[ 林號(hào)兵 ]——(2006-5-14) / 已閱15589次
從票據(jù)法的基本原則看票據(jù)法的價(jià)值取向
長(zhǎng)春鐵路運(yùn)輸法院 林號(hào)兵
票據(jù)法的最主要的原則是票據(jù)行為無(wú)因性原則。較民事法律行為，這是票據(jù)的特征，從票據(jù)流轉(zhuǎn)的全過(guò)程來(lái)看，無(wú)因性貫穿始終。票據(jù)行為無(wú)因性是指票據(jù)有效無(wú)效不取決于票據(jù)取得的原因，而在于票據(jù)的形式是否符合法律的要求，即只看形式，不看內(nèi)容。
如何理解無(wú)因性這一原則？謝懷軾先生在《票據(jù)法概論》中指出，無(wú)因性原則下有例外。例外是在直接當(dāng)事人之間，即出票人與受票人，背書(shū)人與被背書(shū)人之間的票據(jù)關(guān)系取決于原因關(guān)系，原因關(guān)系無(wú)效，票據(jù)關(guān)系亦無(wú)效。
筆者認(rèn)為，票據(jù)無(wú)因性是絕對(duì)的，不是相對(duì)的，票據(jù)因?yàn)樵诹魍ㄖ校睋?jù)效力不應(yīng)在直接當(dāng)事人之間無(wú)效，而以后的交易中又變成有效，它的效力應(yīng)當(dāng)是一貫的。如甲、乙兩公司簽發(fā)票據(jù)的原因行為是非法交易，但甲、乙兩公司沒(méi)有轉(zhuǎn)移票據(jù)權(quán)利，乙公司請(qǐng)求付款，不付款的原因是取得票據(jù)的手段不合法，并非因票據(jù)無(wú)效而導(dǎo)致票據(jù)行為無(wú)效。票據(jù)的效力是無(wú)因性的，主要看票據(jù)的形式要件是否符合票據(jù)法的規(guī)定；而持票人是否享有票據(jù)權(quán)利是看持票人取得票據(jù)的原因是否合法。如合法取得票據(jù)，持票人享有票據(jù)權(quán)利，欺詐脅迫等違法方式取得票據(jù)的，持票人并不享有票據(jù)權(quán)利。為保證票據(jù)的流通，對(duì)簽發(fā)背書(shū)擔(dān)保承兌符合票據(jù)法的形式要求，票據(jù)有效，行為人要對(duì)票據(jù)行為負(fù)責(zé)，但并非對(duì)任何持票人都負(fù)責(zé)任，對(duì)于合法取得票據(jù)的權(quán)利人要保護(hù)，對(duì)于非法取得票據(jù)的持票人不保護(hù)，不保護(hù)的理由不是前手的瑕疵，而是持票人取得票據(jù)的原因不合法。所以，在保障票據(jù)流通的前提下，票據(jù)無(wú)因性原則并不會(huì)放縱一個(gè)壞人，使壞人受益。
善意持票人當(dāng)然有票據(jù)權(quán)利，非善意持票人明知或應(yīng)當(dāng)知道而不知道違法取得的票據(jù)，雖然在客觀上票據(jù)形式有效合法，但在主觀上的惡意使其不享有票據(jù)權(quán)利。票據(jù)無(wú)因性是絕對(duì)的，在《票據(jù)法》第10條、第12條中可以看到，第10條規(guī)定：“沒(méi)有對(duì)價(jià)取得的票據(jù)，不享有票據(jù)權(quán)利。”；第12條又規(guī)定：“因欺詐、脅迫等原因而取得票據(jù)的，不享有票據(jù)權(quán)利；明知以上情形而取得票據(jù)的，不享有票據(jù)權(quán)利；因重大過(guò)失而取得票據(jù)的，也不享有票據(jù)權(quán)利。”法律上已經(jīng)把可以享有票據(jù)權(quán)利的主體限定死了，只要取得票據(jù)原因不合法，不享有票據(jù)權(quán)利，縱然票據(jù)是有效的。為加重票據(jù)行為人的責(zé)任，我們捍衛(wèi)票據(jù)無(wú)因性。在這一點(diǎn)把票據(jù)行為無(wú)因性絕對(duì)化了，票據(jù)總是有效或無(wú)效，不是在直接相對(duì)人之間是無(wú)效，而在善意持票人，票據(jù)又有效了。
