河北省人民政府

河北省實(shí)施《防范和處置非法集資條例》辦法


(《河北省實(shí)施〈防范和處置非法集資條例〉辦法》已經(jīng)2022年10月25日省政府第162次常務(wù)會(huì)議通過(guò)，現(xiàn)予公布，自2023年1月1日起施行。　　)
　　

　　

第一章　總　　則

　　

　　第一條　為了防范和處置非法集資，保護(hù)社會(huì)公眾合法權(quán)益，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)穩(wěn)定，根據(jù)國(guó)務(wù)院《防范和處置非法集資條例》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)條例），結(jié)合本省實(shí)際，制定本辦法。

　　第二條　本省行政區(qū)域內(nèi)非法集資的防范以及行政機(jī)關(guān)對(duì)非法集資的處置，適用本辦法。法律法規(guī)另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

　　本辦法所稱(chēng)非法集資，是指未經(jīng)國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)依法許可或者違反國(guó)家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式，向不特定對(duì)象吸收資金的行為。

　　第三條　防范和處置非法集資應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持以下原則：

　　（一）防范為主，加強(qiáng)監(jiān)測(cè)預(yù)警，全方位開(kāi)展宣傳教育，從源頭上減少非法集資發(fā)生；

　　（二）打早打小，早發(fā)現(xiàn)、早報(bào)告、早預(yù)警、早處置，將非法集資隱患化解在初始狀態(tài)；

　　（三）綜合治理，明確各方責(zé)任，強(qiáng)化協(xié)作配合，形成各盡其責(zé)、齊抓共管的綜合治理格局；

　　（四）穩(wěn)妥處置，分類(lèi)施策，依法有序處置非法集資風(fēng)險(xiǎn)，有效維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。

　　第四條　省人民政府建立健全省級(jí)防范和處置非法集資工作機(jī)制，制定防范和處置非法集資政策措施，協(xié)調(diào)解決防范和處置非法集資工作中的重大問(wèn)題。

　　設(shè)區(qū)的市、縣（市、區(qū)）人民政府負(fù)責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)防范和處置非法集資工作，建立健全政府統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、有關(guān)部門(mén)以及所在地國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)駐冀分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)參加的防范和處置非法集資工作機(jī)制。

　　鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府、街道辦事處應(yīng)當(dāng)明確牽頭負(fù)責(zé)防范和處置非法集資工作的人員。

　　第五條　省、設(shè)區(qū)的市地方金融監(jiān)督管理部門(mén)是本級(jí)防范和處置非法集資工作機(jī)制牽頭部門(mén)。縣（市、區(qū)）人民政府應(yīng)當(dāng)明確防范和處置非法集資工作機(jī)制牽頭部門(mén)。

　　防范和處置非法集資工作機(jī)制牽頭部門(mén)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)處置非法集資牽頭部門(mén)）負(fù)責(zé)統(tǒng)籌本行政區(qū)域內(nèi)防范和處置非法集資各項(xiàng)工作，會(huì)同有關(guān)部門(mén)建立健全市場(chǎng)主體登記、互聯(lián)網(wǎng)監(jiān)測(cè)、可疑資金監(jiān)測(cè)、舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)、宣傳教育、網(wǎng)格化管理等工作機(jī)制，組織開(kāi)展調(diào)查認(rèn)定、集資資金清退監(jiān)督等工作。

　　行業(yè)主管部門(mén)、監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)按照職責(zé)分工，負(fù)責(zé)本行業(yè)、領(lǐng)域非法集資的防范和配合處置工作。

　　第六條　各級(jí)人民政府應(yīng)當(dāng)合理保障防范和處置非法集資工作相關(guān)經(jīng)費(fèi)，并列入本級(jí)預(yù)算。

　　第七條　處置非法集資牽頭部門(mén)應(yīng)當(dāng)落實(shí)行政執(zhí)法公示制度、執(zhí)法全過(guò)程記錄制度、重大執(zhí)法決定法制審核制度，加強(qiáng)處置非法集資執(zhí)法規(guī)范化、信息化建設(shè)，配齊配強(qiáng)執(zhí)法力量，探索聯(lián)合執(zhí)法、綜合執(zhí)法等執(zhí)法方式，提高行政執(zhí)法效能。

