中國保險監(jiān)督管理委員會

關(guān)于銀行類保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)行政許可有關(guān)事項的通知




保監(jiān)中介〔2016〕44號




各保監(jiān)局：

　　為貫徹落實《中國保監(jiān)會關(guān)于深化保險中介市場改革的意見》（保監(jiān)發(fā)〔2015〕91號），根據(jù)《中華人民共和國保險法》等法律法規(guī)，現(xiàn)就銀行類保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)（以下簡稱銀行類機(jī)構(gòu)）行政許可有關(guān)事項通知如下:

　　一、本通知所指銀行類機(jī)構(gòu)，是指經(jīng)保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)兼營保險代理業(yè)務(wù)的銀行（含農(nóng)村信用社）。

　　二、銀行類機(jī)構(gòu)實行法人機(jī)構(gòu)申請保險兼業(yè)代理資格、法人機(jī)構(gòu)持證、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)統(tǒng)一登記制度。銀行類機(jī)構(gòu)的法人機(jī)構(gòu)（以下簡稱法人機(jī)構(gòu)）取得保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證（以下簡稱許可證）后，其分支機(jī)構(gòu)可憑法人機(jī)構(gòu)的授權(quán)開展保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)。

　　三、申請保險兼業(yè)代理資格的法人機(jī)構(gòu)，應(yīng)具備下列條件：

　　（一）具有經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的金融業(yè)務(wù)經(jīng)營資格；

　　（二）主業(yè)經(jīng)營情況良好，最近三年無重大違法違規(guī)記錄；

　　（三）具有敞開式店面、網(wǎng)點(diǎn)等便民服務(wù)的營業(yè)場所；

　　（四）具備必要的軟硬件設(shè)施，業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)與保險公司對接，業(yè)務(wù)、財務(wù)數(shù)據(jù)可獨(dú)立于主營業(yè)務(wù)單獨(dú)查詢統(tǒng)計；

　　（五）已建立保險代理業(yè)務(wù)管理制度和機(jī)制，并具備相應(yīng)的專業(yè)管理能力；

　　（六）配備符合條件的保險代理業(yè)務(wù)責(zé)任人；

　　（七）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　四、自2016年6月1日起，法人機(jī)構(gòu)可以通過中國保監(jiān)會指定的信息系統(tǒng)向注冊地保監(jiān)局新申請保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)資格（申請材料詳見附件1和附件2）。保監(jiān)局依據(jù)法律法規(guī)及本通知要求審核保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)資格申請，對符合條件的法人機(jī)構(gòu)頒發(fā)許可證。

　　五、法人機(jī)構(gòu)未取得許可證、分支機(jī)構(gòu)持有許可證的銀行類機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)于2016年7月29日前，由法人機(jī)構(gòu)按照首次申請保險兼業(yè)代理資格的要求，向注冊地保監(jiān)局申請保險兼業(yè)代理資格。法人機(jī)構(gòu)在取得許可證后，應(yīng)當(dāng)將所有分支機(jī)構(gòu)許可證交回發(fā)證保監(jiān)局，并按要求在指定信息系統(tǒng)進(jìn)行登記。

　　法人機(jī)構(gòu)已持有許可證且在有效期內(nèi)的銀行類機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)于2016年7月29日前，按要求在指定信息系統(tǒng)進(jìn)行登記，并將所有分支機(jī)構(gòu)許可證交回發(fā)證保監(jiān)局。

　　六、許可證有效期為三年。法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在許可證有效期屆滿30日前，向發(fā)證保監(jiān)局申請延續(xù)。延續(xù)許可證的申請條件參照本通知第三條規(guī)定執(zhí)行。

　　七、銀行類機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將法人機(jī)構(gòu)許可證復(fù)印件置于營業(yè)場所顯著位置。

　　八、保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)范圍超出注冊地保監(jiān)局轄區(qū)的銀行類機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)在開展業(yè)務(wù)的每個保監(jiān)局轄區(qū)指定一家負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)（以下簡稱轄區(qū)負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)），相關(guān)職責(zé)包括：

　　（一）獲取法人機(jī)構(gòu)授權(quán)開展保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)10個工作日內(nèi)，通過指定信息系統(tǒng)向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局報告基本信息；

