- 編號(hào)：96251
- 書(shū)名：中國(guó)智能投顧的行業(yè)發(fā)展與監(jiān)管重塑/北大法學(xué)文庫(kù)
- 作者：郭靂
- 出版社：北大
- 出版時(shí)間：2024年4月
- 入庫(kù)時(shí)間：2024-4-30
- 定價(jià)：89
圖書(shū)內(nèi)容簡(jiǎn)介
傳統(tǒng)的投資顧問(wèn)服務(wù)隨著新興科技發(fā)展而不斷演進(jìn)，在此過(guò)程中形成了一系列創(chuàng)新的業(yè)務(wù)模式、金融服務(wù)和金融產(chǎn)品，其被稱(chēng)為“智能投顧”。智能投顧具有服務(wù)費(fèi)用相對(duì)低廉、投資門(mén)檻低、客戶(hù)操作成本小等獨(dú)特優(yōu)勢(shì)，契合“普惠金融”之追求，因而成為現(xiàn)階段最為典型的科技金融業(yè)務(wù)形態(tài)之一。但同時(shí)，智能投顧行業(yè)發(fā)展中既存在一系列業(yè)務(wù)問(wèn)題，包括但不限于智能化程度不足、數(shù)據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)以及人工智能責(zé)任承擔(dān)能力存疑等；又受到法律定位爭(zhēng)議和展業(yè)標(biāo)準(zhǔn)模糊等制度障礙影響。本書(shū)緊跟數(shù)字經(jīng)濟(jì)前沿發(fā)展，以我國(guó)智能投顧的業(yè)務(wù)及法律監(jiān)管問(wèn)題為研究對(duì)象，對(duì)其源起、特點(diǎn)和法律概念進(jìn)行了闡釋?zhuān)瑫r(shí)探討智能投顧在我國(guó)的發(fā)展?fàn)顩r、面臨的法律障礙和現(xiàn)實(shí)困境，并結(jié)合域外監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)得出了一系列創(chuàng)新性結(jié)論，為后續(xù)構(gòu)建科學(xué)合理的智能投顧法律監(jiān)管機(jī)制提出了建設(shè)性的意見(jiàn)。
圖書(shū)目錄
第一章智能投顧行業(yè)概述
第一節(jié)源起：科技與金融的結(jié)合
第二節(jié)智能投顧的服務(wù)流程與優(yōu)勢(shì)
第三節(jié)智能投顧的法律界定
第二章全球智能投顧發(fā)展?fàn)顩r及業(yè)務(wù)模式
第一節(jié)漫步：境外智能投顧行業(yè)發(fā)展概覽
第二節(jié)聚焦：美國(guó)智能投顧業(yè)務(wù)模式分析
第三章智能投顧在中國(guó)（一）：發(fā)展歷史與模式變遷
第一節(jié)試點(diǎn)前：以基金組合模式為主流
第二節(jié)試點(diǎn)后：以基金投顧業(yè)務(wù)為依托
第四章智能投顧在中國(guó)（二）：現(xiàn)有問(wèn)題
第一節(jié)智能化程度不足
第二節(jié)數(shù)據(jù)信息合規(guī)面臨挑戰(zhàn)
第三節(jié)人工智能的責(zé)任承擔(dān)與專(zhuān)業(yè)資質(zhì)審查問(wèn)題
第五章智能投顧在中國(guó)（三）：投資咨詢(xún)業(yè)監(jiān)管
第一節(jié)全權(quán)委托禁止
第二節(jié)投資咨詢(xún)展業(yè)合規(guī)
第六章智能投顧在中國(guó)（四）：未來(lái)發(fā)展
第一節(jié)中國(guó)智能（基金）投顧的“類(lèi)資管產(chǎn)品”化
第二節(jié)智能投顧發(fā)展路徑展望
第七章智能投顧業(yè)務(wù)境外監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)
第一節(jié)美國(guó)智能投顧監(jiān)管
第二節(jié)澳大利亞智能投顧監(jiān)管
第三節(jié)歐盟地區(qū)智能投顧監(jiān)管
第四節(jié)英國(guó)智能投顧監(jiān)管規(guī)則
第五節(jié)中國(guó)香港地區(qū)智能投顧監(jiān)管
第八章從算法黑箱到算法治理
第一節(jié)算法黑箱與算法透明原則
第二節(jié)算法權(quán)力的興起與異化
第三節(jié)算法歧視
第四節(jié)算法同質(zhì)化
第五節(jié)算法治理
第九章智能投顧的信義義務(wù)
第一節(jié)信義義務(wù)基本理論
第二節(jié)投資顧問(wèn)的信義義務(wù)
第三節(jié)智能投顧的沖擊與投資顧問(wèn)信義義務(wù)的更新
結(jié)語(yǔ)
主要術(shù)語(yǔ)翻譯、縮略語(yǔ)
目錄詞匯索引
參考文獻(xiàn)后記
