中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳

中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于貝萊德建信理財(cái)有限責(zé)任公司開展養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品試點(diǎn)的通知

銀保監(jiān)辦發(fā)〔2022〕8號(hào)



廣東銀保監(jiān)局、四川銀保監(jiān)局，貝萊德建信理財(cái)有限責(zé)任公司，銀行業(yè)理財(cái)?shù)怯浲泄苤行模?

按照我會(huì)養(yǎng)老金融改革工作統(tǒng)一安排，工銀理財(cái)、建信理財(cái)、招銀理財(cái)和光大理財(cái)四家理財(cái)公司開展了養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品試點(diǎn)工作，首批產(chǎn)品順利發(fā)售，在豐富第三支柱養(yǎng)老金融產(chǎn)品、滿足人民群眾多樣化養(yǎng)老需求等方面起到了積極作用。為持續(xù)推進(jìn)試點(diǎn)工作，銀保監(jiān)會(huì)決定由貝萊德建信理財(cái)有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱貝萊德建信）參與養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品試點(diǎn)。現(xiàn)就有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、試點(diǎn)內(nèi)容

自本通知印發(fā)之日起，貝萊德建信在廣州市和成都市開展養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品試點(diǎn)。試點(diǎn)期限暫定一年。試點(diǎn)階段，貝萊德建信養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品募集資金總規(guī)模先期限制在100億元人民幣以內(nèi)，實(shí)施過(guò)程中經(jīng)過(guò)評(píng)估可再進(jìn)行調(diào)整。

二、試點(diǎn)要求

（一）貝萊德建信應(yīng)當(dāng)提高認(rèn)識(shí)，充分發(fā)揮理財(cái)業(yè)務(wù)成熟穩(wěn)健的資產(chǎn)配置優(yōu)勢(shì)，創(chuàng)設(shè)符合長(zhǎng)期養(yǎng)老需求和生命周期特點(diǎn)的養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品，推動(dòng)養(yǎng)老理財(cái)業(yè)務(wù)規(guī)范發(fā)展，積極拓寬居民財(cái)產(chǎn)性收入渠道。

（二）貝萊德建信應(yīng)當(dāng)明確工作機(jī)制和各項(xiàng)職責(zé)，加強(qiáng)制度建設(shè)，保證必要資源投入，建立與養(yǎng)老理財(cái)相適應(yīng)的治理架構(gòu)、管理模式、投研能力和考核體系等。

（三）貝萊德建信應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照監(jiān)管要求和養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品試點(diǎn)要求，規(guī)范設(shè)計(jì)和發(fā)行養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品，做好銷售管理、信息披露和投資者保護(hù)等工作，確保審慎合規(guī)展業(yè)，守住風(fēng)險(xiǎn)底線。

（四）貝萊德建信應(yīng)當(dāng)結(jié)合試點(diǎn)地區(qū)情況，穩(wěn)妥有序開展試點(diǎn)，健全養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，引導(dǎo)形成長(zhǎng)期穩(wěn)定資金，探索跨周期投資模式，積極投向符合國(guó)家戰(zhàn)略和產(chǎn)業(yè)政策的領(lǐng)域，更好支持經(jīng)濟(jì)社會(huì)長(zhǎng)期投融資需求。

三、監(jiān)督管理

（一）貝萊德建信應(yīng)當(dāng)制定養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品試點(diǎn)方案，報(bào)銀保監(jiān)會(huì)認(rèn)可后，按照公募理財(cái)產(chǎn)品信息登記要求，于銷售前10個(gè)工作日，在銀行業(yè)理財(cái)?shù)怯浲泄苤行摹叭珖?guó)銀行業(yè)理財(cái)信息登記系統(tǒng)”進(jìn)行產(chǎn)品登記。

（二）貝萊德建信應(yīng)當(dāng)于每季度結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)，向銀保監(jiān)會(huì)及試點(diǎn)地區(qū)銀保監(jiān)局報(bào)送試點(diǎn)工作進(jìn)展情況。

（三）銀保監(jiān)會(huì)相關(guān)部門及試點(diǎn)地區(qū)銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)密切關(guān)注業(yè)務(wù)發(fā)展，指導(dǎo)貝萊德建信不斷優(yōu)化養(yǎng)老理財(cái)服務(wù)形態(tài)，及時(shí)研究改進(jìn)問(wèn)題，確保試點(diǎn)工作順利推進(jìn)。

（四）銀保監(jiān)會(huì)相關(guān)部門及試點(diǎn)地區(qū)銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)督促貝萊德建信做好政策解讀和宣傳引導(dǎo)，培育投資者長(zhǎng)期價(jià)值投資、健康養(yǎng)老投資理念和文化，幫助投資者樹立科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)觀和收益觀，對(duì)市場(chǎng)形成良好示范和帶動(dòng)。

（五）銀保監(jiān)會(huì)相關(guān)部門及試點(diǎn)地區(qū)銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)持續(xù)加大理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查力度，嚴(yán)肅懲處侵害投資者合法權(quán)益的行為，維護(hù)養(yǎng)老金融市場(chǎng)良好秩序。

（六）銀保監(jiān)會(huì)相關(guān)部門及試點(diǎn)地區(qū)銀保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)做好總結(jié)評(píng)估，研究復(fù)制推廣優(yōu)秀試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)，為推動(dòng)養(yǎng)老理財(cái)常態(tài)化運(yùn)營(yíng)，規(guī)范發(fā)展養(yǎng)老金融業(yè)務(wù)創(chuàng)造有益條件。



中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)辦公廳

2022年1月30日