中國銀行保險監督管理委員會

（一）不能支付到期債務，自愿或應其債權人要求申請破產；

（二）因解散而清算，清算組發現該機構財產不足以清償債務，應當申請破產。

申請國有商業銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業銀行破產的，由銀保監會受理、審查并決定。銀保監會自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。

申請城市商業銀行破產的，由所在地省級派出機構受理并初步審查，銀保監會審查并決定。銀保監會自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。



第二節 分支機構終止



第六十條 中資商業銀行境內外分支機構終止營業的（被依法撤銷除外），應當提出終止營業申請。

第六十一條 中資商業銀行境內一級分行終止營業申請由銀保監會受理、審查并決定，銀保監會自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。二級分行終止營業申請由所在地省級派出機構受理、審查并決定。所在地省級派出機構自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。

中資商業銀行境內支行及以下分支機構的終止營業申請，由所在地地市級派出機構或所在城市省級派出機構受理、審查并決定，自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。

國有商業銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業銀行境外機構的終止營業申請，由銀保監會受理、審查并決定。銀保監會自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。

城市商業銀行境外機構的終止營業申請，由城市商業銀行總行所在地省級派出機構受理、審查并決定。省級派出機構自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。



第五章 調整業務范圍和增加業務品種



第一節 開辦外匯業務和增加外匯業務品種



第六十二條 中資商業銀行申請開辦除結匯、售匯以外的外匯業務或增加外匯業務品種，應當符合以下條件：

（一）主要審慎監管指標符合監管要求；

（二）依法合規經營，內控制度健全有效，經營狀況良好；

（三）有與申報外匯業務相應的外匯營運資金和合格的外匯業務從業人員；

（四）有符合開展外匯業務要求的營業場所和相關設施；

（五）銀保監會規章規定的其他審慎性條件。

第六十三條 國有商業銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業銀行申請開辦除結匯、售匯以外的外匯業務或增加外匯業務品種，由銀保監會受理、審查并決定。銀保監會自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。

城市商業銀行申請開辦外匯業務或增加外匯業務品種，由機構所在地地市級派出機構或所在城市省級派出機構受理，省級派出機構審查并決定。省級派出機構自受理之日起３個月內作出批準或不批準的書面決定。



第二節 募集發行債務、資本補充工具



第六十四條 中資商業銀行募集次級定期債務、發行次級債券、混合資本債、金融債及依法須經銀保監會許可的其他債務、資本補充工具，應當符合以下條件：

（一）具有良好的公司治理結構；

（二）主要審慎監管指標符合監管要求；

（三）貸款風險分類結果真實準確；

（四）撥備覆蓋率達標，貸款損失準備計提充足；

（五）銀保監會規章規定的其他審慎性條件。

第六十五條 國有商業銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業銀行申請資本工具（含全球系統重要性銀行總損失吸收能力非資本債務工具）計劃發行額度，由銀保監會受理、審查并決定。銀保監會自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。

城市商業銀行申請資本工具計劃發行額度，由所在地省級派出機構受理、審查并決定。所在地省級派出機構自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。

商業銀行可在批準額度內，自主決定具體工具品種、發行時間、批次和規模，并于批準后的24個月內完成發行；如在24個月內再次提交額度申請，則原有剩余額度失效，以最新批準額度為準。

國有商業銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業銀行應在資本工具募集發行結束后10日內向銀保監會報告。城市商業銀行應在資本工具募集發行結束后10日內向所在地省級派出機構報告。銀保監會及省級派出機構有權對已發行的資本工具是否達到合格資本標準進行認定。

國有商業銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業銀行應在非資本類債券募集發行結束后10日內向銀保監會報告。城市商業銀行應在非資本類債券募集發行結束后10日內向所在地省級派出機構報告。



