人力資源和社會保障部 中國銀行業監督管理委員會

人力資源社會保障部、中國銀行業監督管理委員會關于印發銀行業專業人員職業資格制度暫行規定和銀行業專業人員初級職業資格考試實施辦法的通知

人社部發〔2013〕101號



各省、自治區、直轄市人力資源社會保障廳（局）、銀監局，國務院各部委、各直屬機構人事部門，各金融機構，中央管理的企業：
為加強銀行業專業人員隊伍建設，提高銀行業專業人員的職業素質，規范銀行業專業人員職業行為，人力資源社會保障部、中國銀行業監督管理委員會決定，對銀行業專業人員實行職業資格制度。現將《銀行業專業人員職業資格制度暫行規定》和《銀行業專業人員初級職業資格考試實施辦法》印發給你們，請遵照執行。




人力資源社會保障部
中國銀行業監督管理委員會
2013年12月23日






銀行業專業人員職業資格制度暫行規定



第一章 總則

　　第一條 為加強我國銀行業專業人員隊伍建設，提高銀行業專業人員素質，根據國家職業資格證書制度的有關規定，制定本規定。
　　第二條 銀行業專業人員是指在銀行業金融機構從事前、中、后臺業務及管理工作的專業技術人員。
　　第三條 國家設立銀行業專業人員水平評價類職業資格制度，納入全國專業技術人員職業資格證書制度統一規劃。
　　第四條 銀行業專業人員的職業水平評價分為初級、中級和高級3個資格級別。銀行業專業人員初級職業資格采用考試的評價方式；中級和高級職業資格的評價辦法另行規定。
　　銀行業專業人員職業資格英文譯為：
　　Qualification Certificate of Banking Professional
　　第五條 通過銀行業專業人員職業資格考試，取得相應級別和類別職業資格證書的人員，表明其已具備從事銀行業金融機構相應級別專業技術崗位工作的職業水平和能力。
第六條 人力資源社會保障部、中國銀行業監督管理委員會共同負責銀行業專業人員職業資格制度的政策制定，并按職責分工對銀行業專業人員職業資格制度的實施進行指導、監督和檢查。中國銀行業協會具體承擔銀行業專業人員職業資格考試工作。


第二章 考試

　　第七條 銀行業專業人員初級職業資格的評價實行全國統一大綱、統一命題、統一組織的考試制度。原則上每年舉行兩次考試。
　　第八條 中國銀行業協會負責銀行業專業人員初級職業資格考試（以下簡稱銀行業初級資格考試）的組織實施工作。成立考試專家委員會，研究擬定銀行業初級資格考試的科目、考試大綱、考試試題和考試合格標準。
　　第九條 人力資源社會保障部、中國銀行業監督管理委員會（以下簡稱銀監會）對中國銀行業協會實施的考試工作進行監督和檢查，指導中國銀行業協會確定銀行業初級資格考試科目、考試大綱、考試試題和考試合格標準。
　　第十條 中華人民共和國公民同時具備下列條件，可報名參加銀行業初級資格考試：
　　（一）遵守國家法律、法規和行業規章；
　　（二）具有完全民事行為能力；
　　（三）取得國務院教育行政部門認可的大學專科以上學歷或者學位。
　　第十一條 銀行業初級資格考試合格，由中國銀行業協會頒發人力資源社會保障部、銀監會監制，中國銀行業協會用印的初級相應類別《中華人民共和國銀行業專業人員職業資格證書》（以下簡稱銀行業職業資格證書）。該證書在全國范圍有效。
第十二條 對以不正當手段取得銀行業職業資格證書的，按照《專業技術人員資格考試違紀違規行為處理規定》（人力資源社會保障部第12號令）處理。


第三章 職業能力　　
第十三條 取得銀行業職業資格證書的人員，應當遵守國家法律和相關法規，維護國家和社會公共利益，恪守職業道德。
　　第十四條 取得銀行業職業資格證書的人員，應當具備的職業素質：
　　（一）了解銀行業及相關的法律法規和行業規定；
　　（二）能夠運用本專業崗位的業務知識，處理一般性銀行業務；
　　（三）有與本專業崗位相適應的分析判斷能力和良好的職業操守；
　　（四）具備處理與本專業崗位相關的，銀行其他業務的基本能力。
　　第十五條 取得銀行業職業資格證書的人員，應當自覺接受繼續教育，更新專業知識，不斷提高職業素質和本專業工作能力。


