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圖書內容簡介

沒有圖書簡介

圖書目錄

前言
1995年1月1日誕生的世界貿易組織
（WTO）是在總結關貿總協定運行47年的經
驗和教訓的基礎上，順應世界經濟全球化和國
際貿易自由化的客觀要求的時代產物。目前，
國際上主要的貿易國幾乎都是WTO的成員。
其成員的貿易份額占國際貿易總額的近 95％，
因此，WTO享有“經濟聯合國”的美稱。
WTO主要調整貨物貿易、服務貿易、與貿易
有關的知識產權三大領域。而服務貿易作為一
種新型的國際貿易，其重要的經濟地位和社會
作用已經引起了各國的普遍關注。金融是服務
貿易中十分重要的部門，由于它在國民經濟中
占據著核心地位，因而金融全球化成為最具影
響力和最受重視的國際現象。
中國于2001年12月加入了WTO，成為
其正式成員。根據中國入世前所作的承諾，中國將逐步開放金融市場，
中國的金融監管體制也將發生重大的變革。雖然隨著改革開放的不斷
深入，中國的金融監管法律制度日益完善，在國民經濟中發揮了重要的
作用，但與WTO金融體制的要求及國際統一金融監管慣例還有較大的差
距，已經不能適應客觀形勢的需要。《WTO與中國金融監管法律制度研
究》認真分析了中國金融監管的現狀，深入探討了WTO法律規則和有關
的國際金融監管的法律文件，分別從銀行監管、保險監管、證券監管幾個
方面分析了中國加入WTO后金融監管法律制度存在的問題、產生的原
因、面臨的挑戰及應采取的對策。
研究WTO與中國的金融監管法律制度是一個艱難而復雜的系統工
程，本書在理論上進行了較為全面的探索。在寫作過程中，作者參考了國
內外最新資料和研究成果。我的研究生郝維國、侯前、王麗麗和黃曉燕參
加了本書的資料收集和整理工作，曹克宇、孫麗麗和99級本科生武強參
加了校訂。對于其他為本書的研究提供直接或間接幫助的學者，在此深表
謝意。書中如有偏頗之處，敬望學者們批評指正。
馬衛華
2001年12月于山西大學法學院

