中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

中國銀保監(jiān)會關(guān)于印發(fā)派出機構(gòu)規(guī)范性文件備案審查辦法的通知

銀保監(jiān)發(fā)〔2021〕40號



各銀保監(jiān)局，機關(guān)各部門：

現(xiàn)將《中國銀保監(jiān)會派出機構(gòu)規(guī)范性文件備案審查辦法》印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。


中國銀保監(jiān)會

2021年9月26日


中國銀保監(jiān)會派出機構(gòu)規(guī)范性文件備案審查辦法



第一條 為了加強規(guī)范性文件的備案審查工作，維護銀行業(yè)保險業(yè)監(jiān)管法制統(tǒng)一，促進依法行政，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國立法法》《法規(guī)、司法解釋備案審查工作辦法》等規(guī)定，制定本辦法。

第二條 銀保監(jiān)局單獨或牽頭制定的規(guī)范性文件，應報送銀保監(jiān)會備案審查。

銀保監(jiān)分局單獨或牽頭制定的規(guī)范性文件，應報送銀保監(jiān)局備案審查。

第三條 下列作為行政執(zhí)法依據(jù)的規(guī)范性文件應按照本辦法規(guī)定報送備案：

（一）為落實黨中央、國務院決策以及銀保監(jiān)會改革發(fā)展政策和工作部署提出監(jiān)管要求的文件；

（二）在法定職權(quán)范圍內(nèi)，規(guī)范轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)經(jīng)營管理和業(yè)務發(fā)展提出監(jiān)管要求的文件；

（三）銀保監(jiān)局制定的規(guī)范監(jiān)管行為的文件；

（四）配合地方政府發(fā)布的就金融支持地方經(jīng)濟發(fā)展、防范化解金融風險提出監(jiān)管要求的文件；

（五）其他依照法定權(quán)限、程序制定并公開發(fā)布，涉及銀行業(yè)保險業(yè)監(jiān)管行政相對人的權(quán)利義務，具有普遍約束力，在一定期限內(nèi)反復適用的文件。

第四條 下列文件不屬于本辦法規(guī)定的備案范圍：

（一）規(guī)范內(nèi)部機構(gòu)、組織人事、財務、外事等內(nèi)部公文；

（二）黨務、紀檢監(jiān)察公文；

（三）發(fā)送上級機關(guān)的請示和報告；

（四）落實上級文件、未提出新的實質(zhì)性內(nèi)容的轉(zhuǎn)發(fā)性公文；

（五）不作為監(jiān)管依據(jù)的事務性公文；

（六）涉及行政相對人有關(guān)具體事項的決定、批復、監(jiān)管意見、風險提示、行政處罰文書、行政復議文書、現(xiàn)場檢查文書、情況通報；

（七）年度工作方案、會議紀要等內(nèi)部適用的文件；

（八）對轄內(nèi)銀行保險機構(gòu)有關(guān)具體事項的決定、批復及事務性工作的通知；

（九）其他不涉及行政相對人權(quán)利和義務、不具有普遍約束力或者不可以反復適用的文件。

第五條 備案審查工作應當遵循下列原則：

（一）有件必備，凡屬備案審查范圍的都應當及時備案，不得瞞報、漏報、遲報；

（二）有備必審，對備案的規(guī)范性文件應當及時、嚴格審查，不得備而不審；

（三）有錯必糾，對審查中發(fā)現(xiàn)的問題應當按照規(guī)定作出處理。

第六條 符合本辦法規(guī)定的規(guī)范性文件，應當自印發(fā)之日起30日內(nèi)報送銀保監(jiān)會備案。

第七條 銀保監(jiān)局法律部門應定期梳理本單位制定的規(guī)范性文件，發(fā)現(xiàn)有未報送備案的，應及時報送銀保監(jiān)會備案。

第八條 銀保監(jiān)局法律部門依照本辦法規(guī)定負責規(guī)范性文件的備案工作。

銀保監(jiān)局的規(guī)范性文件起草部門應當向法律部門提供規(guī)范性文件文本、說明等備案所需材料，協(xié)助法律部門辦理備案工作。

第九條 備案規(guī)范性文件應當提交以下材料：

（一）備案報告；

（二）規(guī)范性文件文本；

（三）說明：包括制定背景、立法依據(jù)、起草過程、制定或修改的主要內(nèi)容、征求意見情況等內(nèi)容；

（四）合法性審核意見；

（五）公平競爭審查表；

（六）其他相關(guān)材料。

第十條 為提高備案工作有效性，銀保監(jiān)局在制定市場準入和退出、開放政策、改革創(chuàng)新等重要方面的規(guī)范性文件時，應當就規(guī)范性文件內(nèi)容與銀保監(jiān)會相關(guān)職能部門提前溝通或征求意見。

第十一條 銀保監(jiān)會法律部門對報送備案的規(guī)范性文件進行備案登記和審查。

第十二條 銀保監(jiān)會法律部門收到備案材料后，發(fā)現(xiàn)不屬于本辦法規(guī)定備案范圍的，退回備案報告或通知銀保監(jiān)局撤回備案報告；發(fā)現(xiàn)不符合本辦法規(guī)定程序、備案文件不齊全或者不符合格式標準和要求的，通知銀保監(jiān)局及時補正。

