[ 劉文萍 ]——(2012-7-3) / 已閱6462次
當前審判實踐中，因賭博債務引發的“民間借貸糾紛”案件時有發生。一些賭博債務中的債權人（特別是專門設賭放高利貸牟利者）在運用暴力等非法手段追討債務的同時，有時也利用提起民事訴訟的方式追討債務，此類糾紛訴至法院后，極易產生一些法律問題以及相關的社會爭議，造成不良社會影響。人民法院在審理此類案件時如果不能認真甄別借貸法律關系的真偽，僅僅憑表象判斷認定法律事實，最終作出的判決就可能為虎作倀，在客觀上充當違法犯罪行為的保護傘。因此，必須正確區分正當的民間借貸關系與非法賭博債務，在審理中注意從法律事實的認定、舉證責任分配、證據規則的運用、證明標準的運用來把握區分，從而正確適用法律，保護正當真實的民間借貸關系，對非法的賭博債務不予保護的同時對違法犯罪行為依法處理。
一、民間借貸關系與賭博債務的區別
1、民間借貸關系是指當事人一方按照約定將一定種類和數量的貨幣轉移給他方，他方于一定期限后返還貨幣的協議而產生的法律關系，這是一種受法律保護的民事法律關系。民間借貸關系通常以借款合同、借條等形式來體現，借款合同是借款人向貸款人借款，到期返還借款并支付利息的合同。對自然人借款，既可以采取書面形式，也可以采取口頭約定形式。而民間借貸是指自然人之間、自然人與法人(包括其他組織)之間，一方將一定數量的金錢轉移給另一方，另一方到期返還借款并按約定支付利息的民事法律行為。民間借貸法律關系的成立需符合形式要件和實質要件。形式要件即達成合意的外在形式，如借條、借款合同、口頭約定以及其他可以表明雙方借款合意的形式；實質要件即款項的實際交付。民間借貸案件具有實踐性特征，借貸合同的成立，不僅要有當事人的合意，最主要的特點是要有交付錢款的事實。
2、賭博而產生的債務可以因當事人因賭博過程中債務產生的方式不同主要分為以下兩種：一是賭博過程中當事人之間因賭博輸贏沒有實際現金支付，輸家向贏家以欠條方式確認的賭博債務；二是賭場中莊家或者專門放高利貸牟利的人（俗稱“放碼人”）向參與賭博的人員發放借款，借款人向他們出具借條而產生的賭博債務。賭博債務關系的表現形式也可能表現為借條、欠條等書面形式，但與正當的借貸關系相比有很大的區別，如借款用途可能為隨意編造，利息約定可能大大超出同期銀行利息，最主要的是往往沒有實際借款的交付，如借款人在賭場中得到的只是代表一定數額金錢的籌碼，而不是法定貨幣。一些以欠條為表現形式的賭博債務往往是由以前賭博債務的高額利息形成的。賭博債務是非法債務，是不受法律保護的。
二、如何審查認定是否是賭博債務
1、要充分認識賭博債務隱蔽性，全面審查核實證據。由于賭博是違法犯罪行為，行為人輕者要受到治安處罰，重者要被追究刑事責任，因此沒有人公開以此為由發生債務關系，行為人往往以其他正當理由確立債務關系，其表現為賭博債務往往有借條、欠條等存在，債權人也以此作為提起民事訴訟的主要依據，隱藏在借條、欠條背后的事實很難被發現證實。因此，在審查證據時要根據《民事訴訟法》第64條的規定，全面審查核實證據。按照民間借貸關系成立的形式和實質要件對借條、欠條所表現的內容進行審查。
2、要充分理解債務人的處境，確保被告行使訴訟權利。作為被告的債務人往往是沉溺于賭癮不能自撥，或債臺高筑，長期在外避債，害怕債權人的追討。在訴訟過程中被告往往不能直接送達，經公告送達后被告也往往避而不見，不答辯，不出庭，或者雖然出庭應訴，但是由于本身訴訟能力差，無力尋求法律援助，不能正確有效的行使答辯、舉證及質證的訴訟權利，造成原被告雙方實質上訴訟能力的巨大差別，不能形成有效的對抗和協同，不利于案件事實的真實重現。另外，由于訴訟中最重要證據“借條”、“欠條”一般不會注明債務的賭債性質，原告方并不會對“借條”、“欠條”以外的事實作過多陳述，而參與賭博的人又往往不愿意出庭作證，被告除了自己的陳述幾乎不可能有其他證據證明債務的賭博性質。因此，對被告提出的異議要認真審查，對被告提出不能自行收集的證據而請求人民法院收集的申請要予以重視。
3、要按照證據規則的規定分配證明責任。一是要在審理疑似涉賭的民間借貸糾紛時本應從嚴審查借貸關系的合法性，在證明責任的分配上，實行原告舉證證明借貸關系合法有效，被告反駁借貸關系主張賭博債務并舉證證明，當被告舉證達到引起合理懷疑的程度時，可將舉證責任轉而分配給原告。二是要強調原告的出庭及真實充分陳述義務，原告未到庭的，若無正當理由一般應予中止審理;另外原告在庭審過程中，法官應要求原告本人就借款的時間、地點、在場人、詳細經過(包括給錢與出具欠條的詳細經過、先后順序及其他細節)、借款的來源、支付方式、借款用途、還款期限、還款方式、利息約定等有關細節進行詳細充分說明；三是在事實認定過程中應充分發揮職權探知職能，應結合原、被告雙方陳述以及原、被告之間的關系，各自的職業，品行，另外加強與公安部門的聯系，及時向當地公安派出所查詢聚眾賭博的查處情況，了解原、被告是否有參賭的前科，逐個調取與涉訴借款相關的證據，充分發揮間接證據和輔助證據的證明作用，判斷大量間接證據能夠形成證據鏈證明債務的賭債性質。
三、賭博債務案件的法律適用及處理
1、人民法院經審理能夠認定原告所訴為賭博債務的債，法院應不予支持并可以直接處理有關當事人。依據《關于貫徹執行〈中華人民共和國民法通則〉若干問題的意見(試行)》第163條規定：在訴訟中發現與本案有關的違法行為需要給予制裁的，可適用民法通則第一百三十四條第三款規定，予以訓誡、責令具結悔過、收繳進行非法活動的財物和非法所得，或者依照法律規定處以罰款、拘留。可對原告作出民事制裁，收繳賭資上繳國庫，同時駁回其訴訟請求還可以對雙方處以罰款等制裁措施。另外人民法院也可向有關部門建議給行為人處罰。
2、如果原、被告的賭博行為行為可能涉嫌刑事犯罪，根據最高法院《關于在審理經濟糾紛案件中涉及經濟犯罪嫌疑若干問題的規定》人民法院應將有關材料移送公安機關處理。
（作者單位：廣西全州縣人民法院）