　　第八條　縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)建立健全防范和處置非法集資工作目標(biāo)考核責(zé)任制，將本級(jí)人民政府所屬部門(mén)（含派出機(jī)構(gòu)）和下一級(jí)人民政府防范和處置非法集資工作目標(biāo)完成情況納入各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)干部考核體系。

　　

第二章　防　　范

　　

　　第九條　省處置非法集資牽頭部門(mén)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)省級(jí)非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警平臺(tái)建設(shè)，與國(guó)家監(jiān)測(cè)預(yù)警平臺(tái)對(duì)接，并會(huì)同相關(guān)部門(mén)和單位整合政務(wù)數(shù)據(jù)、監(jiān)管數(shù)據(jù)、互聯(lián)網(wǎng)公開(kāi)數(shù)據(jù)以及其他數(shù)據(jù)，促進(jìn)部門(mén)之間、區(qū)域之間互聯(lián)互通和信息共享，加強(qiáng)非法集資信息統(tǒng)計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)研判，及時(shí)進(jìn)行預(yù)警提示。

　　設(shè)區(qū)的市、縣（市、區(qū)）處置非法集資牽頭部門(mén)應(yīng)當(dāng)對(duì)接運(yùn)用省級(jí)非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警平臺(tái)，加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測(cè)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)、預(yù)警苗頭性風(fēng)險(xiǎn)。

　　第十條　非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警應(yīng)當(dāng)納入城鄉(xiāng)社區(qū)網(wǎng)格化服務(wù)管理體系，實(shí)行網(wǎng)格化管理，合理劃分基礎(chǔ)網(wǎng)格，完善網(wǎng)格管理員職責(zé)任務(wù)清單和工作流程，加強(qiáng)對(duì)非法集資的監(jiān)測(cè)預(yù)警。

　　鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府、街道辦事處應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)網(wǎng)格管理員做好本網(wǎng)格內(nèi)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查、隱患報(bào)告等工作。

　　處置非法集資牽頭部門(mén)應(yīng)當(dāng)會(huì)同有關(guān)部門(mén)加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)格管理員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

　　第十一條　行業(yè)主管部門(mén)、監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)本行業(yè)、領(lǐng)域非法集資的風(fēng)險(xiǎn)排查和監(jiān)測(cè)預(yù)警，強(qiáng)化日常監(jiān)督管理，定期收集分析本行業(yè)、領(lǐng)域非法集資風(fēng)險(xiǎn)情況。發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資活動(dòng)線索的，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行初核研判，收集保全相關(guān)證據(jù)，及時(shí)報(bào)送同級(jí)處置非法集資牽頭部門(mén)。

　　行業(yè)協(xié)會(huì)、商會(huì)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)行業(yè)自律管理、自我約束，督促、引導(dǎo)成員積極防范非法集資，不組織、不協(xié)助、不參與非法集資。發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資活動(dòng)線索的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向行業(yè)主管部門(mén)、監(jiān)管部門(mén)報(bào)送。

　　第十二條　除法律、行政法規(guī)和國(guó)家另有規(guī)定外，企業(yè)、個(gè)體工商戶(hù)名稱(chēng)和經(jīng)營(yíng)范圍中包含“金融”“交易所”“交易中心”“理財(cái)”“財(cái)富管理”“股權(quán)眾籌”等字樣或者內(nèi)容的，市場(chǎng)主體登記機(jī)關(guān)不予登記。

　　處置非法集資牽頭部門(mén)、市場(chǎng)主體登記機(jī)關(guān)等有關(guān)部門(mén)應(yīng)當(dāng)建立會(huì)商機(jī)制，發(fā)現(xiàn)企業(yè)、個(gè)體工商戶(hù)名稱(chēng)或者經(jīng)營(yíng)范圍中包含前款規(guī)定以外的其他與集資有關(guān)的字樣或者內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以重點(diǎn)關(guān)注，由處置非法集資牽頭部門(mén)將重點(diǎn)關(guān)注名單推送至行業(yè)主管部門(mén)、監(jiān)管部門(mén)。行業(yè)主管部門(mén)、監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)密切跟蹤監(jiān)測(cè)，督促企業(yè)、個(gè)體工商戶(hù)依法規(guī)范經(jīng)營(yíng)，防止非法集資活動(dòng)發(fā)生。

