- 編號：98832
- 書名：銀行業刑事風險防控與應對
- 作者：劉立杰,印波
- 出版社：法律
- 出版時間：2025年2月
- 入庫時間：2025-3-10
- 定價：88
圖書內容簡介
"銀行業面臨的各種法律風險相互交織，單純從某一部門法的角度進行分析研究，已無法適應錯綜復雜的銀行業發展和風險防控需求。本書具有以下特征：
一是從刑事一體化角度謀篇布局，更關注系統性的解決方案。本書從銀行及其工作人員犯罪與被侵害風險、刑民交叉問題、刑事風險防控與應對等多維度對銀行業涉及的刑事風險進行歸納、梳理和分析，結合銀行業龐雜的法律規范和近年來發生的典型案例，分別從理念、制度、實操層面提出了頗有建設性和前瞻性的建議。
二是以行業的視角研究和分析問題，具有非常強的實踐導向。對刑法問題的研究，可以從規范角度研究立法問題，也可以從罪、責、刑等角度研究法律適用問題，還可以從犯罪構成等角度研究刑法理論問題。但這些研究大多是以刑法內容為研究對象，主要是給“刑法人”看的，難以引起“行業人”的關注，不利于刑事風險的警示和預防，也會導致理論與實務脫節等問題的出現。本書從銀行負債業務、資產業務、中間業務和創新業務等“行業人”的視角去研究和分析問題，體現了一種新的研究范式，相信本書既會得到“銀行人”的青睞，也會給刑法研究者帶來驚喜。
三是通過跨學科、跨領域交叉研究，嘗試用“新方法”解決“老問題”。銀行作為國民經濟的“心臟泵”，在支付結算、資金融通、信用創造、金融服務等方面發揮極為重要的作用。涉及這些領域的刑法罪名如騙取貸款、票據承兌、金融票證罪，違規出具金融票證罪，信用卡詐騙罪，洗錢罪等。研究不但橫跨金融、法律、信息技術等學科，即便同在法律學科體系內，也會涉及刑民、刑行、民行甚至刑民行等交叉法律問題。本書對實踐中爭議較大的“騙取貸款罪中‘重大損失’的認定”“不良資產轉讓中的刑民交叉問題”“追贓挽損與資金混同、善意取得的關系”等提出一系列新的解決思路和方案，充分體現了領域法學研究的整合性、交叉性、應用性和開放性。"
圖書目錄
"目錄
第一章 銀行業刑事風險概述
第一節 金融強監管下的銀行業刑事風險
一、強監管背景下的金融改革
二、銀行業刑事風險界定
三、銀行業防控與應對刑事風險必要性
第二節 銀行特殊主體犯罪大數據分析
一、案件總體分布
二、案件審判情況
三、涉案主體特征
四、案涉業務領域
五、共同犯罪情況
六、單位犯罪情況
七、關聯犯罪風險
八、涉案金額與追贓挽損
九、犯罪方式和技術手段
十、案件調查和發現途徑
第三節 銀行業刑事風險特點與趨勢研判
一、罪名集中，數量不穩
二、基層多發，主體多樣
三、內外勾結，關聯罪名
四、金額巨大，損失嚴重
五、處罰嚴厲，代價巨大
六、環節眾多，面臨國際化考驗
第二章 銀行及其從業人員犯罪風險
第一節 銀行負債業務常見犯罪風險
一、負債業務及規范要求
二、負債業務犯罪風險
三、處理負債業務風險誤區
四、河南村鎮銀行案——銀行存款業務犯罪風險分析
第二節 銀行資產業務常見犯罪風險
一、資產業務及規范要求
二、資產業務犯罪風險
三、處理資產業務風險誤區
四、“明天系”包商銀行案——銀行信貸業務犯罪風險分析
第三節 銀行中間業務常見犯罪風險
一、中間業務及規范要求
二、中間業務犯罪風險
三、處理中間業務風險誤區
四、某銀行原行長違規出具金融票證等罪案——銀行擔保承諾業務犯罪風險分析
第四節 銀行創新業務常見犯罪風險
一、創新業務及規范要求
二、創新業務犯罪風險
三、處理創新業務風險誤區
四、案例分析及風險提示
第三章 銀行遭受犯罪侵害風險
第一節 銀行遭受犯罪侵害現狀與原因
一、銀行遭受犯罪侵害案件大數據分析
二、銀行遭受犯罪侵害案件特點
三、銀行遭受犯罪侵害原因分析
第二節 處理銀行受害案件風險誤區
一、認為足額擔保即不存在風險
二、盲目同意借新還舊或展期
三、非標債權通道業務回表處理
四、急于簽訂刑事和解協議
五、對涉案資產的查凍扣范圍認知不清
第三節 銀行被害人追贓挽損
一、全面調查收集證據
二、刑民手段配合推進
三、刑事執行追繳
四、選聘專業律師團隊
第四節 某銀行被電信詐騙案——銀行作為被害人追贓挽損路徑分析
一、基本事實
二、法律分析
三、風險提示
第四章 銀行業刑民交叉法律問題
第一節 理論爭鳴、現實規范與處理原則
一、理論爭鳴
二、現實規范
三、處理原則
第二節 銀行刑民交叉問題主要特點和基本類型
一、主要特點
二、法律分類
三、業務分類
第三節 銀行業刑民交叉常見問題與解決思路
一、騙取貸款罪中“重大損失”的認定
二、首貸與展期、借新還舊等責任區分
三、借款人涉嫌犯罪保證合同效力的認定
四、不良資產轉讓中的刑民交叉問題
五、民事訴訟中發現涉刑問題的處理
六、追贓挽損與資金混同、善意取得的關系
第四節 某公司合同詐騙案——銀行“廠商銀”業務模式中刑民交叉問題分析
一、基本事實
二、法律分析
三、風險提示
第五章 銀行及從業人員刑事風險應對
第一節 調查取證
一、分析案件
二、調查訪談
三、收集證據
第二節 案件立案
一、監察機關立案
二、公安機關立案
三、疑難問題應對
第三節 對接司法行政機關
一、對接偵查機關
二、對接檢察機關
三、對接審判機關
第六章 銀行業刑事風險防控建議
第一節 傳統風控手段的問題與不足
一、缺乏刑事風險意識
二、缺少刑事風控機制
三、缺失專項合規制度
四、缺位“關鍵少數”監管
五、缺漏專業與行業對接
第二節 新形勢下的銀行業合規體系建設
一、由“形式合規”走向“實質合規”
二、著力系統性地避免“窩案”
三、積極應對虛擬貨幣帶來的挑戰
四、全鏈條應對跨境電信詐騙風險
第三節 金融科技背景下的銀行業刑事風險防控
一、金融科技賦能刑事風險防控升級
二、金融科技應用新增風險及防控
三、案例分析——某銀行技術漏洞疊加第三方風險引發犯罪
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