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圖書內容簡介

沒有圖書簡介

圖書目錄

一、存單糾紛案件的范圍(一)
——當事人以存單為重要證據向人民法院提起訴訟的
糾紛案件，屬于《存單糾紛規(guī)定》明確的存單糾紛案
件………………………………………(1)
二、存單糾紛案件的范圍(二)
——當事人以存款證實書為主要證據向人民法院提起
訴訟的糾紛案件，屬于《存單糾紛規(guī)定》規(guī)定的存單
糾紛案件…………………………………(10)
三、存單糾紛案件的范圍(三)
——當事人以存款證明為主要證據向人民法院提起訴
訟的糾紛案件，屬于《存單糾紛規(guī)定》明確的存單糾
紛案件 …………………………………(15)
四、存單糾紛案件的范圍(四)
——當事人以儲蓄卡為主要證據向人民法院提起訴訟
。的糾紛案件，屬于《存單糾紛規(guī)定》明確的存單糾紛
案件……………………………………(20)
五、存單糾紛案件的范圍(五)
——當事人以活期儲蓄存款憑條為主要證據向人民法
院提起訴訟的糾紛案件，屬于《存單糾紛規(guī)定》明確
的存單糾紛案件…………………………(25)
六、存單糾紛案件的范圍(六)
——金融機構向人民法院起訴要求確認存單無效的糾
紛案件，屬于《存單糾紛規(guī)定》明確的存單糾紛案件
………………………………………(29)
七、存單糾紛案件的范圍(七)
——以存單為表現(xiàn)形式的借貸糾紛案件，屬于《存單
糾紛規(guī)定》明確的存單糾紛案件…………(32)
一、存單糾紛案件的受理
——符合《民事訴訟法》第一百零八條規(guī)定的存單糾
紛案件，人民法院均應予以受理…………(42)
二、儲蓄合同糾紛依法應當受理
——銀行儲蓄卡密碼泄漏導致存款被騙取引起的儲蓄
合同糾紛，應按照《最高人民法院關于銀行儲蓄卡密
碼被泄漏導致存款被他人騙取引起的儲蓄合同糾紛應
否作為民事案件受理問題的批復》的規(guī)定予以受理
………………………………………(48)
三、存單糾紛案件中犯罪線索的移送
——人民法院在審理存單糾紛案件中發(fā)現(xiàn)犯罪線索
的，應將犯罪線索及時書面告知公安或檢察機關，存
單糾紛民事案件應當繼續(xù)審理……………(52)
四、涉嫌詐騙的存單糾紛案件的中止
——如存單糾紛案件當事人涉嫌詐騙，有關國家機關
已立案偵查，存單糾紛案件確須待刑事案件結案后才
能審理的，人民法院方可中止對存單糾紛案件的審理
………………………………………(59)
五、涉嫌刑事犯罪存單糾紛案件的中止
——對于追究有關當事人的刑事責任不影響對存單糾
紛案件審理的，人民法院不應當對涉嫌刑事犯罪的存
單糾紛案件中止審理，應依法及時對存單糾紛案件有
關當事人是否承擔民事責任以及承擔民事責任的大小
進行認定和審理…………………………(66)
六、偽造存單糾紛案件的處理
——對于追究有關當事人的刑事責任不影響對存單糾
紛案件審理的，人民法院不應當對涉嫌偽造的存單糾
紛案件中止審理，應依法及時對存單糾紛案件有關當
事人是否承擔民事責任以及承擔民事責任的大小進行
認定和審理………………………………(73)
一、存單糾紛案件的管轄確定原則
——存單糾紛案件由被告住所地或者出具存單的金融
機構所在地人民法院管轄…………………(85)
二、存款合同糾紛案件的約定管轄
——確定存款合同糾紛案件管轄權時，存款合同有約
定的，按合同約定確定案件的管轄權……(89)
三、存單糾紛案件的指定管轄
——存單糾紛案件與其他糾紛案件管轄權發(fā)生爭議
時，發(fā)生爭議的人民法院的共同上級人民法院，有權
指定存單糾紛案件的管轄法院……………(92)
一、一般存單糾紛案件的認定
——當事人以存折為主要證據向人民法院起訴的存單
糾紛案件，為一般存單糾紛案件…………(96)
二、一般存單糾紛案件的處理
——人民法院在審理一般存單糾紛案件中，除應審查
存單的真實性外，還應審查存單持有人和金融機構間
存款關系的真實性，并以存單的真實性以及存款關系
的真實性為依據，作出正確處理…………(106)
三、無實際存款關系的真實存單的認定與處理
——現(xiàn)有證據可以證明存單持有人未交付虛開的真實
存單所記載的款項的，金融機構不再負舉證責任，人
