公安部 國家發(fā)展和改革委員會 工業(yè)和信息化部等

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)違法犯罪聯(lián)合懲戒辦法


第一條 為打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)違法犯罪，建立健全聯(lián)合懲戒制度，根據(jù)《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》等法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條 聯(lián)合懲戒應(yīng)當遵循依法認定、過懲相當、動態(tài)管理的原則。

第三條 本辦法規(guī)定的懲戒對象包括:

(一)因?qū)嵤╇娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動，或者實施與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙相關(guān)聯(lián)的幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動，妨害信用卡管理，侵犯公民個人信息，掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益及組織他人偷越國(邊)境、偷越國(邊)境等犯罪受過刑事處罰的人員;

(二)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級以上公安機關(guān)認定，具有下列行為之一的單位、個人和相關(guān)組織者:

1.非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、固定電話、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、數(shù)字人民幣錢包、互聯(lián)網(wǎng)賬號等三張(個)以上，或者為上述卡、賬戶、賬號提供實名核驗幫助三張(個)以上的;

2.非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、固定電話、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、數(shù)字人民幣錢包、互聯(lián)網(wǎng)賬號等三次以上，或者為上述卡、賬戶、賬號提供實名核驗幫助三次以上的;

3.向三個以上對象非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡固定電話、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、數(shù)字人民幣錢包、互聯(lián)網(wǎng)賬號等，或者提供實名核驗幫助的;

4.假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡固定電話、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、數(shù)字人民幣錢包、互聯(lián)網(wǎng)賬號等的;具有前三種情形之一,雖未達到數(shù)量標準,但造成較大影響確有懲戒必要的，報經(jīng)省級以上公安機關(guān)審核認定，可以列為懲戒對象。

第四條 懲戒對象為單位的，可以同時對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員實施懲戒。

第五條 懲戒措施包括金融懲戒、電信網(wǎng)絡(luò)懲戒、信用懲戒。

第六條 銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)應(yīng)當對懲戒對象落實以下金融懲戒措施:

(一)限制懲戒對象名下銀行賬戶、數(shù)字人民幣錢包的非柜面出金功能，與開立機構(gòu)既有協(xié)議約定的代扣代繳稅款、社保、水電煤氣費等基本生活保障的款項除外;

(二)停止懲戒對象名下支付賬戶業(yè)務(wù)，支付賬戶余額向本人同名銀行賬戶轉(zhuǎn)賬除外;

(三)暫停為懲戒對象新開立支付賬戶、實名數(shù)字人民幣錢包，新開立的銀行賬戶應(yīng)遵循本條第(一)項要求。

第七條 電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者應(yīng)當對懲戒對象落實以下電信網(wǎng)絡(luò)懲戒措施:

(一)限制懲戒對象名下的電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、固定電話電信線路、短信端口等功能以及過戶等業(yè)務(wù);

(二)限制懲戒對象名下電話卡注冊的存在涉詐風險的互聯(lián)網(wǎng)賬號功能及業(yè)務(wù);

(三)不得為懲戒對象開立新的電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、固定電話、電信線路、短信端口，存在涉詐風險的互聯(lián)網(wǎng)賬號等以及提供網(wǎng)站、應(yīng)用程序的分發(fā)、上架等業(yè)務(wù);以上涉及懲戒的通信業(yè)務(wù)、互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用等應(yīng)當具備較高的涉詐屬性和安全風險，具體懲戒范圍由公安機關(guān)會同行業(yè)主管部門認定。在懲戒期內(nèi)，懲戒對象在收到公安機關(guān)懲戒通知后10個工作日內(nèi)可申請保留一張名下非涉案電話卡。

第八條 信用懲戒措施應(yīng)當通過以下方式予以落實:

(一)將有關(guān)懲戒對象納入“電信網(wǎng)絡(luò)詐騙”嚴重失信主體名單，共享至全國信用信息共享平臺，并通過“信用中國”網(wǎng)站對嚴重失信主體信息進行公示;

