中國保險監(jiān)督管理委員會

關(guān)于貫徹實施《保險公司管理規(guī)定》有關(guān)問題的通知

保監(jiān)發(fā)〔2010〕26號


各保險公司、各保監(jiān)局、機關(guān)各部門：

　　《保險公司管理規(guī)定》（保監(jiān)會令〔2009〕1號，以下簡稱《規(guī)定》）已于2009年10月1日施行。為更好地貫徹實施《規(guī)定》，切實加強對保險公司及其分支機構(gòu)的監(jiān)管，促進保險市場持續(xù)健康發(fā)展，現(xiàn)就有關(guān)分支機構(gòu)整改的具體要求通知如下，請遵照執(zhí)行。

　　一、關(guān)于保險公司現(xiàn)有分支機構(gòu)整改

　�。ㄒ唬┍ｋU公司應(yīng)當嚴格按照《規(guī)定》關(guān)于分支機構(gòu)的日常管理要求，對營銷服務(wù)部在內(nèi)的所有分支機構(gòu)進行全面自查。自查重點主要包括：

　　1、分支機構(gòu)高級管理人員或者主要負責人是否是與保險公司簽訂勞動合同的正式員工；

　　2、分支機構(gòu)是否具有規(guī)范和穩(wěn)定的營業(yè)場所，配備必要工作人員和辦公設(shè)備；

　　3、分支機構(gòu)是否將經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證原件放置于營業(yè)場所顯著位置；

　　4、營業(yè)部、營銷服務(wù)部是否管理其他分支機構(gòu)等。

　　不符合《規(guī)定》要求的，應(yīng)當在2011年10月1日前完成整改。

　�。ǘ�）保險公司總公司應(yīng)當高度重視分支機構(gòu)的整改工作，盡快制定統(tǒng)一的整改計劃，指定一名高級管理人員和專門部門具體負責整改事宜，并于2010年5月1日前將整改計劃和指定負責的高級管理人員、部門負責人名單報中國保監(jiān)會。

　�。ㄈ�）保險公司省級分公司應(yīng)當制定轄區(qū)內(nèi)整改計劃，并于2010年6月1日前報當?shù)乇１O(jiān)局；保險公司根據(jù)《規(guī)定》第四條第三款指定計劃單列市分支機構(gòu)（以下簡稱計劃單列市分支機構(gòu)）的，應(yīng)當由該機構(gòu)將計劃單列市整改計劃報計劃單列市保監(jiān)局。

　　（四）保險公司總公司、省級分公司和計劃單列市分支機構(gòu)應(yīng)當于2010年12月1日前分別向中國保監(jiān)會或者當?shù)乇１O(jiān)局提交中期整改報告；于2011年11月1日前提交整改完成的總報告。

　　省級分公司或者計劃單列市分支機構(gòu)提交的中期整改報告和整改完成的總報告，應(yīng)當明確說明轄區(qū)內(nèi)各分支機構(gòu)之間的相互隸屬和管理關(guān)系。

　　（五）各保監(jiān)局應(yīng)當積極督促轄區(qū)內(nèi)分支機構(gòu)按計劃整改，及時檢查整改情況，給予必要指導(dǎo)，提出監(jiān)管要求，并在2011年1月1日前，向中國保監(jiān)會提交轄區(qū)內(nèi)分支機構(gòu)中期整改情況報告，在2011年12月1日前提交整改完成的總報告。中國保監(jiān)會將根據(jù)監(jiān)管需要，對保險公司整改情況進行抽查。

　　整改期滿仍不符合《規(guī)定》要求的，由中國保監(jiān)會或者當?shù)乇１O(jiān)局依法采取監(jiān)管談話、風險提示等監(jiān)管措施，并視情形依法予以行政處罰。

　　（六）保險公司應(yīng)當按照《規(guī)定》第四條的要求，指定省級分公司或者計劃單列市分支機構(gòu)，并于2010年4月1日前報當?shù)乇１O(jiān)局；保險公司變更指定的上述機構(gòu)，應(yīng)當自變更之日起5個工作日以內(nèi)向當?shù)乇１O(jiān)局報告。

