告人程某的辯護(hù)人提出如下辯護(hù)意見(jiàn)：1、程某犯罪情節(jié)較輕，涉案金額相對(duì)較少；2、程某犯罪的主觀惡性較小，其也推薦親友買了理財(cái)，還有165萬(wàn)元沒(méi)有兌付；3、程某系初犯，也參與了催收，為投資者挽回了損失，認(rèn)罪悔罪態(tài)度較好。綜上，建議法庭對(duì)程某減輕處罰，并適用緩刑。
經(jīng)審理查明，2014年至2015年，郭某等人先后設(shè)立A公司、夸客投資公司和B公司等多家公司，組建以A公司為核心的夸客系公司，并由夸客投資公司控股A公司和B公司，從事融資、投資等業(yè)務(wù)。上述公司經(jīng)營(yíng)范圍不包括吸收存款的金融業(yè)務(wù)，法定代表人現(xiàn)均為郭某。
2014年5月至2018年8月間，夸客投資公司、A公司、B公司未經(jīng)國(guó)家主管部門(mén)批準(zhǔn)，在上海、廣州、武漢、大連、天津、南京、揚(yáng)州等全國(guó)各地設(shè)立銷售職場(chǎng)，招募職員，采用線下門(mén)店推銷、互聯(lián)網(wǎng)APP推廣等方式，以網(wǎng)絡(luò)借貸中介公司名義向社會(huì)公眾非法募集資金，并變相承諾還本付息。其中，A公司作為《出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》的簽約方，先后在中金公司和恒豐銀行開(kāi)設(shè)“網(wǎng)絡(luò)借貸專用賬戶”，以提供居間服務(wù)名義與集資參與人簽訂合約并收取投資款，并根據(jù)投資期限不同，支付集資參與人3.5-15.78%左右的年化收益，同時(shí)負(fù)責(zé)運(yùn)營(yíng)“才米公社”APP，線上招攬集資參與人投資夸客金融理財(cái)產(chǎn)品。A公司在收取集資參與人投資款后，還通過(guò)線上、線下方式將錢(qián)款對(duì)外放貸，以此收取借款人支付的服務(wù)費(fèi)、利息等相關(guān)費(fèi)用。B公司負(fù)責(zé)運(yùn)營(yíng)全國(guó)各地線下實(shí)體經(jīng)營(yíng)點(diǎn)，通過(guò)“夸客優(yōu)富”APP招攬線上集資參與人，幫助A公司向社會(huì)不特定公眾宣傳推銷相關(guān)理財(cái)產(chǎn)品。
經(jīng)上海XX事務(wù)所有限公司司法鑒定，A公司自2014年12月起至2018年8月止，通過(guò)“才米”平臺(tái)向20萬(wàn)余名集資參與人吸收公眾存款人民幣76億余元，支付13萬(wàn)余名盈利集資參與人收益人民幣6,900余萬(wàn)元，尚未兌付6萬(wàn)余名集資參與人人民幣9億余元；自2014年5月起至2018年8月，通過(guò)“優(yōu)富”平臺(tái)向3萬(wàn)余名集資參與人吸收公眾存款人民幣274億余元，支付2萬(wàn)余名盈利集資參與人收益人民幣5億余元，尚未兌付1萬(wàn)余名集資參與人人民幣55億余元；上述吸收公眾存款金額合計(jì)人民幣350.8億余元，支付部分盈利集資參與人收益合計(jì)人民幣5億余元，未兌付金額合計(jì)人民幣64億余元。截止2018年11月7日，“暖薪貸”和“線下”放貸平臺(tái)借款人剩余未還本金人民幣63億余元，涉案公司凈經(jīng)營(yíng)收入人民幣2億余元，支付相關(guān)公司利息、服務(wù)費(fèi)共計(jì)人民幣7,600余萬(wàn)元，資金支出金額合計(jì)人民幣62億余元。
被告人佟某時(shí)任B公司北京國(guó)貿(mào)職場(chǎng)（原北京銀泰職場(chǎng)）理財(cái)經(jīng)理、業(yè)務(wù)總監(jiān)、財(cái)富中心總經(jīng)理，每月除領(lǐng)取基本工資外，還可對(duì)其本人及所轄團(tuán)隊(duì)銷售業(yè)績(jī)總額獲取相關(guān)提成，在職期間非法吸收公眾存款人民幣3億余元。
被告人聶某時(shí)任B公司太原A中心總經(jīng)理，每月除領(lǐng)取基本工資外，還可對(duì)其本人及所轄團(tuán)隊(duì)銷售業(yè)績(jī)總額獲取相關(guān)提成，在職期間非法吸收公眾存款人民幣3億余元。
被告人李某時(shí)任B公司南京德基一職場(chǎng)理財(cái)經(jīng)理、財(cái)富中心總經(jīng)理，每月除領(lǐng)取基本工資外，還可對(duì)其本人及所轄團(tuán)隊(duì)銷售業(yè)績(jī)總額獲取相關(guān)提成，在職期間非法吸收公眾存款人民幣1億余元。
被告人程某時(shí)任B公司濟(jì)南B中心總經(jīng)理，每月除領(lǐng)取基本工資外，還可對(duì)其本人及所轄團(tuán)隊(duì)銷售業(yè)績(jī)總額獲取相關(guān)提成，在職期間非法吸收公眾存款人民幣4000余萬(wàn)元。
