中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人有關(guān)事項(xiàng)的通知


保監(jiān)發(fā)〔2013〕28號(hào)



各保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司：

　　根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)和改進(jìn)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資管理能力建設(shè)有關(guān)事項(xiàng)的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2013〕10號(hào)），保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開(kāi)展直接股票投資、股權(quán)投資、不動(dòng)產(chǎn)投資、無(wú)擔(dān)保債券投資、基礎(chǔ)設(shè)施投資計(jì)劃創(chuàng)新、不動(dòng)產(chǎn)投資計(jì)劃創(chuàng)新和運(yùn)用衍生品等業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的投資能力并配備至少2名符合條件的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人。為進(jìn)一步明確保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人的資質(zhì)條件、權(quán)利義務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，現(xiàn)就有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

　　一、風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人包括行政責(zé)任人和專業(yè)責(zé)任人。風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人應(yīng)當(dāng)具有金融工作5年以上或者經(jīng)濟(jì)工作10年以上工作經(jīng)歷。行政責(zé)任人由公司董事長(zhǎng)或者授權(quán)總經(jīng)理?yè)?dān)任，專業(yè)責(zé)任人由符合專業(yè)條件、能夠承擔(dān)相關(guān)業(yè)務(wù)決策風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任的高級(jí)管理人員或者授權(quán)相關(guān)資產(chǎn)管理部門負(fù)責(zé)人擔(dān)任。

　　二、專業(yè)責(zé)任人除滿足本通知第一條規(guī)定條件外，還應(yīng)當(dāng)具有至少一項(xiàng)專業(yè)資質(zhì)，包括注冊(cè)金融分析師、金融風(fēng)險(xiǎn)管理師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師、注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師、房地產(chǎn)估價(jià)師、精算師、律師等資格或者中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他專業(yè)資質(zhì)。具備相關(guān)投資領(lǐng)域10年以上從業(yè)經(jīng)歷的，可暫不受專業(yè)技術(shù)資格規(guī)定限制。

　　三、無(wú)民事行為能力或者限制民事行為能力，或者最近3年受到金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)以及工商和稅務(wù)等部門行政處罰或撤銷資格的，不得擔(dān)任保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人。單一人員原則上不得擔(dān)任兩項(xiàng)以上投資業(yè)務(wù)專業(yè)責(zé)任人。

　　四、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)首席風(fēng)險(xiǎn)官、風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)人比照行政和專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人，納入風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人體系進(jìn)行監(jiān)管，其具體責(zé)權(quán)及任職要求，由各公司依據(jù)《保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理暫行辦法》等監(jiān)管規(guī)定和公司內(nèi)部控制相關(guān)制度確定。

　　五、風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人在任職期間，應(yīng)當(dāng)接受中國(guó)保監(jiān)會(huì)及有關(guān)方面組織的持續(xù)教育培訓(xùn)，培訓(xùn)時(shí)間不得低于每年18課時(shí)，培訓(xùn)內(nèi)容主要包括與風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人所履行的職能有關(guān)的法律法規(guī)及監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)、宏觀經(jīng)濟(jì)分析及金融市場(chǎng)動(dòng)態(tài)、業(yè)務(wù)操守及職業(yè)道德準(zhǔn)則、風(fēng)險(xiǎn)管理及監(jiān)控策略、金融產(chǎn)品及風(fēng)險(xiǎn)分析等。中國(guó)保監(jiān)會(huì)將對(duì)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人和風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)人員參加培訓(xùn)情況及培訓(xùn)考核情況記入培訓(xùn)檔案。

　　對(duì)相關(guān)金融監(jiān)管部門、保險(xiǎn)協(xié)會(huì)、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、其他專業(yè)投資機(jī)構(gòu)以及相關(guān)社會(huì)團(tuán)體組織的專業(yè)培訓(xùn)，經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)定，培訓(xùn)內(nèi)容符合本通知規(guī)定的，可以計(jì)入年度培訓(xùn)總課時(shí)。

　　六、風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人應(yīng)當(dāng)誠(chéng)實(shí)守信，勤勉盡責(zé)，遵守法規(guī)，具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，接受監(jiān)管質(zhì)詢，不得因職務(wù)、崗位或者工作變動(dòng)而免除責(zé)任。

　　七、行政責(zé)任人應(yīng)當(dāng)切實(shí)履行法律法規(guī)和公司章程規(guī)定的職責(zé)，建立健全治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)控制度，明確授權(quán)體系,對(duì)投資能力和具體投資業(yè)務(wù)的合法合規(guī)性承擔(dān)主要責(zé)任，不得直接干預(yù)專業(yè)責(zé)任人對(duì)具體投資業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)和價(jià)值判斷，不得影響公司風(fēng)險(xiǎn)管理體系的正常運(yùn)行。

　　專業(yè)責(zé)任人是投資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的初始把關(guān)者，也是初始責(zé)任人，對(duì)投資能力的有效性、具體投資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)揭示的及時(shí)性和充分性承擔(dān)主要責(zé)任，不得故意提供存在重大遺漏、虛假信息和誤導(dǎo)性陳述的投資意見(jiàn)，不得故意對(duì)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)作不恰當(dāng)?shù)谋硎觥?br>
　　八、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)一步完善內(nèi)部管理制度和風(fēng)險(xiǎn)管理體系，分解投資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，明晰風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任鏈條，并為風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人履行職權(quán)提供必要的條件，保障風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人的知情權(quán)。風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人未能履行職責(zé)或者在履行職責(zé)過(guò)程中遇到困難的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提供書面說(shuō)明。

　　九、風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法責(zé)令調(diào)整負(fù)責(zé)人及有關(guān)管理人員，或者依法撤銷其高級(jí)管理人員任職資格,或者一定期限內(nèi)直至終身不得進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)。

　　十、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)變更風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人，或?qū)︼L(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人的紀(jì)律處分、撤職或解除勞動(dòng)關(guān)系的決定，應(yīng)當(dāng)于作出決定10個(gè)工作日內(nèi)更換風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任人，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告并說(shuō)明理由。

　　十一、 本通知自發(fā)布之日起施行。
　　

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 中國(guó)保監(jiān)會(huì)

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　2013年4月9日