第十三條 規(guī)范性文件的備案審查標準：

（一）政治性審查。主要審查是否與黨中央、國務院的重大決策部署及重大改革方向一致。

（二）合法性審查。主要審查以下情形：

1.是否超越制定機關(guān)法定職權(quán)；

2.內(nèi)容是否符合憲法、法律、行政法規(guī)和國家政策規(guī)定；

3.是否符合規(guī)范性文件制定程序，是否主動公開；

4.是否符合銀保監(jiān)會規(guī)章、規(guī)范性文件的規(guī)定；

5.是否違法設立行政許可、行政處罰、行政強制、行政收費等事項；

6.是否存在沒有法律、行政法規(guī)依據(jù)作出減損公民、法人和其他組織合法權(quán)益或者增加其義務的情形；

7.是否存在沒有法律、行政法規(guī)依據(jù)作出增加本單位權(quán)力或者減少本單位法定職責的情形；

8.是否進行公平競爭審查；

9.其他需要進行審查的內(nèi)容。

（三）適當性審查。包括執(zhí)行中是否容易產(chǎn)生偏差或誤解，名稱使用是否適當，體例格式是否正確，表述是否規(guī)范等。

第十四條 銀保監(jiān)會法律部門在審查過程中認為需要相關(guān)部門協(xié)助審查的，可以征求相關(guān)部門意見。

第十五條 針對審查中發(fā)現(xiàn)的問題，銀保監(jiān)會法律部門可以要求銀保監(jiān)局作出說明。銀保監(jiān)局應當就有關(guān)事項說明理由和依據(jù)。

第十六條 銀保監(jiān)會法律部門應當根據(jù)不同情形，對報送備案的規(guī)范性文件按程序作出處理決定，銀保監(jiān)局應當認真落實。

第十七條 經(jīng)審查符合本辦法的規(guī)范性文件，應當予以備案通過并反饋銀保監(jiān)局。

第十八條 對審查發(fā)現(xiàn)的問題，區(qū)分不同情形綜合采取以下處理方式：

（一）向銀保監(jiān)局作出提示、建議；

（二）要求銀保監(jiān)局自行糾正；

（三）停止執(zhí)行部分或者全部規(guī)范性文件內(nèi)容；

（四）修改后重新印發(fā)或印發(fā)補充文件；

（五）暫緩備案；

（六）退回備案報告；

（七）撤銷規(guī)范性文件；

（八）其他處理方式。

銀保監(jiān)局在收到糾正要求后，應當及時報告相關(guān)處理情況；對復雜敏感、容易產(chǎn)生不利影響的事項，應當及時會同有關(guān)方面采取有效措施妥善處理。

第十九條 銀保監(jiān)會法律部門在備案審查工作中應當認真總結(jié)經(jīng)驗，對具有創(chuàng)新性、前瞻性或借鑒性的規(guī)范性文件，可以向會機關(guān)相關(guān)部門提出建議,在完善監(jiān)管制度時予以吸收借鑒。

第二十條 銀保監(jiān)局在文件起草過程中，發(fā)現(xiàn)其他規(guī)范性文件可能存在不協(xié)調(diào)情況的，可以向銀保監(jiān)會法律部門提出建議,銀保監(jiān)會法律部門可以結(jié)合審查工作情況，向相關(guān)部門提出修改或清理的建議。

第二十一條 銀保監(jiān)局應當于每年2月底前，梳理轄內(nèi)（含分局）上一年度規(guī)范性文件制定和報備情況，以正式文件形式向銀保監(jiān)會報送相關(guān)工作報告，并附上一年度制定的規(guī)范性文件目錄。

第二十二條 銀保監(jiān)會法律部門每年6月底前應當將上一年度規(guī)范性文件備案審查工作情況向銀保監(jiān)會主要負責人報告。

第二十三條 銀保監(jiān)會于每年6月底前通報上一年度規(guī)范性文件備案的整體情況。

第二十四條 銀保監(jiān)會對銀保監(jiān)局規(guī)范性文件制定、備案情況進行監(jiān)督。對嚴格執(zhí)行規(guī)范性文件制定、備案工作的，予以表揚。對規(guī)范性文件制定、備案工作存在問題的，要求限期改正；情節(jié)嚴重的，對相關(guān)責任人予以問責。

第二十五條 自2022年1月1日起，銀保監(jiān)局制定的規(guī)范性文件統(tǒng)一使用×銀保監(jiān)規(guī)〔××××〕×號作為發(fā)文字號。

第二十六條 銀保監(jiān)局對銀保監(jiān)分局制定的規(guī)范性文件進行備案審查適用本辦法。

第二十七條 本辦法自發(fā)布之日起施行�！吨袊�銀監(jiān)會派出機構(gòu)規(guī)范性文件備案管理辦法（2016年修訂版）》（銀監(jiān)發(fā)〔2016〕45號）同時廢止。