中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

（四）因違法行為或者違紀(jì)行為被吊銷執(zhí)業(yè)資格的資產(chǎn)評估機構(gòu)、驗證機構(gòu)等機構(gòu)的專業(yè)人員，自被吊銷執(zhí)業(yè)資格之日起未逾5年；

（五）受金融監(jiān)管機構(gòu)警告或者罰款未逾2年；

（六）正在接受司法機關(guān)、紀(jì)檢監(jiān)察部門或者金融監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查；

（七）因嚴(yán)重失信行為被國家有關(guān)單位確定為失信聯(lián)合懲戒對象且應(yīng)當(dāng)在保險領(lǐng)域受到相應(yīng)懲戒，或者最近5年內(nèi)具有其他嚴(yán)重失信不良記錄；

（八）合伙人有尚未清償完的合伙企業(yè)債務(wù)；

（九）法律、行政法規(guī)和銀保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

保險公估人應(yīng)當(dāng)與其高級管理人員建立勞動關(guān)系，訂立書面勞動合同。

保險公估人董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員不得兼任2家以上分支機構(gòu)的主要負責(zé)人。

第五十七條 申請人申請前應(yīng)選擇一家符合銀保監(jiān)會規(guī)定要求的商業(yè)銀行，簽訂托管協(xié)議，開立托管賬戶將全部營運資金由基本戶存入托管賬戶。托管協(xié)議應(yīng)明確托管期限、托管金額、托管資金用途及未完成備案不得動用等內(nèi)容。

第五十八條 申請人應(yīng)確定定位清晰、科學(xué)、合理、可行的商業(yè)模式。依托專門技術(shù)、領(lǐng)域、行業(yè)開展業(yè)務(wù)的，業(yè)務(wù)發(fā)展模式及配套管理制度流程應(yīng)體現(xiàn)特色與專業(yè)性。

第五十九條 申請人應(yīng)根據(jù)《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國合伙企業(yè)法》《中華人民共和國資產(chǎn)評估法》等法律、行政法規(guī)和銀保監(jiān)會相關(guān)政策要求，依照職責(zé)明晰、強化制衡、加強風(fēng)險管理的原則，建立規(guī)范有效的治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部管理制度。

第六十條 申請人應(yīng)具有符合銀保監(jiān)會規(guī)定要求的業(yè)務(wù)和財務(wù)管理系統(tǒng)，實現(xiàn)對主要業(yè)務(wù)、財務(wù)流程的信息化管理，確保業(yè)務(wù)和財務(wù)信息的及時、準(zhǔn)確掌握及信息安全。

第六十一條 申請人應(yīng)當(dāng)向工商注冊登記所在地銀保監(jiān)局提交下列備案材料：

（一）經(jīng)營保險公估業(yè)務(wù)備案申請書，申請書應(yīng)當(dāng)載明保險公估機構(gòu)的名稱、注冊資本、經(jīng)營區(qū)域（全國性或區(qū)域性）等；

（二）《經(jīng)營保險公估業(yè)務(wù)備案申請表》；

（三）《經(jīng)營保險公估業(yè)務(wù)備案委托書》；

（四）《保險公估機構(gòu)公估師信息表》；

（五）公司章程或者合伙協(xié)議；

（六）《保險公估機構(gòu)投資人基本情況登記表（法人股東）》《保險公估機構(gòu)投資人基本情況登記表（自然人股東）》及相關(guān)材料；

（七）營運資金進入公司基本戶的入賬原始憑證復(fù)印件；

（八）可行性報告，包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟、社會和金融保險發(fā)展情況分析，機構(gòu)組建的可行性和必要性說明，市場前景分析，業(yè)務(wù)和財務(wù)發(fā)展計劃，風(fēng)險管理計劃等；

（九）內(nèi)部管理制度，包括公司治理結(jié)構(gòu)、組織機構(gòu)設(shè)置、業(yè)務(wù)管理制度、財務(wù)制度、信息化管理制度、反洗錢內(nèi)控制度、消費者權(quán)益保護制度以及業(yè)務(wù)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)等；

（十）《保險公估機構(gòu)董事長（執(zhí)行董事）、高級管理人員任職報告表》及有關(guān)證明材料，公估師人員名冊及相應(yīng)證書復(fù)印件、聘用人員花名冊；

（十一）業(yè)務(wù)、財務(wù)等計算機軟硬件配備及信息安全保障情況說明等；

（十二）營運資金托管協(xié)議復(fù)印件及托管戶入賬證明等；

（十三）投保職業(yè)責(zé)任保險或者建立職業(yè)風(fēng)險基金的，應(yīng)出具按規(guī)定投保職業(yè)責(zé)任保險或建立職業(yè)風(fēng)險基金保證書；