票據(jù)法對(duì)票據(jù)行為的形式規(guī)定了非常嚴(yán)格的要求，因?yàn)槠睋?jù)行為是要式行為。從各種票據(jù)形式要求的共性總結(jié)有三點(diǎn)：
一是書(shū)面方式。在出票、背書(shū)、承兌、擔(dān)保等票據(jù)行為中都有書(shū)面方式的要求，即"白紙黑字"，白紙指中國(guó)人民銀行統(tǒng)一印制的票樣，黑字又是什么意思呢？有一個(gè)商人的票據(jù)被二次退票，第一次退票是因?yàn)槠睋?jù)用圓珠筆填寫(xiě)的，但中國(guó)人民銀行要求碳素墨水的鋼筆或毛筆；第二次退票是因?yàn)槌銎比掌谟眯∽謹(jǐn)?shù)字填寫(xiě)的，銀行要求用大字來(lái)規(guī)范填寫(xiě)。
二是簽字、蓋章。行為人的簽章行為反映行為人的身份，說(shuō)明行為要由誰(shuí)來(lái)負(fù)責(zé)。銀行要求法人蓋章、簽字，要蓋單位的章，由法定代表人或法定代表人授權(quán)人的私人章；自然人既可簽字，又可蓋章，或即簽字又蓋章。
市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)下，簽章只是表明身份，只要能真實(shí)反映身份的簽章，應(yīng)用有效來(lái)保護(hù)。對(duì)于明知而故意簽章錯(cuò)誤的，應(yīng)追究其票據(jù)責(zé)任并由中國(guó)人民銀行追究其行政責(zé)任。
三是款式要求。對(duì)出票人要求最多，匯票的必須記載事項(xiàng)是七項(xiàng)，本票、支票寫(xiě)六項(xiàng)。在保證票據(jù)流通的前提下，“票據(jù)交易秩序的安全”與“票據(jù)使用過(guò)程中的安全”是兩個(gè)概念，在款式要求中是要維護(hù)“使用過(guò)程中的安全”。如票據(jù)金額，票據(jù)法規(guī)定金額要用中文大字與阿拉伯?dāng)?shù)字同時(shí)標(biāo)注，如大小寫(xiě)金額不一致，票據(jù)無(wú)效。在外國(guó)法中規(guī)定大小寫(xiě)記載不一致的，以數(shù)額小的為準(zhǔn)，立法指導(dǎo)思想是盡力維護(hù)票據(jù)的有效性，促進(jìn)票據(jù)流通，避免動(dòng)輒無(wú)效。
如票據(jù)被更改怎么辦？票據(jù)法中規(guī)定日期，金額收款人等事項(xiàng)不能改，如改了，票據(jù)無(wú)效。當(dāng)前票據(jù)詐騙案件中大多以變?cè)旖痤~為主，除了要追究刑事責(zé)任，票據(jù)法也規(guī)定：對(duì)于變?cè)烨昂炚碌模醋冊(cè)烨暗挠涊d事項(xiàng)負(fù)票據(jù)責(zé)任；對(duì)于變?cè)旌蠛炚碌模醋冊(cè)旌蟮挠涊d事項(xiàng)負(fù)票據(jù)責(zé)任；這是要維護(hù)票據(jù)的文義性，這是第14條的規(guī)定。第9條規(guī)定改寫(xiě)票據(jù)記載事項(xiàng)，票據(jù)無(wú)效，它在追求票據(jù)使用過(guò)程的安全，而第14條強(qiáng)調(diào)交易秩序的安全。法官大多適用第14條。
總之，票據(jù)行為無(wú)因性原則概括為票據(jù)有效、無(wú)效，取決于票據(jù)形式要件；票據(jù)持有人是否享有票據(jù)權(quán)利，不僅有形式要件要求，而且取決于持有票據(jù)的原因是否合法。
