中國人民銀行

中國人民銀行令〔2024〕第6號


　　《中國人民銀行行政處罰裁量基準適用規定》已經2024年9月3日中國人民銀行第8次行務會議審議通過，現予發布，自2025年1月1日起施行。

　　行　長 潘功勝

　　2024年11月25日

　　中國人民銀行行政處罰裁量基準適用規定

　　第一章 總 則

　　第一條 為規范中國人民銀行及其分支機構的行政處罰行為，保護當事人合法權益，根據《中華人民共和國行政處罰法》《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律，制定本規定。

　　第二條 中國人民銀行及其分支機構依法對監管的法人、非法人組織和自然人（以下統稱當事人）違反相關法律、行政法規、規章的行為（以下統稱違法行為）實施行政處罰的，應當遵守本規定明確的行政處罰裁量基準。

　　第三條 本規定所稱行政處罰裁量基準，是指按照當事人違法行為涉及的不同事實和情節，對法律、行政法規、規章中的原則性規定或者具有一定彈性的執法權限、裁量幅度等內容進行細化量化，形成的具體執法尺度和標準。

　　第四條 中國人民銀行及其分支機構適用行政處罰裁量基準，應當遵循公平公正、過罰相當、寬嚴相濟、程序正當、處罰與教育相結合的原則，保障行政處罰的種類、幅度與違法行為事實、性質、情節及社會危害程度相匹配。

　　第二章 裁量階次

　　第五條 行政處罰裁量基準劃分為不予處罰、減輕處罰、從輕處罰、一般處罰、從重處罰等裁量階次。

　　不予處罰是指依照法律、行政法規的規定，根據特定法定事由，對本應給予行政處罰的當事人不再給予行政處罰。

　　減輕處罰是指以少于法律、行政法規、規章規定的行政處罰種類或者低于處罰幅度的最低限，對當事人實施行政處罰。

　　從輕處罰是指在法律、行政法規、規章規定的行政處罰種類范圍和處罰幅度內，選擇較輕、較少的種類或者較低的幅度，對當事人實施行政處罰。

　　一般處罰是指在法律、行政法規、規章規定的行政處罰種類范圍和處罰幅度內，選擇適中的種類或者幅度，對當事人實施行政處罰。

　　從重處罰是指在法律、行政法規、規章規定的行政處罰種類范圍和處罰幅度內，選擇較重、較多的種類或者較高的幅度，對當事人實施行政處罰。

　　第六條 法定罰款金額為一定幅度的，原則上在相應的幅度范圍內，按照以下標準劃分從輕處罰、一般處罰、從重處罰：

　　（一）法定罰款幅度為20萬元以上50萬元以下的，從輕處罰、一般處罰、從重處罰的幅度分別為20萬元至30萬元（不含本數）、30萬元至40萬元（不含本數）、40萬元至50萬元；

　　（二）法定罰款幅度為50萬元以上200萬元以下的，從輕處罰、一般處罰、從重處罰的幅度分別為50萬元至100萬元（不含本數）、100萬元至150萬元（不含本數）、150萬元至200萬元；

　　（三）法定罰款幅度為200萬元以上500萬元以下的，從輕處罰、一般處罰、從重處罰的幅度分別為200萬元至300萬元（不含本數）、300萬元至400萬元（不含本數）、400萬元至500萬元；

　　（四）法定罰款幅度為違法所得、營業收入等的1倍至5倍的，從輕處罰、一般處罰、從重處罰的幅度分別為違法所得的1倍至2倍（不含本數）、2倍至3.5倍（不含本數）、3.5倍至5倍。

　　法定罰款幅度為其他金額或者倍數的，從輕處罰、一般處罰、從重處罰的幅度原則上分別為法定最低金額（倍數）至法定最高金額（倍數）的40%（不含本數）、法定最高金額（倍數）的40%至70%（不含本數）、法定最高金額（倍數）的70%至法定最高金額（倍數）。法定罰款幅度未規定最低金額（倍數）的，最低金額（倍數）為0。