第三節 開辦衍生產品交易業務



第六十六條 中資商業銀行開辦衍生產品交易業務的資格分為以下兩類：

（一）基礎類資格：只能從事套期保值類衍生產品交易；

（二）普通類資格：除基礎類資格可以從事的衍生產品交易之外，還可以從事非套期保值類衍生產品交易。

第六十七條 中資商業銀行申請開辦基礎類衍生產品交易業務，應當符合以下條件：

（一）具有健全的衍生產品交易風險管理制度和內部控制制度；

（二）具有接受相關衍生產品交易技能專門培訓半年以上、從事衍生產品或相關交易2年以上的交易人員至少2名，相關風險管理人員至少1名，風險模型研究人員或風險分析人員至少1名，熟悉套期會計操作程序和制度規范的人員至少1名，以上人員均需專崗專人，相互不得兼任，且無不良記錄；

（三）有適當的交易場所和設備；

（四）具有處理法律事務和負責內控合規檢查的專業部門及相關專業人員；

（五）主要審慎監管指標符合監管要求；

（六）銀保監會規章規定的其他審慎性條件。

第六十八條 中資商業銀行申請開辦普通類衍生產品交易業務，除符合本辦法第六十七條規定的條件外，還應當符合以下條件：

（一）完善的衍生產品交易前、中、后臺自動聯接的業務處理系統和實時風險管理系統；

（二）衍生產品交易業務主管人員應當具備5年以上直接參與衍生產品交易活動或風險管理的資歷，且無不良記錄；

（三）嚴格的業務分離制度，確保套期保值類業務與非套期保值類業務的市場信息、風險管理、損益核算有效隔離；

（四）完善的市場風險、操作風險、信用風險等風險管理框架；

（五）銀保監會規章規定的其他審慎性條件。

第六十九條 國有商業銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業銀行申請開辦衍生產品交易業務，由銀保監會受理、審查并決定。銀保監會自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。

城市商業銀行申請開辦衍生產品交易業務，由所在地省級派出機構受理、審查并決定。所在地省級派出機構自受理之日起３個月內作出批準或不批準的書面決定。



第四節 開辦信用卡業務



第七十條 中資商業銀行申請開辦信用卡業務分為申請發卡業務和申請收單業務。申請人應當符合下列條件：

（一）公司治理良好，主要審慎監管指標符合監管要求，具備與業務發展相適應的組織機構和規章制度，內部控制、風險管理和問責機制健全有效；

（二）信譽良好，具有完善、有效的內控機制和案件防控體系，最近3年無嚴重違法違規行為和因內部管理問題導致的重大案件；

（三）具備符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉銀行業務的合格從業人員。高級管理人員中具有信用卡業務專業知識和管理經驗的人員至少1人，具備開展信用卡業務必須的技術人員和管理人員，并全面實施分級授權管理；

（四）具備與業務經營相適應的營業場所、相關設施和必備的信息技術資源；

（五）已在境內建立符合法律法規和業務管理要求的業務系統，具有保障相關業務系統信息安全和運行質量的技術能力；

（六）開辦外幣信用卡業務的，應當具有經國務院外匯管理部門批準的結匯、售匯業務資格；

（七）銀保監會規章規定的其他審慎性條件。

第七十一條 中資商業銀行申請開辦信用卡發卡業務除應當具備本辦法第七十條規定的條件外，還應當符合下列條件：

（一）具備辦理零售業務的良好基礎，最近3年個人存貸款業務規模和業務結構穩定，個人存貸款業務客戶規模和客戶結構良好，銀行卡業務運行情況良好，身份證件驗證系統和征信系統的連接和使用情況良好；

（二）具備辦理信用卡業務的專業系統，在境內建有發卡業務主機、信用卡業務申請管理系統、信用評估管理系統、信用卡賬戶管理系統、信用卡交易授權系統、信用卡交易監測和偽冒交易預警系統、信用卡客戶服務中心系統、催收業務管理系統等專業化運營基礎設施，相關設施通過了必要的安全監測和業務測試，能夠保障客戶資料和業務數據的完整性和安全性；

（三）符合中資商業銀行業務經營總體戰略和發展規劃，有利于提高總體業務競爭能力，能夠根據業務發展實際情況持續開展業務成本計量、業務規模監測和基本盈虧平衡測算等工作。