（十四）與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的固定場所及使用權(quán)屬證明材料；

（十五）保險公司的工作人員、保險專業(yè)中介機構(gòu)的從業(yè)人員投資保險公估機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)提供其所在機構(gòu)知曉其投資的書面證明，保險公司、保險專業(yè)中介機構(gòu)的董事、監(jiān)事或者高級管理人員投資保險公估機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定提供任職公司股東會或者股東大會的同意文件；

（十六）銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)規(guī)定提交的其他材料。

第六十二條 銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取談話、函詢、現(xiàn)場查驗等方式了解、審查股東或者合伙人的經(jīng)營記錄、經(jīng)營動機，以及市場發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、內(nèi)控制度建設(shè)、人員結(jié)構(gòu)、信息系統(tǒng)配置及運行等有關(guān)事項，并進行風(fēng)險測試和提示。

第六十三條 保險公估機構(gòu)新設(shè)分支機構(gòu)經(jīng)營保險公估業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

（一）保險公估機構(gòu)及其分支機構(gòu)最近1年內(nèi)沒有受到刑罰或者重大行政處罰；

（二）保險公估機構(gòu)及其分支機構(gòu)未因涉嫌違法犯罪正接受有關(guān)部門調(diào)查；

（三）最近2年內(nèi)設(shè)立的分支機構(gòu)不存在運營未滿1年退出市場的情形；

（四）具備完善的分支機構(gòu)管理制度；

（五）新設(shè)分支機構(gòu)有符合要求的營業(yè)場所、業(yè)務(wù)財務(wù)信息系統(tǒng)，以及與經(jīng)營業(yè)務(wù)相匹配的其他設(shè)施；

（六）銀保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

保險公估機構(gòu)因嚴(yán)重失信行為被國家有關(guān)單位確定為失信聯(lián)合懲戒對象且應(yīng)當(dāng)在保險領(lǐng)域受到相應(yīng)懲戒的，或者最近5年內(nèi)具有其他嚴(yán)重失信不良記錄的，不得新設(shè)分支機構(gòu)經(jīng)營保險公估業(yè)務(wù)。

第六十四條 申請經(jīng)營保險公估業(yè)務(wù)備案的保險公估分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向工商注冊登記所在地銀保監(jiān)局提交下列備案材料：

（一）經(jīng)營保險公估業(yè)務(wù)備案申請書，申請書應(yīng)當(dāng)載明保險公估分支機構(gòu)的名稱、主要負責(zé)人姓名等；

（二）《保險公估機構(gòu)分支機構(gòu)經(jīng)營保險公估業(yè)務(wù)備案申請表》；

（三）保險公估機構(gòu)備案表復(fù)印件；

（四）關(guān)于設(shè)立保險公估分支機構(gòu)的內(nèi)部決議；

（五）新設(shè)保險公估分支機構(gòu)內(nèi)部管理制度；

（六）保險公估機構(gòu)及分支機構(gòu)最近2年內(nèi)接受銀行保險監(jiān)管、市場監(jiān)管、稅務(wù)等部門監(jiān)督檢查情況的說明及有關(guān)附件，如受過行政處罰，需提供有關(guān)行政處罰書復(fù)印件及繳納罰款證明復(fù)印件；

（七）業(yè)務(wù)、財務(wù)等計算機軟硬件配備及信息安全保障情況說明等；

（八）《保險公估機構(gòu)董事長（執(zhí)行董事）、高級管理人員任職報告表》及有關(guān)證明材料；

（九）最近2年內(nèi)設(shè)立的分支機構(gòu)是否存在運營未滿1年退出市場的情況說明，應(yīng)按照下列字段對最近2年內(nèi)在全國設(shè)立分支機構(gòu)情況進行梳理：機構(gòu)名稱、所在省份、成立時間、是否退出市場、退出市場時間；

（十）新設(shè)分支機構(gòu)職場租賃合同復(fù)印件或權(quán)屬文件復(fù)印件及職場照片；

（十一）銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)規(guī)定提交的其他材料。

第六十五條 保險公估機構(gòu)經(jīng)營保險公估業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起30日內(nèi)，通過銀保監(jiān)會指定的信息系統(tǒng)向銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)備案，同時按規(guī)定提交紙質(zhì)及電子備案材料。

保險公估機構(gòu)分支機構(gòu)經(jīng)營保險公估業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取分支機構(gòu)營業(yè)執(zhí)照之日起10日內(nèi)，通過銀保監(jiān)會指定的信息系統(tǒng)向工商注冊登記所在地銀保監(jiān)局備案，同時按規(guī)定提交紙質(zhì)及電子備案材料。