民法院可以直接認定存單持有人與金融機構間不存在
存款關系，并駁回其訴訟請求……………(111)
四、以高額息差作為存款的存單糾紛案件的處理
——金融機構為以存單為表現(xiàn)形式的借貸行為中出資
人應當獲得的高額息差出具存單，但以存單為表現(xiàn)形
式的借貸行為并未實際發(fā)生，現(xiàn)出資人以該高息存款
的存單為憑證提起訴訟的，應按照《存單糾紛規(guī)定》
第五條第(二)款第1目的規(guī)定，認定存單持有人與
金融機構之間不存在存款關系，并駁回其訴訟請求
………………………………………(119)
五、存款關系成立的認定及處理
——持有人以真實存款憑證為證據提起訴訟，金融機
構不能提供證明存款關系不真實的證據的，應認定持
有人與金融機構間存款關系成立，金融機構應對存單
持有人持有的雖未存入實際款項但支付了相應對價的
存單予以兌付……………………………(125)
六、不記名存單的掛失與存款的兌付
——不記名存單不得掛失，只能向存單持有人兌付，
金融機構僅以底單的記載內容與存單記載內容不符為
由進行抗辯的，人民法院應認定存單持有人與金融機
構間存款關系成立，金融機構應當承擔存款款項的兌
付義務 …………………………………(136)
七、銀行職工以銀行名義出具存單行為的認定及處理
——銀行職工以銀行名義向存款人出具存單的，金融
機構不能以該職工未將存款入賬為由，主張免除其應
當承擔的存單兌付責任 …………………(140)
八、真實存單存款數(shù)額的確定
——存款數(shù)額應以存單記載為準，金融機構不能以工
作人員工作失誤為由拒絕兌付……………(144)
九、存單記載的存款數(shù)額大小寫不一致情形的處理
——存單持有人持真實存單起訴的，如果存單本身記
載的存款數(shù)額大小寫不一致，由金融機構對存款數(shù)額
負舉證責任，否則金融機構應當按照存款人主張的存
款數(shù)額予以兌付…………………………(147)
十、瑕疵存款合同的舉證責任分配
一——存款人持有的活期儲蓄存款憑條雖有瑕疵，但對
瑕疵憑證的取得提供了合理陳述的，應由金融機構舉
證證明存款關系是否存在…………………(150)
十一、瑕疵存款合同的處理
——持有人對瑕疵存款合同作出合理陳述的，金融機
構對存款關系真實與否負舉證責任。如金融機構不能
提供證明存款關系不真實的證據，或僅以金融機構底
單的記載內容與瑕疵存款合同記載內容不符為由進行
抗辯的，人民法院應認定持有人與金融機構問存款關
系成立，金融機構應當承擔兌付款項的義務
………………………………………(156)
十二、偽造存單的處理
——若存單系銀行職工偽造，并以銀行名義出具給存
款人，銀行仍應對存單持有人承擔實際存款數(shù)額的償
還責任 …………………………………(159)
一、以存單為表現(xiàn)形式的借貸糾紛案件的認定(一)
——出資人通過金融機構將款項交給用資人使用，金
融機構向出資人出具存單，出資人從用資人處取得高
額利差的行為中發(fā)生的存單糾紛案件，為以存單為表

現(xiàn)形式的借貸糾紛案件 …………………(170)
二、以存單為表現(xiàn)形式的借貸糾紛案件的認定(二)
——以存單為表現(xiàn)形式的借貸糾紛與一般存單糾紛和
委托貸款糾紛的區(qū)別 ……………………(177)
三、以存單為表現(xiàn)形式的借貸糾紛案件的處理(一)
——出資人將票據交付給金融機構，金融機構給出資
人出具存單，并將資金自行轉給用資人的，金融機構
與用資人對償還出資人本金及利息承擔連帶責任…
………………………………………(188)
四、以存單為表現(xiàn)形式的借貸糾紛案件的處理(二)
——出資人未將資金交付給金融機構，而是依照金融
機構的指定將資金直接轉給用資人的，金融機構與出
資人簽訂存款合同的，首先由用資人償還出資人本金
及利息，金融機構對用資人不能償還出資人本息部分
承擔補充賠償責任………………………(197)
五、以存單為表現(xiàn)形式的借貸糾紛案件的處理(三)
——出資人將資金交付給金融機構，金融機構給出資
人出具存單，出資人再指定金融機構將資金轉給用資
人的，首先由用資人返還出資人本金和法定利息。金
融機構因其幫助違法借貸的過錯，應當對用資人不能
償還出資人本金部分承擔賠償責任，但不超過不能償