第七十二條 中資商業銀行申請開辦信用卡收單業務除應當具備本辦法第七十條規定的條件外，還應當符合下列條件：

（一）具備開辦收單業務的良好業務基礎，最近3年企業貸款業務規模和業務結構穩定，企業貸款業務客戶規模和客戶結構較為穩定，身份證件驗證系統和征信系統連接和使用情況良好；

（二）具備辦理收單業務的專業系統支持，在境內建有收單業務主機、特約商戶申請管理系統、賬戶管理系統、收單交易監測和偽冒交易預警系統、交易授權系統等專業化運營基礎設施，相關設施通過了必要的安全檢測和業務測試，能夠保障客戶資料和業務數據的完整性和安全性；

（三）符合中資商業銀行業務經營總體戰略和發展規劃，有利于提高業務競爭能力，能夠根據業務發展實際情況持續開展業務成本計量、業務規模監測和基本盈虧平衡測算等工作。

第七十三條 國有商業銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業銀行申請開辦信用卡業務，由銀保監會受理、審查并決定。銀保監會自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。

城市商業銀行申請開辦信用卡業務，由所在地省級派出機構受理、審查并決定。所在地省級派出機構自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。



第五節 開辦離岸銀行業務



第七十四條 中資商業銀行申請開辦離岸銀行業務或增加業務品種，應當符合以下條件：

（一）主要審慎監管指標符合監管要求；

（二）風險管理和內控制度健全有效；

（三）達到規定的外匯資產規模，且外匯業務經營業績良好；

（四）外匯從業人員符合開展離岸銀行業務要求，且在以往經營活動中無不良記錄，其中主管人員應當從事外匯業務5年以上，其他從業人員中至少50％應當從事外匯業務3年以上；

（五）有符合離岸銀行業務開展要求的場所和設施；

（六）最近3年無嚴重違法違規行為和因內部管理問題導致的重大案件；

（七）銀保監會規章規定的其他審慎性條件。

第七十五條 國有商業銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業銀行申請開辦離岸銀行業務或增加業務品種，由銀保監會受理、審查并決定。銀保監會自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。

城市商業銀行申請開辦離岸銀行業務或增加業務品種，由所在地省級派出機構受理、審查并決定。所在地省級派出機構自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。



第六節 申請開辦其他業務



第七十六條 國有商業銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業銀行申請開辦現行法規明確規定的其他業務和品種的，由銀保監會受理、審查并決定。銀保監會自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。

城市商業銀行申請開辦現行法規明確規定的其他業務和品種的，由機構所在地地市級派出機構或所在城市省級派出機構受理，省級派出機構審查并決定。省級派出機構自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。

第七十七條 中資商業銀行申請開辦現行法規未明確規定的業務和品種的，應當符合以下條件：

（一）公司治理良好，具備與業務發展相適應的組織機構和規章制度，內部制度、風險管理和問責機制健全有效；

（二）與現行法律法規不相沖突；

（三）主要審慎監管指標符合監管要求；

（四）符合本行戰略發展定位與方向；

（五）經董事會同意并出具書面意見；

（六）具備開展業務必需的技術人員和管理人員，并全面實施分級授權管理；

（七）具備與業務經營相適應的營業場所和相關設施；

（八）具有開展該項業務的必要、安全且合規的信息科技系統，具備保障信息科技系統有效安全運行的技術與措施；

（九）最近3年無嚴重違法違規行為和因內部管理問題導致的重大案件；

（十）銀保監會規章規定的其他審慎性條件。

國有商業銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業銀行申請開辦本條所述業務和品種的，由銀保監會受理、審查并決定。銀保監會自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。

城市商業銀行申請開辦本條所述業務和品種的，由機構所在地省級派出機構受理、審查并決定。省級派出機構自受理之日起3個月內作出批準或不批準的書面決定。



第六章 董事和高級管理人員任職資格許可



第一節 任職資格條件



第七十八條 中資商業銀行董事長、副董事長、獨立董事、其他董事會成員以及董事會秘書，須經任職資格許可。

中資商業銀行行長、副行長、行長助理、風險總監、合規總監、總審計師、總會計師、首席信息官以及同職級高級管理人員，分行行長、副行長、行長助理，分行級專營機構總經理、副總經理、總經理助理等高級管理人員，須經任職資格許可。