　　第十三條　處置非法集資牽頭部門(mén)會(huì)同互聯(lián)網(wǎng)信息內(nèi)容管理部門(mén)、電信主管部門(mén)，加強(qiáng)對(duì)涉嫌非法集資的互聯(lián)網(wǎng)信息和網(wǎng)站、移動(dòng)應(yīng)用程序等互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用的監(jiān)測(cè)。經(jīng)處置非法集資牽頭部門(mén)組織認(rèn)定為用于非法集資的，互聯(lián)網(wǎng)信息內(nèi)容管理部門(mén)、電信主管部門(mén)應(yīng)當(dāng)及時(shí)依法作出處理。

　　互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)用戶(hù)發(fā)布信息的管理，不得制作、復(fù)制、發(fā)布、傳播涉嫌非法集資的信息。發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資的信息，應(yīng)當(dāng)客觀全面保存有關(guān)記錄，并向處置非法集資牽頭部門(mén)報(bào)告。

　　第十四條　除國(guó)家另有規(guī)定外，任何單位和個(gè)人不得發(fā)布包含集資內(nèi)容的廣告或者以其他方式向社會(huì)公眾進(jìn)行集資宣傳。

　　市場(chǎng)監(jiān)督管理部門(mén)會(huì)同處置非法集資牽頭部門(mén)加強(qiáng)對(duì)涉嫌非法集資廣告的監(jiān)測(cè)。經(jīng)處置非法集資牽頭部門(mén)組織認(rèn)定為非法集資的，市場(chǎng)監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)及時(shí)依法查處相關(guān)非法集資廣告。

　　廣告經(jīng)營(yíng)者、廣告發(fā)布者應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)查驗(yàn)相關(guān)證明文件，核對(duì)廣告內(nèi)容。對(duì)沒(méi)有相關(guān)證明文件且包含集資內(nèi)容的廣告，廣告經(jīng)營(yíng)者不得提供設(shè)計(jì)、制作、代理服務(wù)，廣告發(fā)布者不得發(fā)布。

　　第十五條　國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)駐冀分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照職責(zé)分工，督促指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)對(duì)資金異常流動(dòng)情況以及其他涉嫌非法集資可疑資金進(jìn)行監(jiān)測(cè)。

　　金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法嚴(yán)格執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度，對(duì)涉嫌非法集資資金異常流動(dòng)的相關(guān)賬戶(hù)進(jìn)行分析識(shí)別，并將有關(guān)情況及時(shí)報(bào)告國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)駐冀分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)和處置非法集資牽頭部門(mén)。處置非法集資牽頭部門(mén)與國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)駐冀分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)定期進(jìn)行會(huì)商研判，及時(shí)核查處理相關(guān)線索。

　　第十六條　處置非法集資牽頭部門(mén)應(yīng)當(dāng)會(huì)同有關(guān)部門(mén)制定宣傳教育工作方案，運(yùn)用各類(lèi)媒介或者載體，以法律政策解讀、典型案例剖析、投資風(fēng)險(xiǎn)教育、通報(bào)相關(guān)情況等方式，向社會(huì)公眾宣傳非法集資的違法性、危害性及其表現(xiàn)形式等，增強(qiáng)社會(huì)公眾對(duì)非法集資的防范意識(shí)和識(shí)別能力。

　　行業(yè)主管部門(mén)、監(jiān)管部門(mén)以及行業(yè)協(xié)會(huì)、商會(huì)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本行業(yè)、領(lǐng)域非法集資風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)，有針對(duì)性地開(kāi)展防范非法集資宣傳教育活動(dòng)。

　　新聞媒體應(yīng)當(dāng)開(kāi)展防范非法集資公益宣傳，并依法對(duì)非法集資進(jìn)行輿論監(jiān)督。

　　金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所醒目位置設(shè)置警示標(biāo)識(shí)，加強(qiáng)對(duì)社會(huì)公眾防范非法集資的宣傳。

　　第十七條　鼓勵(lì)單位和個(gè)人對(duì)涉嫌非法集資行為進(jìn)行舉報(bào)。處置非法集資牽頭部門(mén)以及其他有關(guān)部門(mén)應(yīng)當(dāng)暢通舉報(bào)受理渠道，公開(kāi)舉報(bào)電話和郵箱等舉報(bào)方式、在政府網(wǎng)站設(shè)置舉報(bào)專(zhuān)欄，接受舉報(bào)，及時(shí)依法處理，并為舉報(bào)人保密。對(duì)實(shí)名舉報(bào)的，舉報(bào)處理情況應(yīng)當(dāng)及時(shí)反饋舉報(bào)人。