被告人佟某、聶某、李某、程某在單位法定代表人郭某自首后，經(jīng)公安人員通知后均于2019年6月18日投案，到案后如實(shí)供述犯罪事實(shí)，并分別退款人民幣348,330.71元、2,500元、260,000元、59,325元。
在本院審理期間，被告人佟某、聶某、李某、程某分別退繳了人民幣574,334.55元、460,437.06元、999,254.44元、118,723.21元。
上述事實(shí)，有涉案企業(yè)工商登記資料、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、任職證明；證人黎某、沈某1、陳某1、陳某2、譚某、趙某1、吳某、蔡某、李某、陳某3、勞某、酈某、柳某、何某、王某2、黃某、戴某等人的書(shū)面證言及相關(guān)書(shū)證材料；集資參與人王某1、劉某1、奚某等人的書(shū)面證言及相關(guān)書(shū)證材料；涉案宣傳材料、照片、合同；上海XX事務(wù)所有限公司司法鑒定意見(jiàn)書(shū)及相關(guān)電子數(shù)據(jù)；公安機(jī)關(guān)出具的到案經(jīng)過(guò)、情況說(shuō)明等；涉案人員郭某、趙某2、劉某2、蘇某、侯某、王某3、章某、馮某、任某、許某、沈某2等人的供述；被告人佟某、聶某、李某、程某的供述等經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證的證據(jù)證實(shí)，應(yīng)予認(rèn)定。
本院認(rèn)為，被告人佟某、聶某、李某、程某作為單位其他直接責(zé)任人員，變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為均已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，公訴機(jī)關(guān)指控的事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，指控的罪名成立，本院予以確認(rèn)，應(yīng)依法對(duì)各被告人予以刑事處罰。本案系共同犯罪。其中，被告人佟某、聶某、李某、程某在共同犯罪中起次要作用，系從犯，依法均應(yīng)減輕處罰。被告人佟某、聶某、李某、程某有自首情節(jié)，依法均可以從輕處罰。被告人佟某、聶某、李某、程某認(rèn)罪認(rèn)罰，依法均可以從寬處理。被告人佟某、聶某、李某、程某分別退賠了其違法所得，均可酌情從輕處罰。綜上，根據(jù)被告人佟某、聶某、李某、程某的犯罪事實(shí)、情節(jié)及認(rèn)罪悔罪表現(xiàn)等，均可適用緩刑。各辯護(hù)人對(duì)此所作辯護(hù)意見(jiàn)可予采納。據(jù)此，依照1997年修訂的《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條、《中華人民共和國(guó)刑法》第十二條第一款、第三十條、第三十一條、第二十五條第一款、第二十七條、第六十七條第一款、第七十二條第一款、第三款、第七十三條第二款、第三款、第五十二條、第五十三條、第六十四條及《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，判決如下：
一、被告人佟某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑二年九個(gè)月，緩刑三年，并處罰金人民幣五萬(wàn)元。
（緩刑考驗(yàn)期限，從判決確定之日起計(jì)算；罰金自判決生效后第二日起十日內(nèi)繳納。）
二、被告人聶某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑二年九個(gè)月，緩刑三年，并處罰金人民幣五萬(wàn)元。
（緩刑考驗(yàn)期限，從判決確定之日起計(jì)算；罰金自判決生效后第二日起十日內(nèi)繳納。）
三、被告人李某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑二年，緩刑二年，并處罰金人民幣三萬(wàn)元。
（緩刑考驗(yàn)期限，從判決確定之日起計(jì)算；罰金自判決生效后第二日起十日內(nèi)繳納。）
四、被告人程某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年，緩刑一年，并處罰金人民幣二萬(wàn)元。
（緩刑考驗(yàn)期限，從判決確定之日起計(jì)算；罰金自判決生效后第二日起十日內(nèi)繳納。）
五、違法所得的一切財(cái)物予以追繳后按比例發(fā)還集資參與人，不足部分責(zé)令繼續(xù)退賠并按照同等原則分別發(fā)還。
如不服本判決，可在接到判決書(shū)的第二日起十日內(nèi)，通過(guò)本院或者直接向上海市第二中級(jí)人民法院提出上訴。書(shū)面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本四份。

審 判 長(zhǎng) 吳明峰
審 判 員 李倩嵐
人民陪審員 徐紅富
丁 守 亭 書(shū)記員
二〇二一年十月二十九日