第四章 登記

　　第十六條 銀行業職業資格證書實行登記服務制度。登記服務的具體工作由中國銀行業協會負責。
　　第十七條 中國銀行業協會定期向社會公布銀行業職業資格證書的登記情況，建立持證人員的誠信檔案，并為用人單位提供取得銀行業職業資格證書人員信息查詢的服務。
　　第十八條 取得銀行業職業資格證書的人員，在工作中違反相關法律、法規、規章或者職業道德，造成不良影響的，由中國銀行業協會取消登記，并收回其職業資格證書。
　　第十九條 各地銀行業考試管理機構和登記服務機構，在實施銀行業初級資格考試和登記服務工作中，應當嚴格遵守本行業的各項管理規定和協會章程。


第五章 附則

　　第二十條 通過考試取得銀行業初級職業資格證書，且符合《經濟專業人員職務試行條例》中經濟員或者助理經濟師任職條件的人員，用人單位可根據工作需要擇優聘任相應級別經濟專業職務。
　　第二十一條 在本規定施行之日前，按照中國銀行業協會《中國銀行業從業人員資格認證制度暫行規定》的要求，通過考試取得中國銀行業協會頒發的《中國銀行業從業人員資格認證證書》，可在原文件規定的范圍內繼續使用。
　　第二十二條 本規定自2014年3月1日起施行。自本規定施行之日起，原中國銀行業協會頒發的《中國銀行業從業人員資格認證制度暫行規定》和《中國銀行業從業人員資格認證考試實施辦法》同時廢止。










銀行業專業人員初級職業資格考試實施辦法
　　
　　第一條 人力資源社會保障部、中國銀行業監督管理委員會共同指導、監督和檢查銀行業專業人員初級職業資格考試（以下簡稱銀行業初級資格考試）的實施工作。
　　第二條 中國銀行業協會負責銀行業初級資格考試考務的實施工作。
　　第三條 銀行業初級資格考試設《銀行業法律法規與綜合能力》和《銀行業專業實務》2個科目。在《銀行業專業實務》科目中又分設“個人理財”、“風險管理”、“公司信貸”和“個人貸款”4個專業類別，考生在報名時應根據實際工作需要選擇相應的專業類別。
　　第四條 銀行業初級資格考試，采用計算機閉卷答題的方式進行。考試日期原則上為每年的第二季度和第四季度。
　　第五條 《銀行業法律法規與綜合能力》科目和《銀行業專業實務》科目4個專業類別的考試時間均為2個小時。
　　第六條 考試成績實行2次為一個周期的滾動管理辦法，在連續的2次考試中，參加《銀行業法律法規與綜合能力》科目和《銀行業專業實務》科目1個專業類別的考試并合格，即可取得銀行業專業人員該專業類別的初級職業資格證書。對參加《銀行業專業實務》科目其他專業類別考試并合格，其專業類別可在職業資格證書中簽注。
　　第七條 符合《銀行業專業人員職業資格制度暫行規定》有關銀行業初級資格考試報名條件的人員，并具備下列一項條件的，可免試《銀行業法律法規與綜合能力》科目，只參加《銀行業專業實務》科目中1個專業類別的考試并合格，即可取得銀行業專業人員該專業類別的初級資格證書。
　　（一）2013年12月31日前，已評聘助理經濟師（金融專業）職務的；
　　（二）通過全國統一考試取得經濟專業技術資格考試初級資格（金融專業）證書的；
　　（三）考試合格并取得中國銀行業協會頒發的《中國銀行業從業人員資格認證證書》的。
　　第八條 參加考試由本人提出申請，按規定向銀行業初級職業資格考試管理機構提交相關證明材料，由中國銀行業協會對報名資格進行審查，并核發準考證。參加考試人員憑準考證和有效證件在指定的日期、時間和地點參加考試。
　　中央和國務院各部門及所屬單位、中央管理企業的人員按屬地原則報名參加考試。
　　第九條 考點原則上設在地級以上城市的大、中專院校或者高考定點學校。如確需在其他城市設置考點，須中國銀行業協會批準。
　　第十條 堅持考試與培訓分開的原則。凡參與考試工作（包括命題、審題與組織管理等）的人員，不得參加考試，也不得參加或者舉辦與考試內容相關的培訓工作。應考人員參加培訓堅持自愿原則。
　　第十一條 考試實施機構應當嚴格執行考試工作的各項規章制度，遵守考試工作紀律，切實做好從考試試題的命制到使用等各環節的安全保密工作，嚴防泄密。
　　第十二條 對違反考試工作紀律和有關規定的人員，按照《專業技術人員資格考試違紀違規行為處理規定》（人力資源社會保障部令第12號）處理。