　　第七條 法律、行政法規、規章規定的行政處罰為特定種類或者特定數值的，原則上僅適用不予處罰、減輕處罰、一般處罰。

　　依法單獨適用警告、通報批評，或者適用沒收違法所得的，原則上僅適用不予處罰、一般處罰。

　　第八條 當事人有下列情形之一的，依法不予處罰：

　　（一）違法行為輕微并及時改正，沒有造成危害后果的；

　　（二）當事人有證據足以證明沒有主觀過錯的，法律、行政法規另有規定的，從其規定；

　　（三）符合《中華人民共和國行政處罰法》第三十條、第三十一條規定的不予處罰情形的；

　　（四）符合法律、行政法規規定的其他不予處罰情形的。

　　當事人初次違法且危害后果輕微并及時改正的，中國人民銀行及其分支機構可以不予處罰。

　　依法不予處罰的，中國人民銀行或其分支機構應當對當事人進行教育。

　　第九條 當事人有下列情形之一的，依法減輕處罰：

　　（一）在中國人民銀行或其分支機構開展執法檢查或者案件調查前主動消除或者減輕違法行為危害后果，且違法行為輕微的；

　　（二）受他人脅迫實施違法行為的；

　　（三）在中國人民銀行或其分支機構開展執法檢查或者案件調查前主動供述執法檢查或者案件調查實施單位尚未掌握的違法行為的，情節嚴重的除外；

　　（四）配合中國人民銀行或其分支機構查處違法行為有重大立功表現的；

　　（五）在違法行為輕微的共同違法行為中起次要或者輔助作用的；

　　（六）通過賠禮道歉、退賠損失等方式取得違法行為受害人諒解的；

　　（七）違法行為顯著輕微，且危害后果較小的；

　　（八）符合《中華人民共和國行政處罰法》第三十條、第三十一條規定的減輕處罰情形的；

　　（九）法律、行政法規、規章規定的其他減輕處罰情形的。

　　第十條 當事人有下列情形之一的，依法從輕處罰：

　　（一）在中國人民銀行或其分支機構執法檢查或者案件調查結束前主動消除或者減輕違法行為危害后果的；

　　（二）受他人誘騙實施違法行為的；

　　（三）在中國人民銀行或其分支機構執法檢查或者案件調查結束前主動供述執法檢查或者案件調查實施單位尚未掌握的違法行為的；

　　（四）配合中國人民銀行或其分支機構查處違法行為有立功表現的；

　　（五）在共同違法行為中起次要或者輔助作用的；

　　（六）違法行為較輕，且危害后果不大的；

　　（七）符合《中華人民共和國行政處罰法》第三十條、第三十一條規定的從輕處罰情形的；

　　（八）法律、行政法規、規章規定的其他從輕處罰情形的。

　　第十一條 當事人有下列情形之一的，依法從重處罰：

　　（一）違法行為造成嚴重后果或者社會影響惡劣的；

　　（二）違法行為持續時間長、發生次數多，違法交易規模大，違法業務占比大，受害人數量大，或者具有其他惡劣情節的；

　　（三）不配合中國人民銀行或其分支機構的執法活動，或者隱匿、銷毀違法行為證據的；

　　（四）受到中國人民銀行或其分支機構行政處罰后五年內，再次實施相同違法行為的；

　　（五）對舉報人、證人、中國人民銀行或其分支機構的工作人員進行打擊報復的；

　　（六）符合《中華人民共和國行政處罰法》第四十九條規定的從重處罰情形的；

　　（七）其他性質惡劣或者造成嚴重影響的。

　　第十二條 當事人不存在前述不予處罰、減輕處罰、從輕處罰、從重處罰情形的，原則上依法給予一般處罰，法律、行政法規、規章另有規定的除外。

　　第十三條 法律、行政法規、規章規定違法行為情節嚴重才給予行政處罰，或者對情節嚴重情形另行設定罰款幅度的，裁量階次劃分為情節嚴重一檔、情節嚴重二檔、情節嚴重三檔，每個裁量階次對應的裁量幅度、具體情形等參照前述從輕處罰、一般處罰和從重處罰規定執行。