中資商業銀行從境內聘請的中資商業銀行境外機構董事長、副董事長、行長（總經理）、副行長（副總經理）、首席代表，須經任職資格許可。

其他雖未擔任上述職務，但實際履行本條前三款所列董事和高級管理人員職責的人員，總行及分支機構管理層中對該機構經營管理、風險控制有決策權或重要影響力的人員，須經任職資格許可。

中資商業銀行內審部門、財務部門負責人，支行行長、專營機構分支機構負責人等其他管理人員應符合相關擬任人任職資格條件。

持牌營業部總經理（負責人）的任職資格條件和程序按照同級機構負責人相關條件和程序執行。

第七十九條 申請中資商業銀行董事和高級管理人員任職資格，擬任人應當符合以下基本條件：

（一）具有完全民事行為能力；

（二）具有良好的守法合規記錄；

（三）具有良好的品行、聲譽；

（四）具有擔任擬任職務所需的相關知識、經驗及能力；

（五）具有良好的經濟、金融從業記錄；

（六）個人及家庭財務穩��；

（七）具有擔任擬任職務所需的獨立性；

（八）履行對金融機構的忠實與勤勉義務。

第八十條 擬任人有下列情形之一的，視為不符合本辦法第七十九條第（二）項、第（三）項、第（五）項規定的條件，不得擔任中資商業銀行董事和高級管理人員：

（一）有故意或重大過失犯罪記錄的；

（二）有違反社會公德的不良行為，造成惡劣影響的；

（三）對曾任職機構違法違規經營活動或重大損失負有個人責任或直接領導責任，情節嚴重的；

（四）擔任或曾任被接管、撤銷、宣告破產或吊銷營業執照的機構的董事或高級管理人員的，但能夠證明本人對曾任職機構被接管、撤銷、宣告破產或吊銷營業執照不負有個人責任的除外；

（五）因違反職業道德、操守或者工作嚴重失職，造成重大損失或惡劣影響的；

（六）指使、參與所任職機構不配合依法監管或案件查處的；

（七）被取消終身的董事和高級管理人員任職資格，或受到監管機構或其他金融管理部門處罰累計達到2次以上的；

（八）不具備本辦法規定的任職資格條件，采取不正當手段以獲得任職資格核準的。

第八十一條 擬任人有下列情形之一的，視為不符合本辦法第七十九條第（六）項、第（七）項規定的條件，不得擔任中資商業銀行董事和高級管理人員：

（一）截至申請任職資格時，本人或其配偶仍有數額較大的逾期債務未能償還，包括但不限于在該金融機構的逾期貸款；

（二）本人及其近親屬合并持有該金融機構5％以上股份，且從該金融機構獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構股權凈值；

（三）本人及其所控股的股東單位合并持有該金融機構5％以上股份，且從該金融機構獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構股權凈值；

（四）本人或其配偶在持有該金融機構5％以上股份的股東單位任職，且該股東單位從該金融機構獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構股權凈值，但能夠證明授信與本人及其配偶沒有關系的除外；

（五）存在其他所任職務與其在該金融機構擬任、現任職務有明顯利益沖突，或明顯分散其在該金融機構履職時間和精力的情形。

第八十二條 申請中資商業銀行董事任職資格，擬任人除應當符合本辦法第七十九條規定條件外，還應當具備以下條件：

（一）5年以上的法律、經濟、金融、財務或其他有利于履行董事職責的工作經歷；

（二）能夠運用金融機構的財務報表和統計報表判斷金融機構的經營管理和風險狀況；

（三）了解擬任職機構的公司治理結構、公司章程和董事會職責。

申請中資商業銀行獨立董事任職資格，擬任人還應當是法律、經濟、金融或財會方面的專家，并符合相關法規規定。

第八十三條 除不得存在第八十條、第八十一條所列情形外，中資商業銀行擬任獨立董事還不得存在下列情形：

（一）本人及其近親屬合并持有該金融機構1％以上股份或股權；

（二）本人或其近親屬在持有該金融機構1％以上股份或股權的股東單位任職；

（三）本人或其近親屬在該金融機構、該金融機構控股或者實際控制的機構任職；

（四）本人或其近親屬在不能按期償還該金融機構貸款的機構任職；

（五）本人或其近親屬任職的機構與本人擬任職金融機構之間存在因法律、會計、審計、管理咨詢、擔保合作等方面的業務聯系或債權債務等方面的利益關系，以致妨礙其履職獨立性的情形；