(二)將有關(guān)懲戒對象信息納入金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫

第九條 對懲戒對象實行分級懲戒:

(一)實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)犯罪被追究刑事責任的:適用本辦法第六條至第八條規(guī)定的懲戒措施，懲戒期限為三年:

(二)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級以上公安機關(guān)認定的懲戒對象，適用本辦法第六條、第七條及第八條第(二)項規(guī)定的懲戒措施，懲戒期限為二年。

第十條 被判處有期徒刑、拘役的懲戒對象，懲戒期限自有期徒刑、拘役執(zhí)行完畢之日起計算，懲戒措施效力當然施用于有期徒刑、拘役執(zhí)行期間。被判處管制或者宣告緩刑的懲戒對象，懲戒期限自判決生效之日起計算。經(jīng)設(shè)區(qū)的市級公安機關(guān)認定的，懲戒期限自認定之日起計算。懲戒對象在懲戒期限內(nèi)被多次懲戒的，懲戒期限累計執(zhí)行，但連續(xù)執(zhí)行期限不得超過五年。懲戒到期后自動解除，有關(guān)懲戒對象自動移出"電信網(wǎng)絡(luò)詐騙"嚴重失信主體名單。

第十一條 縣級公安機關(guān)在辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)違法犯罪案件時，應(yīng)當及時掌握對犯罪嫌疑人、被告人移送起訴、審判的情況，對符合本辦法第三條規(guī)定的，及時呈報設(shè)區(qū)的市級以上公安機關(guān)審核。

設(shè)區(qū)的市級以上公安機關(guān)審核認定后，出具聯(lián)合懲戒対象信息報送表，注明懲戒措施及期限、申訴渠道等信息，層報公安部。公安部將聯(lián)合懲戒對象相關(guān)信息移送國家發(fā)展和改革委員會、工業(yè)和信息化部和中國人民銀行。

第十二條 中國人民銀行征信中心、電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者應(yīng)當在收到公安機關(guān)懲戒對象相關(guān)信息后十個工作日內(nèi)落實懲戒措施并及時反饋結(jié)果。

第十三條 作出懲戒對象認定的公安機關(guān)應(yīng)當在有關(guān)部門落實懲戒措施前，采取當面或者郵寄等方式，將懲戒的事由依據(jù)、懲戒期限、懲戒措施、依法享有申訴的權(quán)利及申訴渠道等內(nèi)容書面告知被懲戒對象。

第十四條 懲戒對象對懲戒認定有異議的，或者相關(guān)懲戒措施到期未解除的，可以通過當面、電話、書面等方式向作出認定的公安機關(guān)申訴。公安機關(guān)收到申訴后，應(yīng)當在三個工作日內(nèi)一次性告知申訴人需要提供的材料，并在收到材料之日起十五個工作日內(nèi)完成核查工作，向申訴人書面反饋核查結(jié)果，對于不予解除懲戒措施的應(yīng)當說明理由。

第十五條 對于經(jīng)過核查，發(fā)現(xiàn)原懲戒認定確有錯誤的，經(jīng)設(shè)區(qū)的市級以上公安機關(guān)審核認定后，及時出具解除聯(lián)合懲戒對象信息報送表，層報公安部。公安部將解除聯(lián)合懲戒對象相關(guān)信息移送國家發(fā)展和改革委員會、工業(yè)和信息化部和中國人民銀行。

對于因懲戒認定錯誤給原被懲戒對象造成損害的，應(yīng)當依法追究相關(guān)責任。

第十六條 中國人民銀行征信中心、電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者應(yīng)當在收到公安機關(guān)解除懲戒對象相關(guān)信息后十個工作日內(nèi)解除懲戒措施并及時反饋結(jié)果。

第十七條 直轄市的區(qū)縣公安機關(guān)適用本辦法中設(shè)區(qū)的市級公安機關(guān)的相關(guān)規(guī)定。本辦法中"以上" ，均包含本級、本數(shù)。

第十八條 本辦法自2024年12月1日起施行。《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》施行前，實施本辦法第三條所列行為的，不適用本辦法。