[ 居松南 ]——(2009-4-2) / 已閱27992次
UCP600定義的審單標準解讀
居松南
Article 14 Standard for Examination of Document
a. A nominated bank acting on its nomination, a confirming bank, if any, and the issuing bank must examine a presentation to determine, on the basis of the documents alone, whether or not the documents appear on their face to constitute a complying presentation.
a. 按照指定行事的被指定銀行、保兌行（如有）以及開證行必須對提示的單據進行審核，并僅以單據為基礎，以決定單據在表面上看來是否構成相符提示。
本條款通過此項規定至少包含了以下含義。一是有義務同時也有權利進行單據審核的主體是哪些當事方。按照此條規定，則被指定銀行、保兌行以及開證行。就被指定銀行而言，其享有審核單據的義務在于，被指定銀行必須依據單證是否相符來決定其履行兌付的義務。在此條上，我們必須再行強調，依據UCP600的規定，僅僅接受指定而非承擔兌付義務的銀行非是本條意義下的被指定銀行。只有嚴格接受開證行的指定并承擔兌付義務的被指定銀行才有權利，也才有義務就單據進行審核。保兌行和開證行的義務是同等的，保兌行和開證行都是第一性的付款銀行，其是否承擔付款義務取決于所接受的單據是否符合開證行所開立的信用證的明確約定。
此條款的第二項含義，是確立了審核單據的原則和標準。即上述銀行僅僅能依據單據表面來決定單據是否符合信用證的要求。這是單據獨立性的核心體現，國際貿易的多樣性決定著單據的復雜多樣，相關當事方特別是相應的銀行僅僅能依據所接受的單據表面來判定是否和信用證規定相符。這同時也是信用證獨立性原則的體現，信用證交易被視為和實際交易之外的獨立交易，信用證交易的實現與否與實際交易之間是兩個不同的法律關系，開證行等依據單據來履行付款義務，而貿易合同當事方則依據其他來承擔義務享有權利。
b. A nominated bank acting on its nomination, a confirming bank, if any, and the issuing bank shall each have a maximum of five banking days following the day of presentation to determine if a presentation is complying. This period is not curtailed or otherwise affected by the occurrence on or after the date of presentation of any expiry date or last day for presentation.
b. 按照指定行事的被指定銀行、保兌行（如有）以及開證行，自其收到提示單據的翌日起算，應各自擁有最多不超過五個銀行工作日的時間以決定提示是否相符。該期限不因單據提示日適逢信用證有效期或最遲提示期或在其之后而被縮減或受到其它影響。
UCP600在此條中明確了審單的合理期限，就此點規定而言，遠比UCP500有了長足進步，將審單的時間期限限定為5個銀行工作日。5個銀行工作日的規定有助于減少爭議。對此項規定的違反則直接導致拒付無效的法律后果。
c. A presentation including one or more original transport documents subject to articles 19, 20, 21, 22, 23, 24 or 25 must be made by or on behalf of the beneficiary not later than 21 calendar days after the date of shipment as described in these rules, but in any event not later than the expiry date of the credit.
c. 提示若包含一份或多份按照本慣例第19條、20條、21條、22條、23條、24條或25條出具的正本運輸單據，則必須由受益人或其代表按照相關條款在不遲于裝運日后的二十一個公歷日內提交，但無論如何不得遲于信用證的到期日。
此條規定設定了單據提交的期限。從這個角度而言，是針對受益人而做出的要求，即受益人應當提交運輸單據的時間期限為21天。值得注意的是，這項規定中所稱的運輸單據應當指UCP600在19-25條中所規定的海運、空運、陸路等形式的單據。信用證的到期日在本條中是一個時間界限，無論如何上述單據的提交期間是不能超過信用證的有效期的，超過信用證有效期的單據提交構成單據的絕對不符。筆者認為，該條規定實際上表明遲于信用證有效期提交的單據根本無須開證行或其他相關銀行做出單據不符的判定。
d. Data in a document, when read in context with the credit, the document itself and international standard banking practice, need not be identical to, but must not conflict with, data in that document, any other stipulated document or the credit.
d. 單據中內容的描述不必與信用證、信用證對該項單據的描述以及國際標準銀行實務完全一致，但不得與該項單據中的內容、其它規定的單據或信用證相沖突。
此條規定是對單據日期的合理判定。單據顯示的日期實質上是反應了單據所指行為的發生日期，就各類單據而言，并不一定要求這些單據的時間完全一致，但是明顯矛盾的單據日期將被判定為單據的不符。比如檢驗證書的檢驗日期比裝船日期晚是無論如何不能做出合理解釋的。
e. In documents other than the commercial invoice, the description of the goods, services or performance, if stated, may be in general terms not conflicting with their description in the credit.
e. 除商業發票外，其它單據中的貨物、服務或行為描述若須規定，可使用統稱，但不得與信用證規定的描述相矛盾。
信用證在開立時一般會對貨物描述做出詳細約定，大抵有貨物名稱、數量、型號、金額、賣頭等等。商業發票作為最完整體現貨物信息的單據，當然應和信用證完全一致才能得出單證相符的結論。但是在其他單據上渴求和商業發票一致的貨物描述顯然是多余的，比如提單上無須現實具體的型號，無須顯示金額，原產地證書上也無須做出此項全部要求。如果單據之間產生矛盾，則將被判定為單證不符，是UCP600所不接受的。所以就貨物描述而言，使用簡稱等應當保證和商業發票即信用證的一致性。
f. If a credit requires presentation of a document other than a transport document, insurance document or commercial invoice, without stipulating by whom the document is to be issued or its data content, banks will accept the document as presented if its content appears to fulfil the function of the required document and otherwise complies with sub-article 14 (d).