　　二、關(guān)于整改期間營業(yè)部、營銷服務(wù)部的改建程序

　�。ㄒ唬�為符合《規(guī)定》對保險公司分支機構(gòu)的管理要求，保險公司在2011年10月1日前申請將營業(yè)部、營銷服務(wù)部改建為支公司或者中心支公司的，應(yīng)當符合下列條件：

　　1、申請人具備完善的分支機構(gòu)管理制度；

　　2、具有合法的營業(yè)場所，安全、消防設(shè)施符合要求；

　　3、建立了必要的組織機構(gòu)和完善的業(yè)務(wù)、財務(wù)、風險控制、資產(chǎn)管理、反洗錢等管理制度；

　　4、建立了與經(jīng)營管理活動相適應(yīng)的信息系統(tǒng)；

　　5、具有符合任職條件的擬任高級管理人員或者主要負責人；

　　6、對員工進行了上崗培訓；

　　7、對改建可能造成的影響已進行充分評估，并有合理可行的應(yīng)對措施；

　　8、中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　�。ǘ�）改建應(yīng)當提出改建申請，提交下列書面材料一式三份：

　　1、改建申請書；

　　2、申請人分支機構(gòu)管理制度；

　　3、擬任高級管理人員或者主要負責人簡歷及有關(guān)證明；

　　4、擬設(shè)機構(gòu)營業(yè)場所所有權(quán)或者使用權(quán)證明；

　　5、計算機設(shè)備配置、應(yīng)用系統(tǒng)及網(wǎng)絡(luò)建設(shè)情況報告；

　　6、業(yè)務(wù)、財務(wù)、風險控制、資產(chǎn)管理、反洗錢等制度；

　　7、機構(gòu)設(shè)置和從業(yè)人員情況報告，包括員工上崗培訓情況報告等；

　　8、按照擬設(shè)地規(guī)定提交有關(guān)消防證明，無需進行消防驗收或者備案的，提交申請人作出的已采取必要措施確保消防安全的書面承諾；

　　9、改建報告，包括改建原因及情況，改建對保險業(yè)務(wù)和投保人、被保險人或者受益人的影響及處理方案；

　　10、中國保監(jiān)會規(guī)定提交的其他材料。

　　（三）中資保險公司申請改建，向當?shù)乇１O(jiān)局提出申請。保監(jiān)局應(yīng)當自收到完整的申請材料之日起20個工作日以內(nèi)，作出批準或者不予批準的書面決定。

　　外資保險公司申請改建，向當?shù)乇１O(jiān)局提出申請，由保監(jiān)局受理并進行初審，初審?fù)戤呄蛑袊�保監(jiān)會報送初審意見和全部申請材料；中國保監(jiān)會收到上述材料后進行審查，并自保監(jiān)局收到完整申請材料之日起20個工作日以內(nèi)作出批準或者不予批準的書面決定。

　　批準改建的，頒發(fā)新的《經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證》；不予批準改建的，應(yīng)當書面通知申請人并說明理由。外資保險公司批準改建的書面決定和《經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證》由保監(jiān)局負責送達。

　　（四）保險公司應(yīng)當自批準改建之日起20個工作日以內(nèi)，在營業(yè)場所顯著位置就改建事項進行公告，公告期不得少于3個月，并同時按照《保險許可證管理辦法》的規(guī)定予以公告，公告內(nèi)容應(yīng)當載明客戶服務(wù)電話和該分支機構(gòu)的聯(lián)系電話。

　　（五）在整改期間，保監(jiān)局應(yīng)當于每季度結(jié)束前，向中國保監(jiān)會報告轄區(qū)內(nèi)營業(yè)部和營銷服務(wù)部的改建情況。

　　本通知自發(fā)布之日起施行。

　　

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　中國保險監(jiān)督管理委員會



　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 二○一○年三月五日