還本金部分的百分之四十…………………(209)
六、以存單為表現(xiàn)形式的借貸糾紛案件的處理(四)
——出資人未將資金交付給金融機構，而是自行將資
金直接轉給用資人，金融機構給出資人出具存單的，
首先由用資人返還出資人本金和法定利息。金融機構
因其幫助違法借貸的過錯，應當對用資人不能償還出
資人本金部分承擔賠償責任，但不超過不能償還本金
部分的百分之二十………………………(218)
七、以存單為表現(xiàn)形式的借貸糾紛案件的處理(五)
——如以存單為表現(xiàn)形式的借貸行為確已發(fā)生，即使
金融機構向出資人出具的轉賬憑證虛假，不影響人民
法院按《存單交付規(guī)定》第六條第(二)款第一項的
規(guī)定對案件進行處理……………………(226)
八、以存單為表現(xiàn)形式的借貸糾紛案件當事人的確定
——以存單為表現(xiàn)形式的借貸糾紛案件中，出資人起
訴金融機構的，人民法院應通知用資人作為第三人參
加訴訟 …………………………………(230)
一、委托貸款案件的認定
——存單糾紛案件中，出資人與金融機構、用資人之
間按有關委托貸款的要求簽訂有委托貸款協(xié)議的，人
民法院應認定出資入與金融機構間成立委托貸款關系
………………………………………(241)
二、委托貸款案件的處理
——構成委托貸款的，金融機構出具的進賬單不作為
存款關系的證明，借款方不能償還貸款的風險由委托
人承擔，金融機構不承擔還款責任………(248)
三、委托貸款合同糾紛中訴訟主體資格的確定
——在履行委托貸款合同過程中，由于借款人不按期
歸還貸款而發(fā)生糾紛的，貸款人(受托人)可以借款
合同糾紛為由向人民法院提起訴訟；貸款人堅持不起
訴的，委托人可以委托貸款協(xié)議的受托人為被告、以
借款人為第三人向人民法院提起訴訟……(252)
四、信托貸款糾紛案件的認定和處理
——存單糾紛案件中，出資人與金融機構間簽訂委托
貸款協(xié)議后，由金融機構自行確定用資人的，人民法
院應認定出資人與金融機構間成立信托貸款關系，并
據實進行處理……………………………(257)
一、不具有真實存款關系的存單質押效力
——存單持有人以金融機構開具的、未有實際存款的
存單進行質押，以騙取他人財產的，該質押關系無
效。接受存單質押的人起訴的，該存單持有人與開具
存單的金融機構為共同被告。利用存單騙取他人財產
的存單持有人對侵犯他人財產權承擔賠償責任，開具
存單的金融機構因其過錯致他人財產權受損，對所造
成的損失承擔連帶賠償責任………………(265)
二、存單核押的法律后果
——以金融機構核押的存單出質的，即便存單系虛
開，質押合同均為有效，金融機構應當依法向質權人
兌付存單所記載的款項 …………………(270)
三、用于質押的虛開存單的兌付范圍
——存單糾紛案件中，如果虛開存單經過金融機構核
押的，由出具存單的金融機構在存單所記載的款項范
圍內，對質押權人承擔質押存單所擔保的主債權的兌
付責任 …………………………………(282)
第八部分 與存款合同糾紛相關的其他司法解釋的理解與適用
一、以折角核對方法核對印鑒導致客戶存款被騙取的處理
——以折角核對方法核對印鑒導致客戶存款被騙取
的，金融機構應承擔民事責任……………(292)
二、對質押存單的財產保全措施
——人民法院可以對存單記載的所有人名下的已經質
押但所有權尚未發(fā)生變更的存單進行財產保全
………………………………………(297)
三、凍結存款六個月期限的計算方法
——凍結存款六個月期限起始日期的計算，應當自收
到協(xié)助凍結存款通知書的次日起開始計算
附錄：相關法律規(guī)范
一、法律、法規(guī)及其司法解釋
中華人民共和國民法通則(節(jié)錄)
(1986年4月12日)………………………(316)
最高人民法院
關于貫徹執(zhí)行《中華人民共和國民法通則》
若干問題的意見(試行)(節(jié)錄)
(1988年1月26日)………………………(331)
中華人民共和國合同法(節(jié)錄)
(1999年3月15日)………………………(341)
最高人民法院
關于適用《中華人民共和國合同法》若干
問題的解釋(一)
(1999年12月19日) ……………………(360)
中華人民共和國擔保法(節(jié)錄)