　　設(shè)區(qū)的市、縣（市、區(qū)）處置非法集資牽頭部門(mén)應(yīng)當(dāng)建立健全非法集資舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)制度，明確舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)符合獎(jiǎng)勵(lì)條件的舉報(bào)人及時(shí)給予獎(jiǎng)勵(lì)。

　　第十八條　村民委員會(huì)、居民委員會(huì)應(yīng)當(dāng)配合有關(guān)部門(mén)和鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府、街道辦事處開(kāi)展防范非法集資宣傳教育，加強(qiáng)對(duì)非法集資風(fēng)險(xiǎn)的排查，發(fā)現(xiàn)所在區(qū)域有涉嫌非法集資行為的，及時(shí)向當(dāng)?shù)厝嗣裾�府、處置非法集資牽頭部門(mén)或者其他有關(guān)部門(mén)報(bào)告。

　　第十九條　處置非法集資牽頭部門(mén)應(yīng)當(dāng)建立非法集資信息采集登記制度，對(duì)本行政區(qū)域內(nèi)各類(lèi)涉嫌非法集資的案件、線索等信息進(jìn)行收集整理、分類(lèi)登記，建立工作臺(tái)賬，并按要求及時(shí)向上一級(jí)處置非法集資牽頭部門(mén)報(bào)告。

　　第二十條　處置非法集資牽頭部門(mén)和行業(yè)主管部門(mén)、監(jiān)管部門(mén)發(fā)現(xiàn)本行政區(qū)域或者本行業(yè)、領(lǐng)域可能存在非法集資風(fēng)險(xiǎn)的，可以對(duì)相關(guān)單位和個(gè)人獨(dú)立或者聯(lián)合進(jìn)行警示約談，責(zé)令限期整改。行業(yè)主管部門(mén)、監(jiān)管部門(mén)獨(dú)立約談的，約談?wù)�改情況及時(shí)通報(bào)同級(jí)處置非法集資牽頭部門(mén)。

　　第二十一條　對(duì)帶有苗頭性、傾向性的非法集資風(fēng)險(xiǎn)，處置非法集資牽頭部門(mén)和行業(yè)主管部門(mén)、監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向社會(huì)通告非法集資的表現(xiàn)形式、具體特點(diǎn)和危害性等相關(guān)情況，進(jìn)行預(yù)警和風(fēng)險(xiǎn)提示，引導(dǎo)公眾遠(yuǎn)離非法集資。

　　

第三章　處　　置

　　第二十二條　依據(jù)條例第十九條規(guī)定，對(duì)下列涉嫌非法集資的行為，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行調(diào)查認(rèn)定和處置：

　　（一）設(shè)立互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、投資及投資咨詢(xún)類(lèi)企業(yè)、各類(lèi)交易場(chǎng)所或者平臺(tái)、農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社、資金互助組織以及其他組織吸收資金；

　　（二）以發(fā)行或者轉(zhuǎn)讓股權(quán)、債權(quán)，募集基金，銷(xiāo)售保險(xiǎn)產(chǎn)品，或者以從事各類(lèi)資產(chǎn)管理、虛擬貨幣、融資租賃業(yè)務(wù)等名義吸收資金；

　　（三）在銷(xiāo)售商品、提供服務(wù)、投資項(xiàng)目等商業(yè)活動(dòng)中，以承諾給付貨幣、股權(quán)、實(shí)物等回報(bào)的形式吸收資金；

　　（四）違反法律、行政法規(guī)或者國(guó)家有關(guān)規(guī)定，通過(guò)大眾傳播媒介、即時(shí)通信工具或者其他方式公開(kāi)傳播吸收資金信息；

　　（五）其他涉嫌非法集資的行為。

　　第二十三條　涉嫌非法集資行為，由行為發(fā)生地的縣（市、區(qū)）處置非法集資牽頭部門(mén)組織有關(guān)行業(yè)主管部門(mén)、監(jiān)管部門(mén)以及國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)駐冀分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查認(rèn)定。

　　對(duì)跨行政區(qū)域的涉嫌非法集資行為，非法集資人為單位的，由其登記地的縣（市、區(qū)）處置非法集資牽頭部門(mén)組織調(diào)查認(rèn)定；非法集資人為個(gè)人的，由其住所地或者經(jīng)常居住地的縣（市、區(qū)）處置非法集資牽頭部門(mén)組織調(diào)查認(rèn)定。涉嫌非法集資行為發(fā)生地、集資資產(chǎn)所在地以及非法集資協(xié)助人、集資參與人所在地處置非法集資牽頭部門(mén)應(yīng)當(dāng)配合調(diào)查認(rèn)定工作。

