[ 劉成江 ]——(2010-11-5) / 已閱5093次
分析加強反洗錢執法力度
劉成江
一、成立專門的反洗錢機構"
針對洗錢犯罪的隱藏性、復雜性和手段的高度專業化,單靠傳統的偵查方式和手段已經完全不能勝任當今社會反洗錢工作的需要,需要反洗錢部門建立打擊洗錢犯罪的專業機構。西方發達國家一般都設有反洗錢專門機構,如:美國的金融犯罪執法網絡、英國的金融特遣隊、澳大利亞的交易報告與分析中心。國際上先進的反洗錢經驗表明,設立反洗錢的專門機構有利于跟蹤洗錢動態,制定有針對性的打擊對策,培養打擊洗錢犯罪的專業人員。為防范和打擊洗錢行為,中國人民銀行已先后設立了反洗錢局和中國反洗錢監測分析中心,為與中國人民銀行反洗錢措施相適應,公安機關應當在經濟犯罪偵查部門內部設立專門的反洗錢機構,并派員和中國人民銀行反洗錢部門聯合辦公,及時發現和掌握洗錢的犯罪信息,并進行跟蹤和偵查,從而有效地打擊和預防洗錢犯罪"
二、加強反洗錢的偵查協作
第一、加強反洗錢查部門之間以及反洗錢偵查部門與洗錢犯罪上游犯罪偵查部門之間的協作
洗錢罪在刑法中被歸入妨害金融管理秩序一節中,在管轄上應歸屬公安機關經偵部門,但是金融機構及其從業人員可以成為洗錢罪的犯罪主體,而我國目前的金融企業主要是國有的商業銀行和其他國有的非銀行金融機構,金融機構工作人員中絕大部分按〈刑法〉第93條的規定按國家工作人員論,金融機構工作人員利用職務之便協助洗錢的行為,應納入檢察機關的管轄范圍。對于洗錢犯罪的立案偵查需要公安機關經偵部門和檢察機關互相配合,一般情況下,對于洗錢犯罪應當由公安機關經偵部門先予以受理,發現涉及金融機構從業人員的職務犯罪行為的,應移送檢察機關偵查,或雙方各自分工偵查,一并起訴。由于洗錢犯罪法定的四種上游犯罪分別由公安機關刑偵部門、輯毒部門、海關輯私犯罪偵查部門管轄,要是今后把重大的經濟犯罪案件和貪污賄賂案件作為洗錢罪的上游犯罪,則公安機關經偵部門和檢察機關也是洗錢犯罪的上游犯罪的偵查機關。各偵查機關應形成合力,努力避免各單位從自身局部利益出發,各自為戰,甚至放任不屬自已管轄的洗錢犯罪行為。為了有效地打擊洗錢犯罪,在偵查中,公安機關、海關、檢察機關要加強協作,制定反洗錢方案,各單位在偵查中一旦發現有洗錢重大嫌疑的,立即與反洗錢部門聯系,切實防止因案件的不同管轄分工而放縱了洗錢犯罪分子。
第二、加大反洗錢偵查部門和金融機構以及金融監管部門的協作
針對洗錢活動多利用金融機構進行的特點,反洗錢偵查部門應加強與金融機構以及金融機構的監管部門即中國人民銀行、國家外匯管理局的協作。根據〈中華人民共和國銀行法〉第4條規定,中國人民銀行指導、部屬金融業反洗錢工作,負責反洗錢的資金監測。因此中國人民銀行應積極制定金融部門反洗錢措施,加大金融監管力度,加大對所監管的金融機構的反洗錢信息的控制。同時,應積極與反洗錢偵查機關保持密切聯系,與反洗錢偵查機關之間建立反洗錢犯罪的信息總網,建立洗錢犯罪信息交流制度,用先進的電腦網絡技術來防范和打擊洗錢犯罪。與此同時,反洗錢偵查部門要改變被動受理金融監管部門移送案件的觀念，積極主動地向金融監管部門了解反洗錢動態,并與金融監管機構的反洗錢部門聯合辦公。只有與金融監管部門密切協作,反洗錢偵查機關的偵查工作才能取得實效。
第三、加強跨區域洗錢犯罪的偵查協作
由于洗錢犯罪分子經常將違法資金不斷轉移來妨礙偵查,而這些資金的頻繁轉移往往是跨區域進行,為查清該違法資金的去向,必須得到各地偵查部門的配合。同時,洗錢行為和上游犯罪經常不在同一個區域,為了查明洗錢分子所清洗的資金為法定的上游犯罪的違法所得及其收益,必須到上游犯罪所在地查明上游犯罪的性質,這就要求兩地的偵查部門加強合作,互相配合。隨著國際經濟的迅速發展,各國間的經濟交往越來越密切,資金往來越來越頻繁,并且隨著科技的發展,電子商務、電子銀行等在國際金融系統中的運用,使資金的運轉更為迅速,電子資金劃撥也使得巨額的非法資金在全世界的快速清洗成為可能。在電子資金劃撥的情況下,洗錢者可以更方便地在一國境內實現犯罪資金在不同國家清洗的跨國洗錢活動。而一般來說,一國對放置在他國銀行的資金是鞭長莫及的,即使一國對產生犯罪收益的該項犯罪或從事該項犯罪活動的犯罪分子有管轄權,一國對境外的外國銀行也難有管轄權,如果沒有他國的合作,一國不僅難以追蹤在他國轉移的犯罪收益的線索,而且也難以對這些資金進行扣押和沒收。因此,我國應積極地吸收國外先進的反洗錢立法經驗,完善反洗錢刑事及行政法規的立法工作,使之便于實際操作。為了更好的與其它國家開展反洗錢協作,必須積極與其它國家締結多邊或雙邊反洗錢國際條約,盡快加入金融行動特別工作組“亞太反洗錢小組“等國際反洗錢組織,加強國際刑事司法合作,使我國在打擊跨國洗錢犯罪活動中,能夠與其他國家在識別、沒收犯罪收益,引渡洗錢犯罪分子以及證據收集等方面互相協作,這樣才能有效打擊跨國洗錢犯罪"
北安市人民法院 劉成江