(1995年6月30日)………………………(365)
最高人民法院
關于適用《中華人民共和國擔保法》若干
問題的解釋(節(jié)錄)
(2000年12月8日)………………………(371)
最高人民法院
關于審理存單糾紛案件的若干規(guī)定
(1997年12月11日) ……………………(378)
《最高人民法院關于審理存單糾紛案件的若
干規(guī)定》的理解與適用………………………(384)
最高人民法院經濟庭
關于存單的質押
(1999年11月26日) ……………………(397)
最高人民法院
關于銀行扣款侵權問題的復函
(1990年2月23日)………………………(406)
最高人民法院
關于劉玉蘭訴工商銀行榆次市支行賠償存款
糾紛一案的復函
(1990年8月28日)………………………(407)
最高人民法院
關于銀行工作人員未按規(guī)定辦理儲戶掛失
造成儲戶損失銀行是否承擔民事責任
問題的批復
(1990年9月】1日)………………………(408)
最高人民法院經濟審判庭
關于銀行應否支付企業(yè)存款被凍結期間
利息問題的復函
(1992年9月25日)………………………(409)
最高人民法院
關于銀行儲蓄卡密碼被泄露導致存款被
他人騙取引起的儲蓄合同糾紛應否
作為民事案件受理問題的批復
(2005年7月25日)………………………(410)
最高人民法院
關于銀行以折角核對方法核對印鑒應否
承擔客戶存款被騙取的民事責任問題
的復函
(1996年3月21日)………………………(411)
最高人民法院
關于林業(yè)干及第三人深華工貿總公司訴
中國人民建設銀行增城縣支行銀行存款
糾紛案應中止訴訟并將陳玉中等人詐騙
犯罪問題移送公安機關查處問題的函
(1992年1月25日)) ……………………(412)
中華人民共和國中國人民銀行法(節(jié)錄)
(2003年12月27日修正) ………………(413)
中華人民共和國商業(yè)銀行法(節(jié)錄)
(2003年12月27日) ……………………(420)
儲蓄管理條例(節(jié)錄)
(1992年12月11日) ……………………(427)
中國人民銀行
關于執(zhí)行《儲蓄管理條例》的若干規(guī)定
(1993年1月12日)………………………(432)
中國人民銀行
關于對《儲蓄管理條例》有關條款的解釋
(1995年7月20日)………………………(441)
中國人民銀行
對有關儲蓄問題的解釋
(1994年5月24日)………………………(442)
中國人民銀行
關于儲蓄存單有關問題的批復
(1995年4月2日) ………………………(443)
人民幣單位存款管理辦法
(1997年11月15日) ……………………(444)
中國人民銀行
關于對《關于邢振剛訴山東省莘縣妹冢
信用社存款糾紛案件有關問題的
請示》的復函
(1993年3月3日) ………………………(449)
中國人民銀行
對《關于預留印鑒與戶名不符時銀行應承擔
何種責任的請示》的批復
(1994年9月14日)………………………(450)
中國人民銀行
對提前支取定期儲蓄存款有關問題的答復
(1995年9月22日)………………………(451)
大額可轉讓定期存單管理辦法
(1996年11月11日) ……………………(452)
中國人民銀行辦公廳
關于銀行與客戶約定的高息差額部分處理
問題的批復
(1997年5月20日)………………………(456)
中國人民銀行條法司
關于一起存單案件中有關法律問題的答復
(1997年5月29日)………………………(457)
中國人民銀行
關于辦理存單掛失手續(xù)有關問題的復函
(1997年11月7日)………………………(458)
中華人民共和國民事訴訟法(節(jié)錄)
(1991年4月9日) ………………………(459)
最高人民法院
關于適用《中華人民共和國民事訴訟法》
若干問題的意見(節(jié)錄) …………………(474)
最高人民法院
關于在經濟審判工作中嚴格執(zhí)行《中華人民
共和國民事訴訟法》的若干規(guī)定
(1994年12月22日) ……………………(486)
最高人民法院民二庭
關于核押的法律意義和構成要件
(2001年12月11日) ……………………(489)
二、有關貸款及利率等的行政法規(guī)、規(guī)章