（六）本人或其近親屬可能被擬任職金融機構大股東、高管層控制或施加重大影響，以致妨礙其履職獨立性的其他情形。

第八十四條 申請中資商業銀行董事長、副董事長和董事會秘書任職資格，擬任人除應當符合第七十九條、第八十二條規定條件外，還應當分別符合以下條件：

（一）擬任國有商業銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業銀行董事長、副董事長，應當具有本科以上學歷，從事金融工作8年以上，或從事相關經濟工作12年以上（其中從事金融工作5年以上）。擬任城市商業銀行董事長、副董事長，應當具有本科以上學歷，從事金融工作6年以上，或從事相關經濟工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）；

（二）擬任國有商業銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業銀行董事會秘書的，應當具備本科以上學歷，從事金融工作6年以上，或從事相關經濟工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）。擬任城市商業銀行董事會秘書的，應當具備本科以上學歷，從事金融工作4年以上，或從事相關經濟工作8年以上（其中從事金融工作2年以上）；

（三）擬任中資商業銀行境外機構董事長、副董事長，應當具備本科以上學歷，從事金融工作6年以上，或從事相關經濟工作10年以上（其中從事金融工作3年以上），且能較熟練地運用1門與所任職務相適應的外語。

第八十五條 申請中資商業銀行各類高級管理人員任職資格，擬任人應當了解擬任職務的職責，熟悉擬任職機構的管理框架、盈利模式，熟知擬任職機構的內控制度，具備與擬任職務相適應的風險管理能力。

第八十六條 申請中資商業銀行法人機構高級管理人員任職資格，擬任人除應當符合第七十九條、第八十五條規定的條件外，還應當符合以下條件：

（一）擬任國有商業銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業銀行行長、副行長的，應當具備本科以上學歷，從事金融工作8年以上，或從事相關經濟工作12年以上（其中從事金融工作4年以上）；

（二）擬任城市商業銀行行長、副行長的，應當具備本科以上學歷，從事金融工作6年以上，或從事相關經濟工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）；

（三）擬任國有商業銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業銀行行長助理（總經理助理）的，應當具備本科以上學歷，從事金融工作6年以上，或從事相關經濟工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）；擬任城市商業銀行行長助理的，應當具備本科以上學歷，從事金融工作4年以上，或從事相關經濟工作8年以上（其中從事金融工作2年以上）；

（四）擬任中資商業銀行境外機構行長（總經理）、副行長（副總經理）、代表處首席代表的，應當具備本科以上學歷，從事金融工作6年以上，或從事相關經濟工作10年以上（其中從事金融工作3年以上），且能較熟練地運用1門與所任職務相適應的外語；

（五）擬任風險總監的，應當具備本科以上學歷，并從事信貸或風險管理相關工作6年以上；

（六）擬任合規總監的，應當具備本科以上學歷，并從事相關經濟工作6年以上（其中從事金融工作2年以上）；

（七）擬任總審計師或內審部門負責人的，應當具備本科以上學歷，取得國家或國際認可的審計專業技術高級職稱（或通過國家或國際認可的會計、審計專業技術資格考試），并從事財務、會計或審計工作6年以上（其中從事金融工作2年以上）。其中，擬任內審部門負責人沒有取得國家或國際認可的審計專業技術高級職稱（或通過國家或國際認可的會計、審計專業技術資格考試）的，應當從事財務、會計或審計工作7年以上（其中從事金融工作5年以上）；

