《金融服務市場一體化的法律方法:歐盟的理論和實踐》書評 —— 查看此書介紹

李仁真 2015-2-13 15:09:16

本次國際金融危機于2007年爆發(fā)，至今已近八年時間，世界經(jīng)濟體系櫛風沐雨、砥礪前行，近期終現(xiàn)總體平穩(wěn)運行的態(tài)勢。在新的國際金融市場環(huán)境下，各國金融立法也逐漸步入新常態(tài)。我國應抓住機遇，審時度勢，全面布局金融市場國際化的發(fā)展戰(zhàn)略，進一步提升金融市場的綜合競爭力。不久前結束的APEC領導人北京峰會決定正式啟動亞太自貿(mào)區(qū)進程，也意味著我國將在包括金融服務在內(nèi)的區(qū)域經(jīng)濟一體化方面承擔更多的大國責任。時代擔當需要堅定而充分的理論自信。只有進行深入系統(tǒng)的前瞻性、戰(zhàn)略性研究，才能結出中國智慧的碩果。在金融市場國際化研究方面，本書正是這樣一項具有時代意義的學術成果。
　　歐盟金融服務法是當代區(qū)域性金融服務法律體系的成功典范，其一體化方法獨特，結構體系明晰，制度設計完備，對國際金融法的發(fā)展產(chǎn)生著積極而深遠的影響。自20世紀90年代末開始，國內(nèi)法學界對歐盟金融服務法的研究興趣日漸濃厚。依托“中國—歐盟高等教育合作項目”，一批研究成果如《歐盟銀行法研究》(李仁真，2002)、《歐盟保險市場法律制度研究》（劉瑋，2004)、《歐盟證券法研究》(盛學軍，2005)等相繼問世，對于歐盟銀行市場、保險市場、證券市場的法律制度分門別類進行了研究，為國內(nèi)了解和借鑒歐盟的相關經(jīng)驗提供了參考。本書作為歐盟金融服務法研究的一部新作，其選題新穎而不落俗套，即它并不局限于某個領域的具體法律制度研究，而是以宏觀的視角，聚焦歐盟金融服務市場一體化的法律方法，通過系統(tǒng)分析各項法律方法的功能、作用及其內(nèi)在聯(lián)系，著力揭示其中蘊含的法律精神，因而觸及歐盟金融服務市場一體化的基礎性法律問題。這無疑將相關研究引入了更高的層次，對于夯實區(qū)域性金融服務法制發(fā)展的理論基礎，推進我國金融市場對外開放進程，優(yōu)化跨境金融監(jiān)管合作機制，具有重要的理論價值和現(xiàn)實意義。
　　綜觀全書，作者圍繞歐盟金融服務市場一體化法律方法的形成、功能、作用及其內(nèi)在聯(lián)系進行了系統(tǒng)梳理和深入分析，提出了不少獨到的見解。歸納起來，本書在理論觀點上的創(chuàng)新主要有以下五點：其一，指出了歐盟金融服務市場一體化法律方法的多層次性。在這一體系中，設立自由和服務自由原則居于第一層次，最低限度協(xié)調(diào)、相互承認和母國控制等原則是第二層次。其二，挖掘了歐盟金融服務市場一體化法律方法的精髓。設立自由和服務自由原則是消極一體化的法律方法，旨在取消跨境金融服務的法律壁壘；最低限度協(xié)調(diào)、相互承認和母國控制等原則是積極一體化的法律方法，其基本精神是充分發(fā)揮市場機制的作用，促進監(jiān)管競爭，構建金融服務單一市場。其三，分析了最低限度協(xié)調(diào)、相互承認和母國控制等原則之間的關系。最低限度協(xié)調(diào)原則是相互承認原則的前提和基礎，母國控制原則是實施相互承認原則的必然要求。這三項原則的確立與歐盟金融服務市場一體化方法的轉(zhuǎn)變有著密切聯(lián)系，其普遍推行也是這種新的一體化模式成功運用的結果。其四，強調(diào)歐盟金融服務法既是一種金融服務貿(mào)易自由化體制，也是種跨境金融監(jiān)管權力協(xié)調(diào)體制，這一點是其區(qū)別于世界貿(mào)易組織、北美自由貿(mào)易區(qū)等多邊貿(mào)易自由化體制的本質(zhì)特點，歐盟金融服務法由此構建了頗具特色的一體化法律方法體系。其五，提出多邊金融服務貿(mào)易體制應當借鑒歐盟金融服務市場一體化的法律方法，在推動金融服務貿(mào)易自由化方面發(fā)揮更為有效的作用。
　　本書在研究方法上也具有鮮明的特色，表現(xiàn)在：一是注重比較分析法和歷史分析法，通過橫向的、縱向的比較研究，厘清歐盟金融服務市場一體化法律機制變遷的基本脈絡，并著重進行轉(zhuǎn)化應用分析，找準促進多邊、區(qū)域性金融服務貿(mào)易體制以及國際金融監(jiān)管合作體制發(fā)展的法律路徑。二是注重研究方法的綜合性，形成法金融學的研究范式，法學研究方法與經(jīng)濟學研究方法有機結合，國際法學、金融法學、比較法學、立法學的研究工具與金融學的研究工具交叉運用。三是注重規(guī)范與判例分析相結合，通過對歐盟法院眾多判例的系統(tǒng)研究，探尋成文法與判例法之間的互動關系，力求把握歐盟金融服務法基本精神的實質(zhì)，確保研究范圍的完整性以及研究成果的科學性、準確性。
　　本書的學術貢獻，還在于為我國吸收和借鑒歐盟金融服務法的成功經(jīng)驗搭建了一個研究框架，以這個研究框架為出發(fā)點，可以進一步研究我國金融市場法治化、國際化建設所面臨的一系列現(xiàn)實法律問題。例如，順應國家鼓勵企業(yè)“走出去”的發(fā)展戰(zhàn)略，研究我國金融機構利用歐盟單一金融服務市場跨境拓展業(yè)務的法律問題；研究借鑒歐盟金融務法中的立法程序和實體監(jiān)管制度，特別是立法公眾參與制度以及審慎監(jiān)管、行為監(jiān)管、金融消費者保護、金融機構處置等代表性制度，為完善我國金融立法提供轉(zhuǎn)化應用的參考；結合金融服務業(yè)對外開放的實際，探索我國在簽訂區(qū)域貿(mào)易協(xié)定中如何采用適當?shù)囊惑w化法律方法，促進金融服務自由化；比較研究各種模式的國際金融監(jiān)管合作機制，遵循審慎、開放、包容的原則，針對“滬港通”、內(nèi)地與香港基金產(chǎn)品互認、跨境執(zhí)法協(xié)助等涉及的監(jiān)管問題，對我國參與和完善跨境金融監(jiān)管合作機制提出政策建議；等等。
　　本書作者劉軼博士是一位勤于思考、善于鉆研的青年國際法學者，擁有經(jīng)濟學與法學等多學科的專業(yè)背景，并具有金融實務和金融監(jiān)管等多方面的實踐經(jīng)驗。他長期跟蹤研究國際金融法的理論前沿和熱點問題，學術成果頗豐。在他攻讀博士學位期間，我有幸擔任其導師，對其理論功底、治學態(tài)度和創(chuàng)新能力有充分的了解，故在本書付梓之際，謹致數(shù)語，是為序。
　　李仁真
　　2014年10月30日
　　于武漢大學國際法研究所

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