貸款通則
(1996年6月28日)………………………(493)
同業(yè)拆借管理試行辦法
(1990年3月8日) ………………………(510)
中國人民銀行
關于以儲蓄存單作貸款擔保抵押金有關
問題的復函
(1991年4月28日)………………………(513)
個人定期儲蓄存款存單小額抵押貸款辦法
(1994年12月12日) ……………………(514)
中國人民銀行條法司
對銀行依法收貸有關問題的答復
(1996年1月17日)………………………(517)
中國人民銀行條法司
對暫停存單質押貸款業(yè)務有關問題的復函
(1997年12月15日) ……………………(518)
中國人民銀行
金融信托投資公司委托貸款業(yè)務規(guī)定
(1993年3月8日) ………………………(519)
中國人民銀行
對“關于委托貸款的擔保問題的請示”的答復
(1991年10月28日) ……………………(521)
中國人民銀行辦公廳
關于委托貸款業(yè)務管理問題的批復
(1996年7月2日) ………………………(522)
中國人民銀行
對《關于委托貸款有關問題的請示》的復函
(1996年12月30日) ……………………(523)
中國人民銀行條法司
關于對委托貸款業(yè)務范圍問題的答復
(1997年7月4日) ………………………(525)
最高人民法院
關于如何確定委托貸款協(xié)議糾紛訴訟主體
資格的批復
(1996年5月16日)………………………(526)
三、關于查詢、凍結、扣劃存款及金融
機構協(xié)助的司法解釋
中國人民銀行 最高人民法院
最高人民檢察院 公安部
關于查詢、凍結、扣劃企業(yè)事業(yè)單位、機關、
團體銀行存款的通知
(1993年12月11日) ……………………(527)
最高人民法院經濟審判庭
關于銀行不根據法院通知私自提取人民法院
凍結在銀行的存款應如何處理問題的電話
答復
(1988年3月8日) ………………………(532)
最高人民法院
關于凍結單位銀行存款六個月期限如何計算
起止時間問題的復函
(1995年1月16日)………………………(533)
最高人民法院
關于人民法院依法有權查詢、凍結和扣劃郵政
儲蓄存款問題的批復
(1996年2月29日)………………………(534)
最高人民法院
關于證券監(jiān)督管理機構申請人民法院凍結
資金賬戶、證券賬戶的若干規(guī)定
(2005年1月18日)………………………(535)
最高人民法院
關于人民法院可以對商業(yè)銀行在人民銀行
的存款依法采取強制措施問題的批復
(1995年8月10日)………………………(537)
最高人民法院經濟審判庭
關于大慶市中級人民法院、望奎縣人民法院
對大同市中級人民法院已經實施凍結的
銀行存款及扣押的財產擅自扣劃啟封
問題的復函
(1992年11月4日)………………………(538)
最高人民法院
關于中國農業(yè)銀行南京信托投資公司就深圳市
上±，步區(qū)法院劃撥其銀行存款申訴一案有關
問題的復函
((199]年4月21日)……………………(540)
最高人民法院
關于軍隊單位作為經濟糾紛案件的當事人可否
對其銀行賬戶上的存款采取訴訟保全和軍隊
費用能否強行劃撥償還債務問題的批復
(1990年10月9日)………………………(541)
最高人民法院研究室
關于需由外地銀行協(xié)助扣劃被執(zhí)行人存款是否
必須委托被執(zhí)行人所在地人民法院向被執(zhí)行
人的開戶銀行發(fā)出協(xié)助執(zhí)行通知問題的
電話答復
(1988年4月11日)………………………(543)
最高人民法院 中國人民銀行
關于依法規(guī)范人民法院執(zhí)行和金融機構
協(xié)助執(zhí)行的通知
(2000年9月4日) ………………………(544)
最高人民法院
關于在審理經濟糾紛案件中涉及經濟犯罪嫌疑
若干問題的規(guī)定
(1998年4月21日)………………………(547)
《最高人民法院關于審理經濟合同糾紛案件中涉
及經濟犯罪嫌疑若干問題的規(guī)定》的解釋
與適用………………………………………(550)

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