Law-lib.com 2024-7-30 10:37:43 檢察日報-明鏡周刊
6月12日,上海市人民檢察院召開新聞發布會,連續第十二年發布《2023年度上海金融檢察白皮書》(以下簡稱“《白皮書》”),全面盤點2023年該市金融犯罪案件情況特點,深度剖析案件中反映出的監管“縫隙”及新型犯罪手法法律應對不足等問題,并立足法律監督職能提出對策建議。
金融犯罪案件情況特點
從案件數量看,2023年,上海金融犯罪案件和涉案人數在高位運行中繼續呈現小幅下降。上海市檢察機關共受理金融犯罪審查逮捕案件553件884人,受理金融犯罪審查起訴案件1043件1927人,主要包括破壞金融管理秩序類犯罪764件1306人、金融詐騙類犯罪143件276人、擾亂市場秩序類犯罪136件345人。案件量和人數繼續呈現下降趨勢,案件數下降14.37%,涉案人數下降6.64%。
從案件類型看,2023年,上海市檢察機關受理審查起訴的金融犯罪案件共涉及19個罪名,與2022年相同。其中,受理案件占前十的罪名發生變化,不同罪名發案趨勢差異較大:非法吸收公眾存款、集資詐騙等部分罪名案件變化幅度不大,總體以存量案件為主;金融詐騙類犯罪案件總體數量有所回升,集資詐騙案、信用卡詐騙案分別較去年增長17.54%、42.86%,貸款詐騙案小幅下降8.33%,下降趨勢小于整體金融犯罪案件;因連續多年開展刑事司法領域相關專項行動等原因,非法經營(金融業務)犯罪、保險詐騙罪、妨害信用卡管理罪等部分罪名案件下降趨勢明顯;洗錢罪案件量回落28.57%。
從案件情況看,非法集資案件略有上升,在金融犯罪案件占比保持七成以上,借助私募機構實施犯罪案件仍較多見,針對特殊群體“量身定制”、追逐社會生活熱點的非法集資行為仍有發生;新型金融投資詐騙呈現詐騙名目和手段的雙重“升級”,不法人員利用花樣繁多的金融產品和科技手段等名目“加持”,并操縱市場、通過自買自賣手段增大標的物價值,使得投資者甄別防范難度增加;操縱證券市場犯罪成為交易型證券犯罪的主要類型,并購重組環節成為財務造假發案重點領域,利用新三板等新市場犯罪明顯增加;外匯類和非法支付結算類犯罪手法翻新,利用虛擬貨幣跨境轉移資產風險隱患凸顯,參與犯罪的主體呈現多樣化特征;針對普惠金融領域的貸款類犯罪頻現,以非法貸款中介為“樞紐”形成集中性作案;新型保險犯罪多與電商平臺等新興經濟業態緊密相關,保險行業犯罪風險與其他領域發生勾連。
案件反映出監管“縫隙”及新型犯罪手法法律應對不足
《白皮書》剖析,隨著我國對金融犯罪活動懲治力度不斷加大,一些犯罪組織開始采取境內與境外勾連串通犯罪的方式,逃避刑事打擊和偵查。金融犯罪人員通過故意增加犯罪環節、延長犯罪鏈條,進一步加大資金監測、追蹤和穿透難度,加之金融犯罪網絡化情況嚴重,也導致追贓挽損困難。
此外,黑灰產業鏈卷入金融從業人員,掌握資金和業務優勢的外部居間力量因缺乏有效管理約束容易失控,進而可能造成金融機構被“反噬”。《白皮書》指出,金融領域法律供給和監管效能需進一步增強、提升,監管規則亟須完善、明晰,對非法金融活動的識別能力也需增強。
上海金融檢察工作舉措
依法從嚴打擊金融犯罪,防范化解金融風險。持續落實最高檢“三號檢察建議”,從嚴打擊涉眾型金融犯罪,對財務造假等證券犯罪進行一案雙查和全鏈條追訴,重點打擊涉嫌違法犯罪的上市公司實控人、控股股東及職業操盤方、配資中介等。積極探索數字監督手段助力法律監督,對貸款中介、保險領域黑灰產和互聯網金融犯罪等重點金融領域犯罪風險開展專項整治。
細化落實全面注冊制等檢察服務保障制度體系,著力提升證券檢察工作效能。2023年,上海市檢察院制定出臺《關于服務保障全面注冊制改革的實施意見》,細化四方面16項舉措,進一步提升資本市場檢察履職效能;和證監局、市公安局等部門進一步完善協作機制,形成打擊證券違法犯罪合力,有效維護證券市場秩序;聯合市網信辦、上海證監局開展“清朗浦江·網上非法證券活動治理”專項行動,督促清理非法證券活動信息9萬余條,處置違法違規賬號1.2萬余個,牽頭市網信辦、上海證券同業公會發布本市互聯網證券信息服務企業合規指引,在此基礎上,還與市網信辦、上海證監局簽訂合作備忘錄,進一步開展對網上非法期貨和衍生品交易的清理和處置。
多方協同及早識別和預警新型金融犯罪,推進新金融問題溯源治理。準確把握合法金融創新與金融違法犯罪界限,聯合監管司法協同開展對新型金融犯罪識別和打擊,聚焦犯罪前沿趨勢暢通信息共享機制,多方共研新型金融犯罪認定標準,強化金融風險防控精準度。
逐步探索金融檢察綜合履職范式,全面提升隊伍專業化建設。發揮證券期貨金融犯罪研究中心、銀行保險金融犯罪研究中心、金融創新檢察研究中心及專業化辦案團隊作用,邀請高校學者、實務專家解讀法規政策,并就新類型、疑難復雜案件開展學術研討;受最高檢指派,上海市檢察院檢察官作為中國專家代表參加反洗錢國際標準“資產沒收及強制措施”的修訂項目并發揮積極作用;不斷推進警示教育和法律服務工作,提升金融從業人員廉潔自律和規范執業合規教育水平,積極開展金融消費者保護工作,通過發布上海金融檢察白皮書等形式,向社會公眾通報上海金融犯罪案件發案情況趨勢和典型案例,開展“守護錢袋子·護好幸福家”防范非法集資宣傳月活動,加大防范非法金融活動宣傳力度。
下一步建議
針對案件中反映出的問題,《白皮書》提出相關建議:要加強涉外法治研究,守住開放條件下的金融安全底線;加快形成金融檢察綜合履職范式,以數字檢察賦能提升檢察專業素能;進一步完善金融領域監管統合,防范化解金融風險;健全金融領域行政執法與刑事司法銜接機制,協同治理金融生態環境;繼續強化金融機構風險防控和合規管理,強化審慎合規經營理念;切實保護投資者合法利益,建設誠實守信的金融市場環境。
日期：2024-7-30 10:37:43 | 關閉 |
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