（八）擬任總會計師或財務部門負責人的，應當具備本科以上學歷，取得國家或國際認可的會計專業技術高級職稱（或通過國家或國際認可的會計專業技術資格考試），并從事財務、會計或審計工作6年以上（其中從事金融工作2年以上）。其中，擬任財務部門負責人沒有取得國家或國際認可的會計專業技術高級職稱（或通過國家或國際認可的會計專業技術資格考試）的，應當從事財務、會計或審計工作7年以上（其中從事金融工作5年以上）；

（九）擬任首席信息官的，應當具備本科以上學歷，并從事信息科技工作6年以上（其中任信息科技高級管理職務4年以上并從事金融工作2年以上）。

實際履行前述高級管理職務的人員，應當分別符合相應條件。

第八十七條 申請中資商業銀行分支機構高級管理人員任職資格，擬任人除應當符合第七十九條、第八十五條規定的條件外，還應當符合以下條件：

（一）擬任國有商業銀行、郵政儲蓄銀行一級分行（直屬分行）行長、副行長、行長助理，分行級專營機構總經理、副總經理、總經理助理的，應當具備本科以上學歷，從事金融工作6年以上或從事經濟工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）；

（二）擬任國有商業銀行、郵政儲蓄銀行二級分行行長、副行長、行長助理的，應當具備大專以上學歷，從事金融工作5年以上或從事經濟工作9年以上（其中從事金融工作2年以上）；

（三）擬任股份制商業銀行分行（異地直屬支行）行長、副行長、行長助理，分行級專營機構總經理、副總經理、總經理助理的，應當具備本科以上學歷，從事金融工作5年以上或從事經濟工作9年以上（其中從事金融工作2年以上）；

（四）擬任城市商業銀行分行行長、副行長、行長助理，分行級專營機構總經理、副總經理、總經理助理的，應當具備本科以上學歷，從事金融工作4年以上或從事經濟工作8年以上（其中從事金融工作2年以上）；

（五）擬任中資商業銀行支行行長或專營機構分支機構負責人的，應當具備大專以上學歷，從事金融工作4年以上或從事經濟工作8年以上（其中從事金融工作2年以上）。

第八十八條 擬任人未達到上述學歷要求，但取得國家教育行政主管部門認可院校授予的學士以上學位的，視同達到相應學歷要求。

第八十九條 擬任人未達到上述學歷要求，但取得注冊會計師、注冊審計師或與擬任職務相關的高級專業技術職務資格的，視同達到相應學歷要求，其任職條件中金融工作年限要求應當增加4年。



第二節 任職資格許可程序



第九十條 國有商業銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業銀行法人機構董事和高級管理人員的任職資格申請，由法人機構向銀保監會提交，由銀保監會受理、審查并決定。銀保監會自受理之日起30日內作出核準或不予核準的書面決定。

第九十一條 國有商業銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業銀行一級分行（直屬分行）、分行級專營機構高級管理人員的任職資格申請，由擬任人的上級任免機構向擬任職機構所在地省級派出機構提交，由省級派出機構受理、審查并決定。省級派出機構自受理之日起30日內作出核準或不予核準的書面決定。

第九十二條 國有商業銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業銀行二級分行高級管理人員的任職資格申請，由擬任人的上級任免機構向擬任職機構所在地地市級派出機構提交，由地市級派出機構受理、審查并決定。地市級派出機構自受理之日起30日內作出核準或不予核準的書面決定。

本條第一款擬任職機構所在地未設地市級派出機構的，由擬任人的上級任免機構向擬任職機構所在地省級派出機構提交任職資格申請。由省級派出機構受理、審查并決定。

第九十三條 城市商業銀行法人機構、分行、分行級專營機構董事和高級管理人員任職資格申請，由法人機構向擬任職機構所在地地市級派出機構或所在城市省級派出機構提交，由其受理并初步審查，省級派出機構審查并決定。省級派出機構自受理之日起30日內作出核準或不予核準的書面決定。

第九十四條 國有商業銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業銀行內審部門、財務部門負責人應在任職后5日內向銀保監會報告。城市商業銀行內審部門、財務部門負責人應在任職后5日內向任職機構所在地地市級派出機構或所在城市省級派出機構報告。

