- 編號(hào)：77914
- 書(shū)名：危機(jī)銀行處置:原理、制度與方法
- 作者：伏軍
- 出版社：法律
- 出版時(shí)間：2018年6月
- 入庫(kù)時(shí)間：2018-7-16
- 定價(jià)：52
圖書(shū)內(nèi)容簡(jiǎn)介
《危機(jī)銀行處置：原理、制度與方法》系統(tǒng)考察了國(guó)際銀行業(yè)監(jiān)管組織及主要發(fā)達(dá)國(guó)家的全新立法與案例，歸納、總結(jié)了銀行重整與破產(chǎn)的一般規(guī)律、原理及方法。《危機(jī)銀行處置：原理、制度與方法》的貢獻(xiàn)體現(xiàn)在以下方面：（1）系統(tǒng)闡述了銀行的特殊性，論證指出銀行所具備的公共性與系統(tǒng)重要性?xún)蓚�(gè)基本特征，進(jìn)而提出了保護(hù)公共利益、防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、保障金融服務(wù)持續(xù)供給與保障貨幣政策等銀行處置制度的四大目標(biāo)；（2）對(duì)不同語(yǔ)境、不同層次下的“銀行處置”概念進(jìn)行了系統(tǒng)梳理，有助于厘清對(duì)于這一概念的模糊認(rèn)識(shí)，便于更為深入的問(wèn)題討論和制度構(gòu)建；（3）提出、論證了銀行處置程序的行政化特質(zhì)，對(duì)處置機(jī)構(gòu)應(yīng)有的權(quán)力配制、處置方式選擇應(yīng)遵循的低成本、市場(chǎng)資源優(yōu)先、保護(hù)競(jìng)爭(zhēng)、風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)、保護(hù)私人合法權(quán)益等原則進(jìn)行了系統(tǒng)闡述；（4）梳理、分析了處置程序啟動(dòng)的資不抵債、無(wú)力清償?shù)臉?biāo)準(zhǔn)以及監(jiān)管性三類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，歸納、總結(jié)了主要發(fā)達(dá)國(guó)家的處置程序啟動(dòng)的立法的共性及規(guī)律；（5）系統(tǒng)介紹并分析了限制性措施、市場(chǎng)化處置、利用公共資源處置等不同類(lèi)型處置方法及相應(yīng)制度，對(duì)各種處置類(lèi)型下的不同處置方式進(jìn)行了細(xì)致評(píng)析，并在必要之處提供了實(shí)證案例。
圖書(shū)目錄
"目錄
第一章銀行及銀行處置為何特殊
一、銀行的核心功能
（一）銀行的起源及概念
（二）銀行的三大功能
二、公共性與系統(tǒng)重要性
（一）銀行的公共性
（二）銀行的系統(tǒng)重要性
三、銀行處置的特殊性
（一）處置的概念及范圍
（二）特殊的法律制度
（三）銀行處置程序與普通破產(chǎn)程序的差異
第二章銀行處置的制度目標(biāo)與原則
一、對(duì)銀行處置目標(biāo)的考察
（一）保護(hù)公共利益
（二）防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
（三）保障銀行基本功能持續(xù)
（四）防止影響貨幣政策
（五）防止銀行倒閉：被摒棄的目標(biāo)
二、銀行處置應(yīng)遵循的基本原則
（一）最低成本原則
（二）市場(chǎng)力量?jī)?yōu)先原則
（三）競(jìng)爭(zhēng)保護(hù)原則
（四）風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)原則
（五）保護(hù)私人正當(dāng)權(quán)益原則
三、被廢棄的原則：“太大不能倒”
（一）“太大不能倒”的傳統(tǒng)假定
（二）被重視的成本
（三）《2010年多德—弗蘭克法案》的選擇
（四）金融穩(wěn)定理事會(huì)及歐盟立法
四、新浮現(xiàn)的原則：控股股東責(zé)任加重原則
（一）在美國(guó)的提出與立法確立
（二）控股股東責(zé)任加重原則的正當(dāng)性討論