目錄

第一編總論
第一章金融監管概述
第一節金融監管概述
一、金融監管的內涵
二、金融監管的理論基礎
三、金融監管的必要性
第二節金融監管的目標與原則
一、金融監管的目標
二、金融監管的原則
第三節金融監管的主體與客體
一、金融監管的主體
二、金融監管的客體
第四節金融監管的內容
一、市場準入監管
二、風險監管
三、業務監管
四、市湯退出監管
第二章金融監管法律制度概述
第一節發達國家和地區金融監管法律制度的歷史。
現狀與發展趨勢
一、發達國家和地區金融監管法律制度的產生與發展
二、發達國家和地區金融監管的現狀
三、發達國家和地區金融監管的發展趨勢
第二節中國金融監管法律制度的建立與完善
一、中國金融監管法律制度的發展歷程
二、中國金融監管法律制度的建設
第三章加入WID后申國的金函監管法律制度
第一節WTO金融服務貿易法律規則
一、WTO《服務貿易總協定》
二、WTO成員必須遵守的一般義務
第二節入世對中國金融監管法律制度的影響與挑戰
一、加入WTO后對中國金融監管法律制度的影響
二、加入WTO盾中國金融監管法律制度面臨的挑戰
三、中央銀行對商業銀行信貸風險的監管
四、金融人才的競爭更加激烈
第三節中國金融監管法律制度應采取的對策
一、完善金融業經營監管方面的法律法規
二、加強對外資金融機構的監管
三、加強金融機構的自我監管和社會外部監督機制
四、重視金融監管制度對金融發展的阻滯作用
五、建立適合金融創新的金融監管體制
六、銀行、證券、保險三大監管機構應積極探索彼此
合作的協調機制和監管體系
第二編與中國銀行監管法律制度
第一章銀行監管概述
第一節銀行監管的概念與原則
一、監管法定原則
二、適度監管原則
第二節銀行監管的目標
一、發達國家和地區銀行監管的目標
二、入世后我國銀行監管的目標
第二章銀行監管法律制度
第一節發達國家和地區銀行監管法律制度的特征
一、銀行監管法律體系發展成為一個多層次的有機體
二、銀行監管目標的不斷改進
三、監管法制中監管主體的多元化
四、風險監管成為銀行監管的核心
五、各國銀行監管內容的趨同性
六、各國銀行監管法制的趨同化
七、銀行監管法制的國際化趨勢
第二節巴塞爾委員會有關銀行監管的規定
一、有效銀行監管核心原則
二、統一資本計量與資本標準的國際協議
三、銀行業務風險管理協議
四、跨國銀行監管的原則
五、新巴塞爾資本協議
第三節我國銀行監管法制的歷史與現狀
第四節WTD法律規則中有關銀行業的規定
一、《服務貿易總協定》關于金融服務的附件
二、部長會議《關于金融服務承諾的諒解》
三、《全球金融服務貿易自由化的多邊協議》
第三章銀行監管模式
第一節官方監管模式
一、銀行外部監管的必要性
二、主要西方發達國家銀行官方監管模式
三、我國官方銀行監管主體的設置
第二節官方監管的補充
一、銀行同業公會監管
二、金融機構的內部控制
第四章銀行監管的內容
第一節市場準入的監管
一、發達國家和地區的銀行市場準入的監管
二、中國銀行市場準入的監管
第二節謹慎監管
一、資本充足率監管
二、資產流動性監管
第三節危機處理機制和市場退出機制的監管
一、存款保險制度
二、最后貸款人制度
三、市場退出機制
第四節銀行監管方式
一、中央銀行對銀行稽核監督的含義和對象
二、中央銀行對銀行稽核監督的性質、職能和目標
三、中央銀行對銀行檢查的作用
四、銀行檢查的基本要求
五、銀行監管方式的選擇
六、銀行現場稽核檢查與非現場稽核檢查的缺陷不足及對策
第五節跨國銀行的監管
一、西方發達國家對跨國銀行監管的規定
二、巴塞爾委員會對跨國銀行監管的規定
三、中國對外資銀行的監管
第五章中國加入WID后銀行監管法律制度存在的問題及對策
第一節中國銀行監管法律制度存在的問題
一、銀行監管法規、制度不夠健全，影響了銀行
監管的規范性
二、銀行監管手段過于落后，方法欠科學，影響
了監管效率
三、監管機構多頭分散、整體合力減弱
第二節中國銀行監管法律制度應采取的對策
一、入世后我國監管模式的選擇
二、WTO與中國國有商業銀行的監管
三、WTO與中國外資銀行的監管
第三編WID與中國保險監管法律制度
第一章保險監管概述
第一節保險監管的概念
一、保險的含義及特征
一、保險業
三、保險監管與保險立法
第二節保險監管的起源和必要性
一、保險監管的起源
二、保險監管的必要性
第三節保險監管的目標和原則
一、保險監管的目標
二、保險監管的原則
第四節保險監管的方式
一、公不方式
二、形式監管方式
三、實體監管方式
第二章保險監管法律制度
第一節西方發達國家保險監管法律制度的
歷史、現狀與發展趨勢
一、西方發達國家保險監管法律制度的歷史與現狀
二、當代西方發達國家保險監管法律制度的發展趨勢
第二節中國保險監管法律制度的歷史與現狀
一、保險業的歷史與現狀
二、中國保險監管法律制度的歷史與現狀
第三節WTO法律規則中有關保險業的規定
一、WTO法律規則中有關保險業的規定
二、WTO與中國保險業開放的承諾
第三章保險監管模式
第一節西方發達國家保險監管模式及發展趨勢
一、西方發達國家保險監管模式
二、西方發達國家保險監管模式的發展趨勢
第二節中國保險監管模式
一、中國現行保險監管模式——嚴格監管模式
二、中國現行保險監管模式的積極作用
第四章保險監管的內容
第一節保險市場準入監管研究
一、西方發達國家保險市場準入監管
二、中國保險市場準入監管
第二節保險經營監管
一、西方發達國家保險經營監管
二、中國的保險經營監管
第三節保險市場退出監管
一、西方發達國家保險市場退出監管
二、中國保險市場退出監管
第五章中國人世后保險監管法律制度存在的問題及對和
第一節中國保險監管法律制度存在的問題
一、中國保險監管法律制度存在的問題
二、中國現行保險監管模式存在的問題
三、中國保險監管內容存在的問題
第二節中國保險監管法律制度應采取的對策
一、加快保險監管立法的步伐
二、從中國國情出發，構建具有中國特色的保險
監管法律制度
三、建立以償付能力為中心的松散監管模式
第四編INID與中國證券監督法律制度
第一章證券監管概述
第一節證券監管的理論基礎及必要性
一、證券監管的理論基礎
二、證券監管的必要性
第二節證券監管理念
一、以投資者的合法利益為歸依
二、在“三公原則”的指導下建立科學合理的
監管機制
三、在確保證券市場安全穩定的基礎上，應
立足于發展證券市場
第二章證券監管法律制度
第一節國際證券監管法律制度
一、國際上的主要證券監管組織
二、發達國家和地區的證券監管法律制度
三、發達國家和地區證券監管的模式
四、西方各國證券監管法律制度的發展趨勢
第二節中國證券監管法律制度
一、我國證券市場的產生與發展
二、我國證券監管法律制度
三、我國證券監管模式的發展趨勢
第三章證券監管的內容
第一節證券市場主體監管
一、對證券商的監管
二、對上市公司的監管
三、對證券交易所的監管
第二節證券發行監管
一性冊制
二、核準制
三、折衷制
第三節證券交易監管
一、證券交易監管的必要性
二、證券交易監管的內容
第四節信息披露制度
一、確立信息披露制度的必要性
二、信息披露制度的作用
三、與信息披露制度有關的法律責任
四、我國信息披露制度的不足之處
第四章中國加入WID后證券監管法律制度存在的問題及對策
第一節WTO法律規則對我國證券業的影響
一、WTO的《服務貿易總協定》
二、WTO關于金融服務貿易的規定
第二節入世后中國證券監管法律制度面臨的挑戰和機遇
一、入世盾我國證券監管面臨的挑戰
二、入世后我國證券監管面臨的機遇
第三節中國證券監管法律制度應采取的對策
－。積極研究WTO的基本原則、《服務貿易總
協定》中《金融服務協議》和國際證券監管組織的有關規定
二、加強證券市場的法制建設，健全和完善證券法律
體系
三、重視對WTO成員的證券監管體制的研究
四、構建嚴密高效的網絡式監管體系
五、建立有效的風險防范機制
六、注重高科技在證券業中的運用和監管
七、加強監管隊伍建設，注重人才資源的利用
參考文獻
附錄
附錄一中華人民共和國加入議定書
附錄二關于金融服務承諾的諒解
附錄三關于金融服務的決定
附錄四關于金融服務的附件
附錄五中華人民共和國服務貿易具體承諾減讓表
第2條最惠國豁免清單（金融服務部分）