　　對(duì)于重大、疑難、復(fù)雜的涉嫌非法集資行為，縣（市、區(qū)）處置非法集資牽頭部門(mén)可以報(bào)請(qǐng)?jiān)O(shè)區(qū)的市處置非法集資牽頭部門(mén)組織調(diào)查認(rèn)定。確有必要時(shí)，設(shè)區(qū)的市處置非法集資牽頭部門(mén)可以報(bào)請(qǐng)省處置非法集資牽頭部門(mén)組織調(diào)查認(rèn)定。

　　相關(guān)處置非法集資牽頭部門(mén)對(duì)組織調(diào)查認(rèn)定職責(zé)存在爭(zhēng)議的，由其共同的上級(jí)處置非法集資牽頭部門(mén)確定。

　　第二十四條　處置非法集資牽頭部門(mén)收到涉嫌非法集資行為線索后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行核查，經(jīng)核查符合立案條件且屬于本行政區(qū)域管轄的，應(yīng)當(dāng)予以立案；不屬于本行政區(qū)域管轄的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)移送有管轄權(quán)的處置非法集資牽頭部門(mén)。

　　處置非法集資牽頭部門(mén)決定立案的，應(yīng)當(dāng)自立案之日起5個(gè)工作日內(nèi)向上一級(jí)處置非法集資牽頭部門(mén)報(bào)告有關(guān)情況，上一級(jí)處置非法集資牽頭部門(mén)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)案件調(diào)查處置工作的指導(dǎo)和監(jiān)督。

　　第二十五條　處置非法集資牽頭部門(mén)對(duì)涉嫌非法集資行為立案后，應(yīng)當(dāng)組織成立調(diào)查組，制定調(diào)查計(jì)劃和調(diào)查方案，依法對(duì)案件進(jìn)行調(diào)查。

　　調(diào)查時(shí)調(diào)查人員不得少于兩人，并主動(dòng)向調(diào)查對(duì)象出示執(zhí)法證件。

　　與被調(diào)查案件有關(guān)的單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)配合調(diào)查，不得拒絕、阻礙。

　　第二十六條　處置非法集資牽頭部門(mén)調(diào)查案件實(shí)行回避制度。調(diào)查人員與案件有直接利害關(guān)系或者有其他關(guān)系可能影響公正執(zhí)法的應(yīng)當(dāng)自行回避。

　　當(dāng)事人認(rèn)為調(diào)查人員與案件有直接利害關(guān)系或者有其他關(guān)系可能影響公正執(zhí)法的，有權(quán)申請(qǐng)回避。

　　當(dāng)事人提出回避申請(qǐng)的，處置非法集資牽頭部門(mén)應(yīng)當(dāng)依法審查，由處置非法集資牽頭部門(mén)負(fù)責(zé)人決定。決定作出之前，不停止調(diào)查。

　　第二十七條　處置非法集資牽頭部門(mén)組織調(diào)查涉嫌非法集資行為，可以依照條例第二十一條規(guī)定采取下列措施：

　　（一）進(jìn)入涉嫌非法集資的場(chǎng)所，對(duì)涉嫌非法集資單位或者個(gè)人基本情況、集資方式、集資額度、參與人數(shù)、資金運(yùn)作、合同兌付情況、股東或者實(shí)際控制人主要情況等進(jìn)行調(diào)查取證；

　　（二）詢(xún)問(wèn)與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人，要求其對(duì)有關(guān)事項(xiàng)作出說(shuō)明；

　　（三）查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的文件、資料、電子數(shù)據(jù)等，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料、電子設(shè)備等予以封存；

　　（四）經(jīng)處置非法集資牽頭部門(mén)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，依法查詢(xún)涉嫌非法集資的有關(guān)賬戶(hù)。

　　第二十八條　處置非法集資牽頭部門(mén)對(duì)涉嫌非法集資行為組織調(diào)查，有權(quán)依法要求相關(guān)單位和個(gè)人暫停集資行為，通知市場(chǎng)主體登記機(jī)關(guān)或者其他有關(guān)部門(mén)暫停為涉嫌非法集資的有關(guān)單位辦理設(shè)立、變更或者注銷(xiāo)登記。