　　第三章 裁量適用

　　第十四條 中國人民銀行及其分支機構適用行政處罰裁量基準，判斷違法行為情節、危害后果嚴重程度等，應當綜合考慮以下因素：

　　（一）違法行為的具體方法或者手段，以及當事人實施違法行為的主觀過錯程度；

　　（二）違法行為的持續時間、發生次數，違法交易規模，違法業務占比，以及違法行為造成的社會影響、危害后果；

　　（三）違法行為的危害對象及其數量；

　　（四）當事人獲取的違法所得；

　　（五）當事人的生產經營規模、經營情況；

　　（六）當事人改正違法行為的主觀態度、所采取的整改措施及效果；

　　（七）法律、行政法規、規章規定的其他因素。

　　第十五條 當事人存在下列情況的，中國人民銀行及其分支機構不再立案實施行政處罰：

　　（一）違法事實不能成立，或者違法行為沒有法定的行政處罰依據的；

　　（二）違法行為在二年內未被發現的，涉及金融安全且有危害后果的，上述期限延長至五年，法律另有規定的除外；

　　（三）法律、行政法規、規章規定違法行為情節嚴重才給予行政處罰，當事人的違法行為情節不嚴重的；

　　（四）法律、行政法規、規章規定違法行為逾期不改正才給予行政處罰，當事人及時改正的。

　　第十六條 中國人民銀行及其分支機構在立案實施行政處罰時，針對當事人每一個獨立違法行為，依據法律、行政法規、規章等的具體規定，在綜合考慮本規定第十四條規定的因素的基礎上，對照行政處罰裁量基準，依法確定對每一個違法行為給予的行政處罰，而后合并計算對當事人的整體行政處罰。

　　獨立違法行為的認定標準，由中國人民銀行根據違法行為的具體情況、嚴重程度、社會危害性以及當事人的主觀過錯等另行確定。

　　第十七條 當事人的同一個違法行為同時具有兩個或者兩個以上從輕處罰情形，且不具有從重處罰情形的，可以減輕處罰。

　　第十八條 對當事人的同一違法行為，不得給予兩次以上罰款的行政處罰。

　　當事人同一個違法行為違反多個法律規范應當給予罰款處罰的，按照罰款數額較高的規定處罰。

　　第十九條 當事人違法行為有違法所得的，應當按照法律、行政法規等的規定予以沒收。

　　違法所得是指實施違法行為所取得的款項，原則上該款項的獲得應當與當事人實施相關違法行為具有直接因果關系。計算違法所得時，以下款項可以予以扣除：

　　（一）在行政處罰決定作出前已經依法退賠的；

　　（二）當事人有證據證明已經繳納的稅款、已經支付的行政事業性收費和政府性基金等；

　　（三）當事人有證據證明相關款項是按照相關規定為其他主體代收的；

　　（四）法律、行政法規、規章規定的其他款項。

　　第二十條 法律、行政法規、規章規定對法人、非法人組織給予行政處罰的同時，對相關責任人員給予行政處罰的，原則上應當參照對法人、非法人組織違法行為給予行政處罰的裁量階次，確定應當對該違法行為承擔責任的責任人員的行政處罰裁量階次。

　　中國人民銀行及其分支機構應當綜合考慮相關責任人員的崗位職責、任職時間、履職行為與違法行為的關聯性、主觀過錯程度、主次責任，以及是否對違法行為采取整改措施等因素，在行政處罰裁量階次內，確定適當的行政處罰。

　　相關責任人員確有應當不予處罰、減輕處罰或者從輕處罰情形的，依法不予處罰、減輕處罰或者從輕處罰。

　　第二十一條 當事人的生產經營規模較小，對行政處罰的承受能力較低的，可以結合違法行為的嚴重程度、社會危害性以及當事人的主觀過錯程度等因素減輕處罰、從輕處罰。

　　中國人民銀行分支機構擬適用前款規定減輕處罰的，應當按照相關規定經中國人民銀行批準。

　　第二十二條 中國人民銀行及其分支機構根據本規定確定擬給予的行政處罰后，應當按照《中華人民共和國行政處罰法》《中國人民銀行行政處罰程序規定》等規定的具體程序，依法作出行政處罰決定。

　　中國人民銀行及其分支機構實施行政處罰時或者實施行政處罰前，應當責令當事人改正或者限期改正違法行為。

　　除法律、行政法規、規章另有規定外，不得僅以當事人完成整改，或者對相關責任人員進行內部追責、問責等作為不予處罰的理由。

　　第四章 附 則

　　第二十三條 適用本規定可能出現明顯不當、顯失公平，或者行政處罰裁量基準適用的客觀情況發生變化的，經中國人民銀行行長批準或者中國人民銀行行政處罰委員會集體審議通過，可以依法調整適用。批準材料或者集體審議記錄應當作為行政處罰案卷的一部分歸檔保存。

　　中國人民銀行分支機構因前述情況擬調整適用本規定的，應當經中國人民銀行批準。

　　第二十四條 中國人民銀行結合工作實際，通過適當形式指導各分支機構規范適用行政處罰裁量基準，并通過行政執法情況檢查、行政執法案卷評查等方式，加強對行政處罰裁量基準執行情況的監督。

　　第二十五條 本規定由中國人民銀行負責解釋。

　　第二十六條 本規定自2025年1月1日起施行。