中國銀行借貸合同文本格式
１．合同書
（１）流動資金外匯借貸合同
合同編號：
借款人：
貸款人：
借款人因出口生產需要，向貸款人申請流動資金外匯貸款，經貸款人審查同意
發放。雙方為了保證貸款的順利實施，并維護各自的經濟權益，特簽訂本合同如下：
一、貸款金額：＿＿＿＿萬美元，包括應付利息＿＿＿＿萬美元。
二、貸款期限：＿＿＿＿年，自第一筆用匯之日起至還清全部貸款本息止。
三、貸款利率及計收方法：１．按貸款人總行制定的流動資金外匯貸款利率執
行，貸款期內利率固定為借款人第一筆用匯之日總行公布的流動資金貸款利率水平。
或２．按貸款人自營統籌資金貸款利率執行，貸款利息每＿＿＿＿計收一次，結
息日＿＿＿＿（從存款帳戶中扣收要寫明）。
四、貸款用途：本貸款本金部分限于支付＿＿＿＿費用，必須專款專用，未經
貸款人同意，不得挪作他用。應付利息部分限用于償付本貸款到期利息，不得挪作
其他支付。
五、貸款使用：本合同簽訂之日起三個月內，借款人應提出訂貨卡片。提出訂
貨卡片之日起五個月內應對外簽訂貿易合同。貿易合同付本需送交貸款人，以便對
外開證、付匯。如遇特殊情況需延期定貨的，應事先經貸款人同意。借款人未按上
述要求提出訂貨卡片和簽訂貿易合同的，貸款人有權撤銷貸款。
六、用款計劃：根據支付進度，本項貸款提款計劃為：
＿＿＿＿月＿＿＿＿萬美元；
＿＿＿＿月＿＿＿＿萬美元；
＿＿＿＿月＿＿＿＿萬美元；
貸款人允許借款人按實際情況調整用款計劃。提款期到期，未提用貸款，如借
貸雙方無其他約定，借款人不得再繼續支用貸款。
七、貸款償還：借款人以新增出口創匯和人民幣銷售收入或其他資金歸還貸款，
借款人保證在本合同規定的貸款期限內按下列計劃償還貸款：
＿＿＿＿月＿＿＿＿萬美元；
＿＿＿＿月＿＿＿＿萬美元；
如貸款項目提前實現經濟效益，借款人應提前償還貸款；如月度還款計劃不能
實現，借款人應事先提出調整還款計劃，并經貸款人同意，否則貸款人將按貸款違
約處理；如借款人不能按期還款，最遲在貸款到期前十五天應向貸款人提出書面展
期申請，屆時貸款人可按有關規定作出處理意見。逾期或貸款人不同意展期的貸款，
自過期之日起，加收２０％～５０％的罰息。
為有利于還款，借款人應在貸款人處開立還款準備金帳戶，將用于還款的人民
幣資金先予存入，待處匯額度落實后再結匯償還貸款。
八、還款擔保：本合同項下的貸款本息由＿＿＿＿作為借款人的擔保人，并由
擔保人向貸款人出具擔保函，作為本合同不可分割的組成部分。一旦借款人不能按
期償還貸款本息，經貸款人發出書面通知，由擔保單位承擔還本付息責任。本貸款
項下有關進出口結算業務，應通過中國銀行進出口業務部敘做。
九、違約和違約處理：（一）下列情況均屬借款人違約：１．借款人未能按合
同計劃用款和還本付息。２．未經貸款人同意改變貸款用途或挪作他用。３．未經
貸款人同意借款人私用轉賣用貸款購置的物品。４．借款人違反本合同其他條款事
項。
（二）根據違約情況，貸款人有權采取下列措施：１．注銷借款人未使用的貸
款。２．對違約部分貸款加收最高為５０％的罰息。３．凍結借款人在貸款人處的
存款，并追回貸款。４．向貸款擔保人追索貸款。５．借款人和擔保人未能履行合
同還款責任時，貸款人有權從借款人和擔保人在各金融單位存款帳戶中主動扣收還
貸款項。６．采取其他必要手段直至依法索償應付未付貸款本息及費用。
十、合同生效：本合同經雙方簽字蓋章后生效。本合同共四份，雙方各執兩份。
本合同若有其他未盡事宜，雙方進一步商定補充條款。
借款人（蓋章） 貸款人（蓋章）
企業負責人 銀行負責人
財務負責人 經辦人員
簽約日期：
２．申請書
（１）流動資金外匯借款申請表
萬 元
申請單位： （公章） 年 月 日 金額單位：
萬美元
┌─┬──┬──────┬──────┬──────┬─────┬──┐
│ │所有│主要產品名稱│上年銷售收入│上年出口收入│上年創匯額│凈創│
│ │制 │ │ │ │ │匯額│
│基├──┼──────┼──────┼──────┼─────┼──┤
│本│ │ │ │ │ │ │
│情│ │ │ │ │ │ │
│況│ │ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │ │
├─┼──┴───┬──┴───┬──┴─┬────┴┬────┴──┤
│ │申請貸款金額│ 期 限 │用匯計劃│ 還匯計劃 │ 進口物資名稱 │
│貸├──────┼──────┼────┼─────┼───────┤
│款│ │ │ │ │ │
│情│ │ │ │ │ │
│況│ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
├─┼──────┼──────┼────┼─────┼───────┤
│ │新增銷售收入│新增出口收入│新增利稅│新增凈創匯│ 還匯來源 │
│經├──────┼──────┼────┼─────┼───────┤
│濟│ │ │ │ │ │
│效│ │ │ │ │ │
│益│ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │
└─┴──────┴──────┴────┴─────┴───────┘
申請單位法人代表：＿＿＿＿項目負責人：＿＿＿＿財務負責人：＿＿＿＿
項目聯系人：＿＿＿＿＿＿＿單位地址：＿＿＿＿電 話：＿＿＿＿＿
（２）流動資金外匯貸款項目審查意見書
┌────┬──┬────┬──┬────┬──┬─┬────────┐
│貸款單位│ │貸款金額│ │貸款期限│ │出│外貿收購（ ） │
│ │ │ │ │ │ │口├────────┤
├────┼──┼────┼──┼────┼──┤方│外貿處理（ ） │
│進口原料│ │產品名稱│ │出口何國│ │式├────────┤
│ │ │ │ │ │ │ │自營出口（ ） │
├────┴──┴────┴──┴────┴──┴─┴────────┤
│ 貸款單位概況 │
├─────┬──┬────┬──┬─────┬──┬─────┬──┤
│所有制 │ │法人代表│ │地 址 │ │電 話 │ │
├─────┼──┼────┼──┼─────┼──┼─────┼──┤
│ │ │ │ │出口金額( │ │平均換匯成│ │
│去年產值 │ │利 潤│ │收購金額或│ │本美元／元│ │
│ │ │ │ │創匯金額) │ │ │ │
├─────┼──┼────┼──┼─────┼──┼─────┼──┤
│出口比例 │ │ │ │ │ │ │ │
│(銷售額之 │ │凈創匯額│ │聯系人部門│ │聯系人姓名│ │
│比) │ │ │ │ │ │ │ │
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│ 審查要點 │ 信貸員審查意見 │
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