中資商業銀行支行行長、專營機構分支機構負責人等其他管理人員應在任職后5日內向任職機構所在地地市級派出機構或所在城市省級派出機構報告。

任職人員不符合任職資格條件的，監管機構可以責令中資商業銀行限期調整該任職人員。

第九十五條 國有商業銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業銀行從境內聘請的中資商業銀行境外機構董事長、副董事長、行長（總經理）、副行長（副總經理）的任職資格申請，由法人機構向銀保監會提交，銀保監會受理、審查并決定。銀保監會自受理之日起30日內作出核準或不予核準的書面決定。

城市商業銀行從境內聘請的中資商業銀行境外機構董事長、副董事長、行長（總經理）、副行長（副總經理）的任職資格申請，由法人機構向其所在地省級派出機構提交，省級派出機構受理、審查并決定。所在地省級派出機構自受理之日起30日內作出核準或不予核準的書面決定。

第九十六條 擬任人曾任金融機構董事長或高級管理人員的，申請人在提交任職資格申請材料時，還應當提交該擬任人履職情況的審計報告。

第九十七條 具有高管任職資格且未連續中斷任職1年以上的擬任人在同質同類銀行間平級調動職務（平級兼任）或改任（兼任）較低職務的，不需重新申請核準任職資格。擬任人應當在任職后5日內向銀保監會或任職機構所在地銀保監會派出機構備案。

第九十八條 中資商業銀行董事長、行長、分行行長、分行級專營機構總經理，中資商業銀行從境內聘請的中資商業銀行境外機構董事長、行長（總經理）、代表處首席代表的任職資格未獲核準前，中資商業銀行應當指定符合相應任職資格條件的人員代為履職，并自指定之日起3日內向負責任職資格審核的機關報告。代為履職的人員不符合任職資格條件的，監管機構可以責令中資商業銀行限期調整代為履職的人員。

代為履職的時間不得超過6個月。中資商業銀行應當在6個月內選聘具有任職資格的人員正式任職。



第七章 附則



第九十九條 機構變更許可事項，中資商業銀行應當自作出行政許可決定之日起6個月內完成變更并向決定機關和當地銀保監會派出機構報告。董事和高級管理人員任職資格許可事項，擬任人應當自作出行政許可決定之日起3個月內到任并向決定機關和當地銀保監會派出機構報告。

未在前款規定期限內完成變更或到任的，行政許可決定文件失效，由決定機關辦理行政許可注銷手續。

第一百條 中資商業銀行機構設立、變更和終止事項，涉及工商、稅務登記變更等法定程序的，應當在完成相關變更手續后1個月內向銀保監會或其派出機構報告。

第一百零一條 政策性銀行的機構許可、董事和高級管理人員任職資格許可的條件和程序，參照本辦法國有商業銀行有關規定執行。

第一百零二條 中資商業銀行從境外聘請的中資商業銀行境外機構董事長、副董事長及其他高級管理人員不納入本辦法管理，中資商業銀行依照屬地監管國家（地區）有關法律法規做好相關工作，人員任職后應當在5日內向銀保監會報告。

第一百零三條 本辦法所稱一級分行是指在商業銀行法人機構的直接授權下開展工作，在機構管理、業務管理、人員管理等日常經營管理中直接或主要接受法人機構指導或管轄并對其負責的分行；二級分行是指不直接接受商業銀行法人機構指導或授權開展工作，在機構管理、業務管理、人員管理等日常經營管理中直接或主要接受上級分行的指導或管轄并對其負責的分行。

第一百零四條 中資商業銀行發起人和股東除應符合本辦法對于投資入股的相關規定外，還應符合銀保監會關于持股比例的規定。境內外銀行投資入股中資商業銀行的持股比例不受限制。

第一百零五條 本辦法中的“日”均為工作日，本辦法中“以上”均含本數或本級。

第一百零六條 本辦法由銀保監會負責解釋。

第一百零七條 本辦法自公布之日起施行。

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