（三）中國(guó)繼受及存在的問(wèn)題
第三章銀行處置的行政化屬性
一、行政化的處置程序
二、處置程序與清算程序：行政與司法的邊界
三、處置程序的機(jī)構(gòu)選擇
四、處置機(jī)構(gòu)的權(quán)力
（一）金融穩(wěn)定理事會(huì)提出的權(quán)力范圍
（二）歐盟《銀行復(fù)蘇與處置指引》提出的權(quán)力范圍
（三）合同解除權(quán)
（四）臨時(shí)中止權(quán)
第四章處置程序的啟動(dòng)及制衡
一、啟動(dòng)的三重標(biāo)準(zhǔn)
（一）無(wú)力清償、資不抵債與監(jiān)管性標(biāo)準(zhǔn)
（二）各國(guó)立法與國(guó)際準(zhǔn)則
二、啟動(dòng)的權(quán)利性vs義務(wù)性
三、評(píng)估程序的重要性
四、啟動(dòng)程序的司法制衡
五、中國(guó)現(xiàn)行立法及存在問(wèn)題
（一）《企業(yè)破產(chǎn)法》
（二）《商業(yè)銀行法》
（三）《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》
第五章銀行處置的類(lèi)型、方式及選擇
一、限制性措施:銀行處置的前置措施
（一）歐盟“早期干預(yù)”措施
（二）美國(guó)“迅速矯正措施”
（三）德國(guó)“特別狀態(tài)措施”
二、市場(chǎng)化處置方式
（一）合并與收購(gòu)
（二）購(gòu)買(mǎi)與承繼
（三）資產(chǎn)剝離
（四）存款賠付
（五）債轉(zhuǎn)股再融資
三、公共資源救助及制約
（一）公共資源救助的主要方式
（二）公共資源救助的負(fù)外部性
（三）對(duì)使用公共資源的限制
（四）公共資源救助措施的終止
第六章銀行清算程序
一、清算程序的管轄
二、銀行清算程序
三、銀行清算的特殊安排
第七章跨境處置的困境與出路
一、跨境企業(yè)破產(chǎn)處置的一般規(guī)則
（一）“普遍性原則”vs “地域性原則”
（二）區(qū)域性跨境破產(chǎn)規(guī)則
（三）美國(guó)、德國(guó)跨境破產(chǎn)法律制度
二、銀行跨境處置的困境與選擇
（一）資產(chǎn)隔離與處置割裂狀態(tài)
（二）巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)1992年《跨國(guó)銀行處置清算報(bào)告》
（三）巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)2010年《跨境銀行處置小組報(bào)告與建議》
（四）金融穩(wěn)定理事會(huì)2011年《金融機(jī)構(gòu)有效處置框架核心要求》
（五）歐盟《2014年銀行復(fù)蘇與處置指引》
（六）歐盟與美國(guó)《2017年框架合作協(xié)議》
第八章金融危機(jī)下的銀行處置
一、一種更為特殊的情形
二、機(jī)構(gòu)與法律選擇
（一）危機(jī)遏制階段
（二）銀行重組階段
（三）資產(chǎn)管理階段
三、危機(jī)應(yīng)對(duì)措施及終止
四、兩類(lèi)銀行危機(jī)應(yīng)對(duì)基金
（一）穩(wěn)定基金
（二）重組基金
結(jié)語(yǔ)
附表
附表1美國(guó)聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司處置銀行統(tǒng)計(jì)表（2000~2016年）
附表2美國(guó)First Cornerstone Bank處置方案公告（2016年）
附表3美國(guó)前十名銀行控股公司及其子銀行一覽表（2012年）
附表4歐洲債轉(zhuǎn)股處置銀行案例一覽表（2008~2012年）
附表5歐盟國(guó)家債務(wù)危機(jī)救助計(jì)劃一覽表（2008~2017年）
附表6歐洲各國(guó)銀行處置與監(jiān)管機(jī)構(gòu)一覽表（2017年）
參考文獻(xiàn)
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