區(qū)域性保險公估機構(gòu)及分支機構(gòu)申請經(jīng)營保險公估業(yè)務(wù)的，由工商注冊登記所在地銀保監(jiān)局依法備案。

全國性保險公估機構(gòu)及合伙制保險公估機構(gòu)申請經(jīng)營保險公估業(yè)務(wù)的，由工商注冊登記所在地銀保監(jiān)局接收備案材料并初審，由銀保監(jiān)會依法備案。

第六十六條 備案材料完備且符合要求的，銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在銀保監(jiān)會網(wǎng)站上將備案情況向社會公告，完成備案。保險公估機構(gòu)在備案公告之后可下載《經(jīng)營保險公估業(yè)務(wù)備案表》。

第六十七條 合伙形式的保險公估機構(gòu)轉(zhuǎn)為公司形式的保險公估機構(gòu)，或者公司形式的保險公估機構(gòu)轉(zhuǎn)為合伙形式的保險公估機構(gòu)，備案流程及材料參照新設(shè)機構(gòu)，變更期間按照轉(zhuǎn)前形式開展業(yè)務(wù)。

區(qū)域性保險公估機構(gòu)轉(zhuǎn)為全國性保險公估機構(gòu)，或者全國性保險公估機構(gòu)轉(zhuǎn)為區(qū)域性保險公估機構(gòu)，備案流程及材料參照新設(shè)機構(gòu)，變更期間按照轉(zhuǎn)前范圍開展業(yè)務(wù)。



第五章 保險專業(yè)代理機構(gòu)及保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)高級管理人員任職資格許可



第一節(jié) 任職資格條件

第六十八條 保險專業(yè)代理機構(gòu)及保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)高級管理人員需經(jīng)任職資格許可，包括公司總經(jīng)理、公司副總經(jīng)理、省級分公司主要負責(zé)人以及對公司經(jīng)營管理行使重要職權(quán)的其他人員。

第六十九條 保險專業(yè)代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)高級管理人員擬任人應(yīng)符合以下條件：

（一）大學(xué)專科以上學(xué)歷，從事金融工作10年以上的人員不受此項限制；

（二）從事金融工作3年以上或者從事經(jīng)濟工作5年以上；

（三）具有履行職責(zé)所需的經(jīng)營管理能力，熟悉保險法律、行政法規(guī)及銀保監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定；

（四）誠實守信，品行良好。

第七十條 保險專業(yè)代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)高級管理人員擬任人不得有下列任一情形：

（一）無民事行為能力或者限制民事行為能力；

（二）因貪污、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)或者破壞社會主義市場秩序，被判處刑罰執(zhí)行期滿未逾5年，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾5年；

（三）擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長、經(jīng)理，對該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負有個人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾3年；

（四）擔(dān)任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負有個人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾3年；

（五）擔(dān)任因違法被吊銷許可證的保險公司或者保險中介機構(gòu)的董事、監(jiān)事或者高級管理人員，并對被吊銷許可證負有個人責(zé)任或者直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的，自許可證被吊銷之日起未逾3年；

（六）因違法行為或者違紀(jì)行為被金融監(jiān)管機構(gòu)取消任職資格的金融機構(gòu)的董事、監(jiān)事或者高級管理人員，自被取消任職資格之日起未逾5年；

（七）被金融監(jiān)管機構(gòu)決定在一定期限內(nèi)禁止進入金融行業(yè)的，期限未滿；

（八）受金融監(jiān)管機構(gòu)警告或者罰款未逾2年；

（九）正在接受司法機關(guān)、紀(jì)檢監(jiān)察部門或者金融監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查；

（十）個人所負數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償；

（十一）因嚴(yán)重失信行為被國家有關(guān)單位確定為失信聯(lián)合懲戒對象且應(yīng)在保險領(lǐng)域受到相應(yīng)懲戒，或者最近5年內(nèi)具有其他嚴(yán)重失信不良記錄；

（十二）法律、行政法規(guī)和銀保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

第七十一條 擬任人應(yīng)通過銀保監(jiān)會認可的保險法規(guī)及相關(guān)知識測試。



第二節(jié) 任職資格許可申請材料

第七十二條 保險專業(yè)代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)擬任命高級管理人員，應(yīng)向擬任機構(gòu)工商注冊登記所在地銀保監(jiān)局提交下列材料：

（一）關(guān)于進行任職資格審核的申請；

（二）擬任用高級管理人員的決議；

（三）高級管理人員任職資格申請表；

（四）擬任人身份證復(fù)印件或護照復(fù)印件；

（五）擬任人學(xué)歷證書復(fù)印件、學(xué)歷證明文件；

（六）擬任人與保險專業(yè)代理機構(gòu)或保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)簽訂的勞動合同復(fù)印件；