　　第二十九條　處置非法集資牽頭部門(mén)在組織調(diào)查案件時(shí)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)與公安機(jī)關(guān)的協(xié)調(diào)配合，建立協(xié)作機(jī)制，及時(shí)通報(bào)案件處理信息。對(duì)符合下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)啟動(dòng)聯(lián)合執(zhí)法：

　　（一）處置非法集資牽頭部門(mén)對(duì)非法集資行為進(jìn)行查處，可能引起群體性事件或者暴力阻撓的；

　　（二）處置非法集資牽頭部門(mén)在執(zhí)法檢查時(shí)遇到惡意阻撓檢查、恐嚇威脅或者暴力抗法等情形的；

　　（三）處置非法集資牽頭部門(mén)正在查處的非法集資案件，可能涉及刑事犯罪的；

　　（四）對(duì)非法集資易發(fā)、高發(fā)領(lǐng)域開(kāi)展聯(lián)合整治的；

　　（五）存在其他需要聯(lián)合執(zhí)法情形的。

　　聯(lián)合執(zhí)法中形成的行政決定，由處置非法集資牽頭部門(mén)、公安機(jī)關(guān)在各自職責(zé)范圍內(nèi)依法作出。

　　第三十條　處置非法集資牽頭部門(mén)根據(jù)案件調(diào)查需要，可以委托具備法定資質(zhì)的機(jī)構(gòu)或者行業(yè)專(zhuān)家對(duì)非法集資案件中的專(zhuān)門(mén)事項(xiàng)進(jìn)行檢測(cè)、鑒定、評(píng)估、審計(jì)。檢測(cè)、鑒定、評(píng)估、審計(jì)結(jié)果應(yīng)當(dāng)告知當(dāng)事人。

　　第三十一條　調(diào)查結(jié)束后，調(diào)查組應(yīng)當(dāng)根據(jù)調(diào)查查明的事實(shí)、證據(jù)材料，依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，形成調(diào)查報(bào)告，提出處理意見(jiàn)。

　　第三十二條　處置非法集資牽頭部門(mén)應(yīng)當(dāng)根據(jù)調(diào)查報(bào)告，及時(shí)組織有關(guān)行業(yè)主管部門(mén)、監(jiān)管部門(mén)，以及所在地國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)駐冀分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行綜合分析研判、認(rèn)定。

　　經(jīng)認(rèn)定屬于非法集資的，處置非法集資牽頭部門(mén)應(yīng)當(dāng)責(zé)令非法集資人、非法集資協(xié)助人立即停止有關(guān)非法活動(dòng)，并會(huì)同有關(guān)部門(mén)依法予以處置；不屬于非法集資的，撤銷(xiāo)案件并解除相關(guān)措施。涉嫌犯罪的，依法移送公安機(jī)關(guān)處理，并配合做好相關(guān)工作。

　　第三十三條　根據(jù)處置非法集資的需要，處置非法集資牽頭部門(mén)按照條例第二十四條和有關(guān)規(guī)定，可以采取查封、扣押、限制人員出境等相關(guān)措施。

　　第三十四條　為非法集資設(shè)立的企業(yè)、個(gè)體工商戶(hù)和農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社，由市場(chǎng)監(jiān)督管理部門(mén)依法吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照。為非法集資設(shè)立的網(wǎng)站、開(kāi)發(fā)的移動(dòng)應(yīng)用程序等互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用，由電信主管部門(mén)依法予以關(guān)閉。

　　第三十五條　經(jīng)調(diào)查認(rèn)定屬于非法集資的，處置非法集資牽頭部門(mén)應(yīng)當(dāng)組織有關(guān)行業(yè)主管部門(mén)、監(jiān)管部門(mén)核實(shí)集資參與人參與非法集資情況，必要時(shí)可以依照有關(guān)規(guī)定向社會(huì)發(fā)布公告，對(duì)集資參與人參與非法集資情況進(jìn)行登記核實(shí)。

　　第三十六條　非法集資人、非法集資協(xié)助人應(yīng)當(dāng)向集資參與人清退集資資金。清退集資資金應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一清退，不得單獨(dú)清退。清退集資資金，應(yīng)當(dāng)根據(jù)清理后的資金，按集資參與人集資額比例清退。