　　（二）轄內(nèi)開展保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu)變更名稱、營業(yè)場所、保險代理業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，以及增加分支機(jī)構(gòu)代理保險業(yè)務(wù)、撤銷合并有關(guān)分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)自事項發(fā)生之日起5個工作日內(nèi)，通過指定信息系統(tǒng)報告當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局；

　　（三）建立保險銷售從業(yè)人員管理檔案，組織保險銷售人員定期接受法律法規(guī)、職業(yè)操守、專業(yè)知識等相關(guān)培訓(xùn)教育；

　　（四）對轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)進(jìn)行日常監(jiān)督，每年至少進(jìn)行一次保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)合規(guī)檢查。

　　九、法人機(jī)構(gòu)及轄區(qū)負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)均應(yīng)指定一名保險代理業(yè)務(wù)責(zé)任人。該責(zé)任人應(yīng)當(dāng)品行良好，熟悉保險法律、行政法規(guī)，具有履行代理業(yè)務(wù)管理能力，且原則上應(yīng)當(dāng)是分管保險業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)班子成員。

　　十、法人機(jī)構(gòu)及轄區(qū)負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束后10個工作日內(nèi)，通過指定信息系統(tǒng)向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局報送保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)（表格詳見附件3）。

　　十一、銀行類機(jī)構(gòu)從事保險銷售的人員應(yīng)當(dāng)品行良好，具有保險銷售所需的專業(yè)能力，并依中國保監(jiān)會相關(guān)規(guī)定辦理執(zhí)業(yè)登記。具體登記方式由中國保監(jiān)會另行通知。

　　十二、法人機(jī)構(gòu)終止保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的，應(yīng)向注冊地保監(jiān)局報告，并提交下列材料：

　　（一）保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)終止申請書；

　　（二）保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證原件。

　　十三、法人機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法辦理許可證注銷手續(xù)，并予以公告：

　　（一）許可證有效期屆滿未按規(guī)定延續(xù)的；

　　（二）出現(xiàn)破產(chǎn)、解散等機(jī)構(gòu)終止事項的；

　　（三）許可被撤銷、撤回或者許可證被依法吊銷的；

　　（四）法律、行政法規(guī)以及中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

　　被注銷許可證的法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時將許可證交回發(fā)證保監(jiān)局。

　　十四、法人機(jī)構(gòu)收到許可證、因許可證登記事項發(fā)生變更而領(lǐng)取新許可證、許可證遺失的，應(yīng)按照保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行公告。

　　十五、擬開展相互代理保險業(yè)務(wù)的保險公司參照銀行類機(jī)構(gòu)管理。一家財產(chǎn)保險公司在一個會計年度內(nèi)只能代理一家人身保險公司業(yè)務(wù)。一家人身保險公司在一個會計年度內(nèi)只能代理一家財產(chǎn)保險公司業(yè)務(wù)。

　　保險集團(tuán)內(nèi)各保險子公司間開展保險代理業(yè)務(wù)的，代理保險公司家數(shù)可以多于一家。

　　十六、對銀行類機(jī)構(gòu)以外的保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)行政許可及管理相關(guān)事項，中國保監(jiān)會將另行規(guī)定。

　　十七、各保監(jiān)局要積極穩(wěn)妥推進(jìn)保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)行政許可改革工作，確保新舊制度平穩(wěn)銜接。要主動解決和處置改革中發(fā)現(xiàn)的問題和風(fēng)險，并及時報告中國保監(jiān)會。

　　請各保監(jiān)局將本通知內(nèi)容傳達(dá)至轄內(nèi)各相關(guān)單位。

　　

　　聯(lián) 系 人：王鴻興

　　聯(lián)系電話：010－66286977

　　電子郵箱：[email protected]

　　附件：1.銀行類機(jī)構(gòu)保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)申請材料清單

　　2.保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)資格申請表

　　3.保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)代理保險業(yè)務(wù)情況統(tǒng)計表

http://www.circ.gov.cn/web/site0/tab5176/info4029961.htm
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 中國保監(jiān)會

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 2016年4月25日