合同法的價(jià)值取向是合同正義與合法效率。如正義與效率發(fā)生矛盾時(shí)，取義而舍利。在制定合同法中有幾項(xiàng)立法原則，其中一項(xiàng)是促進(jìn)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，社會(huì)主義的意思是人人有工作干，有飯吃，有衣穿，這是個(gè)大目標(biāo)。那么，票據(jù)法的價(jià)值目標(biāo)是什么？如果票據(jù)法追求經(jīng)濟(jì)效率，那么這部法律一點(diǎn)倫理道德都沒(méi)有。這與我國(guó)法律體系的價(jià)值目標(biāo)相沖突。而且從國(guó)外的立法來(lái)看，尤其是二戰(zhàn)后各國(guó)的立法、法理、司法中都強(qiáng)調(diào)公權(quán)，維護(hù)社會(huì)公益，如果票據(jù)法只維護(hù)商人的唯利是圖，恐怕與世界立法發(fā)展潮流相矛盾。所以說(shuō)票據(jù)法不只追求效率原則，但主要是效率原則。
從票據(jù)法的立法目的，制度結(jié)構(gòu)可以看出它的價(jià)值取向。票據(jù)本身是一張紙，從中看不到以公有制為主體，多種所有制共同發(fā)展；以按勞分配為主體，多種分配方式并存的經(jīng)濟(jì)政策目標(biāo)，只是商人用來(lái)作生意的紙。從本質(zhì)來(lái)看，促進(jìn)票據(jù)流轉(zhuǎn)是票據(jù)法的價(jià)值目標(biāo)。促進(jìn)票據(jù)流通，是維護(hù)交易安全所必需的。如基于對(duì)票據(jù)的信任而發(fā)生票據(jù)的流通行為，只因一次欺詐無(wú)效而要求推翻所有的交易，重新按合同性質(zhì)來(lái)決定行為的效力，這是不安全的，不是票據(jù)法所追求的。
在這個(gè)大目標(biāo)下，究竟是追求“交易秩序的安全”還是“票據(jù)使用過(guò)程的安全”不無(wú)爭(zhēng)議。在中國(guó)人民銀行印制的票據(jù)樣本中，我們可以看到票據(jù)的使用目的，即要求有真實(shí)的合同關(guān)系，和票據(jù)的交易編號(hào)，即要求有合同的交易號(hào)碼。這就把票據(jù)與票據(jù)的基礎(chǔ)法律關(guān)系聯(lián)系到一起，來(lái)保證票據(jù)使用過(guò)程的安全。如違法地使用票據(jù)，法律不能容忍這種違法行為，同時(shí)也認(rèn)為票據(jù)是無(wú)效的。在立法過(guò)程中，有人提出如果把票據(jù)與合同關(guān)系相聯(lián)系到一起，還不如不立票據(jù)法，有合同法就足夠了。從西方票據(jù)發(fā)達(dá)史來(lái)看，票據(jù)在流通中有多種功能，如克服攜帶現(xiàn)金之不便，克服使用金錢(qián)在時(shí)間、空間上的不便、支付、結(jié)算、融資功能。只有在流通中，票據(jù)才能發(fā)生諸多功能，在這個(gè)過(guò)程中，不必過(guò)分考慮使用票據(jù)的目的、用途。因?yàn)榭梢酝ㄟ^(guò)完善合同法、行政監(jiān)管法規(guī)來(lái)解決這些問(wèn)題，沒(méi)必要賦予票據(jù)法太多的歷史使命。
票據(jù)法只是保證票據(jù)流轉(zhuǎn)的安全和流通秩序的安全，至少每一手使用票據(jù)的安全不在考慮范圍之內(nèi)。但在立法條文中體現(xiàn)出“票據(jù)使用過(guò)程的安全”的立法精神。《票據(jù)法》第10條第1款規(guī)定：“簽發(fā)取得轉(zhuǎn)讓票據(jù)應(yīng)當(dāng)遵守誠(chéng)實(shí)信用原則，具有真實(shí)的交易關(guān)系和債務(wù)關(guān)系。”條文中使用“應(yīng)當(dāng)”。