　　清退集資資金來(lái)源按照條例第二十六條執(zhí)行。

　　任何單位和個(gè)人不得從非法集資中獲取經(jīng)濟(jì)利益。

　　因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔(dān)。

　　第三十七條　非法集資人、非法集資協(xié)助人清退集資資金過(guò)程應(yīng)當(dāng)接受處置非法集資牽頭部門(mén)監(jiān)督。處置非法集資牽頭部門(mén)可以采取下列措施對(duì)清退集資資金進(jìn)行監(jiān)督：

　　（一）責(zé)令非法集資人、非法集資協(xié)助人追回、變價(jià)出售有關(guān)資產(chǎn)用于清退集資資金；

　　（二）督促非法集資人及時(shí)對(duì)有關(guān)資產(chǎn)進(jìn)行處置變現(xiàn)，加強(qiáng)可清退資金的歸集；

　　（三）督導(dǎo)非法集資人、非法集資協(xié)助人制定公平合理的資金清退方案，明確清退人員、清退金額、清退方式、清退比例、清退時(shí)限等內(nèi)容；

　　（四）監(jiān)督非法集資人、非法集資協(xié)助人嚴(yán)格執(zhí)行清退方案；

　　（五）根據(jù)案件需要，聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所或者律師事務(wù)所參與清退過(guò)程的監(jiān)督；

　　（六）其他監(jiān)督清退集資資金的措施。

　　第三十八　條國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)駐冀分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)，縣級(jí)以上人民政府有關(guān)部門(mén)以及其他有關(guān)單位和個(gè)人，對(duì)處置非法集資工作應(yīng)當(dāng)給予支持、配合。

　　任何單位和個(gè)人不得阻撓、妨礙處置非法集資工作。

　　第三十九條　在處置非法集資過(guò)程中，有關(guān)地方人民政府及其有關(guān)部門(mén)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)研判，制定應(yīng)急預(yù)案，分類(lèi)穩(wěn)妥處置非法集資問(wèn)題，并加強(qiáng)輿情引導(dǎo)，及時(shí)回應(yīng)公眾訴求，采取有效措施維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。

　　

第四章　法律責(zé)任

　　

　　第四十條　對(duì)非法集資人、非法集資協(xié)助人，由處置非法集資牽頭部門(mén)和有關(guān)部門(mén)分別依照條例第三十條、第三十一條規(guī)定予以處罰。

　　第四十一條　違反本辦法第十三條第二款規(guī)定，互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者未履行對(duì)涉嫌非法集資信息的防范和處置義務(wù)的，由有關(guān)部門(mén)依照條例第三十四條第一款規(guī)定予以處罰。

　　第四十二條　違反本辦法第十四條第三款規(guī)定，廣告經(jīng)營(yíng)者、廣告發(fā)布者未按照規(guī)定查驗(yàn)相關(guān)證明文件、核對(duì)廣告內(nèi)容的，由市場(chǎng)監(jiān)督管理部門(mén)依照《中華人民共和國(guó)廣告法》的規(guī)定予以處罰。

　　第四十三條　對(duì)依照條例和本辦法受到行政處罰的非法集資人、非法集資協(xié)助人，處置非法集資牽頭部門(mén)或者實(shí)施行政處罰的其他有關(guān)部門(mén)應(yīng)當(dāng)建立信用記錄并推送至信用信息主管部門(mén)，信用信息主管部門(mén)按照規(guī)定納入全國(guó)信用信息共享平臺(tái)。

　　第四十四條　有關(guān)部門(mén)依法對(duì)非法集資行為予以行政處罰或者免予處罰的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)將有關(guān)情況通報(bào)同級(jí)處置非法集資牽頭部門(mén)。

　　第四十五條　各級(jí)人民政府及其處置非法集資牽頭部門(mén)和有關(guān)行業(yè)主管部門(mén)、監(jiān)管部門(mén)的工作人員違反條例和本辦法，有下列行為之一的，依法給予處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

　　（一）明知所主管、監(jiān)管的單位有涉嫌非法集資行為，未依法及時(shí)處理；

　　（二）未按照規(guī)定及時(shí)履行對(duì)非法集資的防范職責(zé)，或者不配合非法集資處置，造成嚴(yán)重后果；

　　（三）在防范和處置非法集資過(guò)程中濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊；

　　（四）通過(guò)職務(wù)行為或者利用職務(wù)影響，支持、包庇、縱容非法集資。

　　

第五章　附　　則

　　

　　第四十六條　本辦法自2023年1月1日起施行。