f. 如果信用證要求提示運輸單據、保險單據和商業發票以外的單據，但未規定該單據由何人出具或單據的內容。如信用證對此未 做規定，只要所提交單據的內容看來滿足其功能需要且其它方面與十四條（d）款相符，銀行將對提示的單據予以接受。
UCP600下的單據標準嚴格按照獨立性、表面性的原則做出規范要求。UCP60對幾類最為重要的單據如發票、運輸單據、保險單據做出了明確要求，限定了單據的要求。但對于這幾類單據意外的單據則依據表面一致的原則來確定是否和信用證規定要求，只要提示的相關單據滿足了信用證的描述，而且這類描述應當是依據單據表面可以判定的描述時，此類單據都將被視為符合信用證的要求。在此條款的意義下，對貿易雙方約定的其他單據在信用證中應當做出明確規定，否則基本符合信用證要求的單據都是信用證銀行可以接受的單據。
g. A document presented but not required by the credit will be disregarded and may be returned to the presenter.
g. 提示信用證中未要求提交的單據，銀行將不予置理。如果收到此類單據，可以退還提示人。
UCP600就當事人提交的未做要求的信用證授權銀行可以不予理會。同時賦予銀行可以將單據退還的行為。但是在UCP600中并未規定，如果此類單據中出現和其他單據不相符合的描述如何判定單證相符的問題。筆者認為，單據是否符合信用證的規定通過兩個標準來判斷，首先是單據和信用證的比對，其次是單據之間的校核，如果單據之間出現不相符合的情況將同樣被視為單證不符。所以此項規定是授權銀行可以不予理會的權利，但是選擇是否理會的權利應當在銀行，銀行同樣可以決定接受此類單據，并將其和其他單據進行比對，因此類單據出現的差異同樣應當可以被認定單據不符合信用證的規定。從這個意義上來講，多此一舉的單據提交有可能導致畫蛇添足，引起不必要的紛爭。
h. If a credit contains a condition without stipulating the document to indicate compliance with the condition, banks will deem such condition as not stated and will disregard it.
h. 如果信用證中包含某項條件而未規定需提交與之相符的單據，銀行將認為未列明此條件，并對此不予置理。
UCP600要求單據必須是可以制作且可以一舉信用證規定進行表面審核的單據，UCP600不接受進對某行為進行為進行約定，而沒有就該行為的表現形式—單據做出約定的開證條款。如果信用證的相關條款未對其要求以單據的行使予以要求，相關銀行將不予理會。這也再次體現了信用證單證相符的判定標準必須是依據單據表面的核心原則。
i. A document may be dated prior to the issuance date of the credit, but must not be dated later than its date of presentation.
i. 單據的出單日期可以早于信用證開立日期，但不得遲于信用證規定的提示日期。
UCP600許可單據的出具日期早于開立日期，這符合國際貿易慣例，國際貿易行為當中最后一刻開立信用證的情況極為多見，而此時受益人早已完成了相關實際行為，故單據早于信用證開證日期是合理的。但是UCP600禁止單據的出單日期遲于提示日期，從邏輯上來看，單據提示時所有的單據應當制作完成，單據的日期遲于提示日期會被判定為單證的不符。
j. When the addresses of the beneficiary and the applicant appear in any stipulated document, they need not be the same as those stated in the credit or in any other stipulated document, but must be within the same country as the respective addresses mentioned in the credit. Contact details (telefax, telephone, email and the like) stated as part of the beneficiary’s and the applicant’s address will be disregarded. However, when the address and contact details of the applicant appear as part of the consignee or notify party details on a transport document subject to articles 19, 20, 21, 22, 23, 24 or 25, they must be as stated in the credit.
j. 當受益人和申請人的地址顯示在任何規定的單據上時，不必與信用證或其它規定單據中顯示的地址相同，但必須與信用證中述及的各自地址處于同一國家內。用于聯系的資料（電傳、電話、電子郵箱及類似方式）如作為受益人和申請人地址的組成部分將被不予置理。然而，當申請人的地址及聯系信息作為按照19條、20條、21條、22條、23條、24條或25條出具的運輸單據中收貨人或通知方詳址的組成部分時，則必須按照信用證規定予以顯示。
UCP600在申請人和受益人的地址上未采用鏡像原則。所謂鏡像原則要求單據和信用證的規定完全一致，如同鏡子的物體和實物一樣。在信用證糾紛中多次出現因打印字母錯誤等而產生的不符點爭議。UCP600通過此條明確對地址等信息做出了忍讓，畢竟當事人地址聯系人等發生變更是正常的，同時當事人的某個字母出現錯誤的情況不應作為單證不符的借口。但是對于運輸單據而言，UCP600提出了嚴格的要求，運輸單據中的收貨方、通知方是極為重要的當事人信息，該信息的準確與否會決定著物權能否真正歸屬與確定的當事人。如果信用證就上述方的信息做出了明確要求，則此類單據必須嚴格按照信用證的要求完成，否則直接導致單證不符的法律后果。
k. The shipper or consignor of the goods indicated on any document need not be the beneficiary of the credit.
k. 顯示在任何單據中的貨物的托運人或發貨人不必是信用證的受益人。
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