《票據(jù)法》第21條是關(guān)于匯票的，此條規(guī)定：“匯票的出票人必須與付款人有真實(shí)的委托付款關(guān)系，還要有保證支付的可靠資金來(lái)源。”本票中也規(guī)定，“簽出本票時(shí)必須有保證支付的資金來(lái)源。不得簽發(fā)沒(méi)對(duì)價(jià)的票據(jù)進(jìn)行騙取他人的資金。”從規(guī)定的“必須”、“應(yīng)當(dāng)”、“不得”等字眼中，可以看出立法者的意圖，不保護(hù)沒(méi)有合法交易關(guān)系而簽發(fā)票據(jù)的效力。如簽發(fā)空頭支票的效力，是把票據(jù)效力與票據(jù)的基礎(chǔ)法律關(guān)系相聯(lián)系還是相分離？票據(jù)沒(méi)有轉(zhuǎn)讓?zhuān)辉诔銎比伺c收款人之間，由于是空頭支票而票據(jù)當(dāng)然無(wú)效，但如果善意轉(zhuǎn)讓?zhuān)绾握J(rèn)定票據(jù)效力？因?yàn)榭疹^簽發(fā)的支票而認(rèn)為票據(jù)無(wú)效，作假者以票據(jù)無(wú)效而當(dāng)然不負(fù)擔(dān)票據(jù)責(zé)任，對(duì)于善意受讓人因票據(jù)無(wú)效而不能有效地保護(hù)票據(jù)權(quán)利，事實(shí)上票面上并沒(méi)有標(biāo)明合法交易或非法交易，這樣使“親者痛，恨者快”。
許多學(xué)者撰文批評(píng)這種現(xiàn)象，因?yàn)檫@個(gè)票據(jù)原理早已被西方國(guó)家法律所采納。但立法論證中，因?yàn)楫?dāng)時(shí)票據(jù)對(duì)于大多數(shù)人來(lái)講很陌生，中國(guó)人民銀行顯然具有權(quán)威，他們認(rèn)為不能主張票據(jù)無(wú)因性，這樣必將使票據(jù)成為騙人的工具。他們希望票據(jù)法解決不使票據(jù)淪為“騙人工具”的結(jié)果。但實(shí)際中，票據(jù)只是流通中的一張紙，對(duì)于偽造，變?cè)炱睋?jù)的行為，票據(jù)法可以進(jìn)行規(guī)定。對(duì)于如何避免票據(jù)成為騙人工具，應(yīng)由其他法律部門(mén)作出規(guī)定，如刑法、行政法、民法。票據(jù)法的法律責(zé)任這一章，如追究刑事責(zé)任，要在刑法典中尋找；如追究民事責(zé)任，要在民法侵權(quán)法中尋找。所以我們應(yīng)當(dāng)承認(rèn)票據(jù)法的功能有限性，對(duì)于價(jià)值取向來(lái)講，公正與效率可能過(guò)于空泛，維護(hù)票據(jù)流轉(zhuǎn)秩序應(yīng)是票據(jù)法的價(jià)值取向。
在私法領(lǐng)域，法律所不禁止的，都是法律允許的。如違反禁止性規(guī)定，要追究法律責(zé)任；如法律沒(méi)有禁止性規(guī)定，推定為法律所允許的行為。商人往往在沒(méi)有禁止性規(guī)定的范圍中尋找法律漏洞，來(lái)牟取法律上的利益。
票據(jù)關(guān)系中，注重“票據(jù)使用過(guò)程的安全”，保證每一手都合法有效。如果在這種價(jià)值取向指導(dǎo)下執(zhí)法，必然會(huì)影響票據(jù)在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的流通秩序。商法的目標(biāo)是促進(jìn)市場(chǎng)的繁榮，如公法過(guò)分干擾市場(chǎng)，會(huì)窒息市場(chǎng)的活力，商人將因巨大的風(fēng)險(xiǎn)而退出市場(chǎng)，這樣一來(lái)市場(chǎng)繁榮只是一句空話(huà)。
因此，票據(jù)法的目標(biāo)是促進(jìn)票據(jù)流通維護(hù)交易安全。