（七）擬任人3年金融工作經(jīng)歷或5年經(jīng)濟工作經(jīng)歷證明文件；

（八）擬任人最近3年個人信用報告；

（九）在存在潛在利益沖突的機構(gòu)中任職的，應(yīng)提交從原單位辭職的證明、辭職承諾書或者公司股東會、股東大會同意兼職的證明；

（十）擬任人合規(guī)聲明和承諾；

（十二）銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)規(guī)定提交的其他材料。

第七十三條 擬任高級管理人員的決議程序和形式應(yīng)符合法律、行政法規(guī)和公司章程的規(guī)定。

第七十四條 擬任人的學(xué)歷證明材料，需提供教育部學(xué)信網(wǎng)查詢結(jié)果或相關(guān)教育主管部門出具的認證報告；黨校學(xué)歷，需提供畢業(yè)黨校出具的學(xué)歷證明材料；國（境）外學(xué)歷，需提供教育部留學(xué)服務(wù)中心出具的國外學(xué)歷認證書。

第七十五條 擬任人的工作經(jīng)歷證明材料，需提供曾任職的機構(gòu)出具的加蓋公司公章的證明文件或與曾任職的機構(gòu)存在與其勞動形式相關(guān)的經(jīng)濟收入關(guān)系的證明文件。

第七十六條 擬任人合規(guī)聲明和承諾的內(nèi)容包括但不限于：最近2年內(nèi)未受反洗錢重大行政處罰的聲明；最近5年內(nèi)未受過法律、行政法規(guī)處罰，有無嚴(yán)重失信不良記錄的聲明；堅持依法合規(guī)經(jīng)營、切實履職盡責(zé)的承諾。有境外金融機構(gòu)從業(yè)經(jīng)歷的，還應(yīng)當(dāng)提交最近2年內(nèi)未受相應(yīng)境外金融機構(gòu)所在地涉及反洗錢的重大行政處罰的聲明。



第三節(jié) 任職資格許可程序

第七十七條 銀保監(jiān)局可以對保險專業(yè)代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)擬任高級管理人員進行考察或者談話，綜合考察其合規(guī)意識、風(fēng)險偏好、業(yè)務(wù)能力等綜合素質(zhì)。

第七十八條 銀保監(jiān)局受理、審查并決定的申請事項，應(yīng)當(dāng)自受理之日起20日內(nèi)審查完畢，作出準(zhǔn)予或者不予行政許可的書面決定。

第七十九條 保險專業(yè)代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)應(yīng)在收到擬任高級管理人員任職資格批復(fù)后及時作出任命決定，超過2個月未任命的，其任職資格自動失效。

第八十條 保險專業(yè)代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)任命臨時負責(zé)人的，其臨時負責(zé)人任職時間最長不得超過3個月，并且不得就同一職務(wù)連續(xù)任命臨時負責(zé)人。

臨時負責(zé)人應(yīng)當(dāng)具有與履行職責(zé)相當(dāng)?shù)哪芰Γ�并�?yīng)當(dāng)符合本規(guī)定的相關(guān)要求。

第八十一條 具有高級管理人員任職資格的擬任人在同一保險專業(yè)代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)內(nèi)部調(diào)動職務(wù)或改任（兼任）職務(wù)的，無需重新核準(zhǔn)任職資格，應(yīng)當(dāng)自作出調(diào)任、改任、兼任決定之日起5日內(nèi)在銀保監(jiān)會規(guī)定的監(jiān)管信息系統(tǒng)中登記相關(guān)信息。



第六章 附則



第八十二條 外資保險專業(yè)中介機構(gòu)申請辦理本辦法規(guī)定的經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可、經(jīng)營保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可、經(jīng)營保險公估業(yè)務(wù)備案等事項的，應(yīng)符合本辦法規(guī)定的條件。

第八十三條 申請人應(yīng)按照銀保監(jiān)會有關(guān)要求，如實、完整提交申請材料。本辦法規(guī)定提交的各種表格格式由銀保監(jiān)會制定。

第八十四條 除特別說明外，本辦法中各項財務(wù)指標(biāo)要求均為合并會計報表口徑。

第八十五條 本辦法中的“日”均為工作日，“以上”均含本數(shù)及本級。

第八十六條 本辦法由銀保監(jiān)會負責(zé)解釋。

第八十七條 本辦法自2022年2月1日起施行。

第八十八條 本辦法實施前的有關(guān)規(guī)定與本辦法不一致的，按照本辦法執(zhí)行。

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