中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

中國銀行保險監(jiān)督管理委員會令（2020年第12號）


《中國銀保監(jiān)會信托公司行政許可事項實施辦法》已于2020年10月10日經(jīng)中國銀保監(jiān)會2020年第13次委務(wù)會議通過�，F(xiàn)予公布，自2021年1月1日起施行。

主席 郭樹清
2020年11月16日







中國銀保監(jiān)會信托公司行政許可事項實施辦法


第一章 總則



第一條 為規(guī)范銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)實施信托公司行政許可行為，明確行政許可事項、條件、程序和期限，保護申請人合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國行政許可法》等法律、行政法規(guī)及國務(wù)院的有關(guān)決定，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱信托公司，是指依照《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《信托公司管理辦法》設(shè)立的主要經(jīng)營信托業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)。

第三條 銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)根據(jù)統(tǒng)一規(guī)則、事權(quán)分級的原則，依照本辦法和行政許可實施程序規(guī)定，對信托公司實施行政許可。

第四條 信托公司以下事項須經(jīng)銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)行政許可：機構(gòu)設(shè)立，機構(gòu)變更，機構(gòu)終止，調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種，董事和高級管理人員任職資格，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定和國務(wù)院決定的其他行政許可事項。

行政許可中應(yīng)當按照《銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》要求進行反洗錢和反恐怖融資審查，對不符合條件的，不予批準。

第五條 申請人應(yīng)按照銀保監(jiān)會行政許可事項申請材料目錄和格式要求提交申請材料。



第二章 機構(gòu)設(shè)立



第一節(jié) 信托公司法人機構(gòu)設(shè)立



第六條 設(shè)立信托公司法人機構(gòu)應(yīng)當具備以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》和銀保監(jiān)會規(guī)定的公司章程，股東管理、股東的權(quán)利義務(wù)等相關(guān)內(nèi)容應(yīng)按規(guī)定納入信托公司章程；

（二）有符合規(guī)定條件的出資人，包括境內(nèi)非金融機構(gòu)、境內(nèi)金融機構(gòu)、境外金融機構(gòu)和銀保監(jiān)會認可的其他出資人；

（三）注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（四）有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和與其業(yè)務(wù)相適應(yīng)的合格的信托從業(yè)人員；

（五）具有健全的公司治理結(jié)構(gòu)、組織機構(gòu)、管理制度、風險控制機制和投資者保護機制；

（六）具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；

（七）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運營的技術(shù)與措施；

（八）銀保監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第七條 境內(nèi)非金融機構(gòu)作為信托公司出資人，應(yīng)當具備以下條件：

（一）依法設(shè)立，具有法人資格；

（二）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)及有效的組織管理方式；

（三）具有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄；

（四）經(jīng)營管理良好，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

（五）財務(wù)狀況良好，且最近2個會計年度連續(xù)盈利；如取得控股權(quán)，應(yīng)最近3個會計年度連續(xù)盈利；

（六）年終分配后，凈資產(chǎn)不低于全部資產(chǎn)的30%；如取得控股權(quán)，年終分配后凈資產(chǎn)不低于全部資產(chǎn)的40%；

（七）權(quán)益性投資余額不超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%（含本次投資額）；如取得控股權(quán)，權(quán)益性投資余額應(yīng)不超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的40%（含本次投資額）；

（八）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股，出資金額不得超過其個別財務(wù)報表口徑的凈資產(chǎn)規(guī)模；

（九）投資入股信托公司數(shù)量符合《信托公司股權(quán)管理暫行辦法》規(guī)定；

（十）承諾不將所持有的信托公司股權(quán)進行質(zhì)押或以股權(quán)及其受（收）益權(quán)設(shè)立信托等金融產(chǎn)品（銀保監(jiān)會采取風險處置或接管措施等特殊情形除外），并在擬設(shè)公司章程中載明；

（十一）銀保監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第八條 境內(nèi)金融機構(gòu)作為信托公司出資人，應(yīng)當具有良好的內(nèi)部控制機制和健全的風險管理體系，符合與該類金融機構(gòu)有關(guān)的法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定以及本辦法第七條（第五項“如取得控股權(quán)，應(yīng)最近3個會計年度連續(xù)盈利”、第六項和第七項除外）規(guī)定的條件。

第九條 境外金融機構(gòu)作為信托公司出資人，應(yīng)當具備以下條件：

（一）具有國際相關(guān)金融業(yè)務(wù)經(jīng)營管理經(jīng)驗；

（二）最近2年長期信用評級為良好及以上；

（三）財務(wù)狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；

（四）符合所在國家或地區(qū)法律法規(guī)及監(jiān)管當局的審慎監(jiān)管要求，最近２年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

（五）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機制和健全的風險管理體系；

（六）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股，出資金額不得超過其個別財務(wù)報表口徑的凈資產(chǎn)規(guī)模；

（七）投資入股信托公司數(shù)量符合《信托公司股權(quán)管理暫行辦法》規(guī)定；

（八）承諾不將所持有的信托公司股權(quán)進行質(zhì)押或以股權(quán)及其受（收）益權(quán)設(shè)立信托等金融產(chǎn)品（銀保監(jiān)會采取風險處置或接管措施等特殊情形除外），并在擬設(shè)公司章程中載明；

（九）所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當局已經(jīng)與銀保監(jiān)會建立良好的監(jiān)督管理合作機制；

（十）所在國家或地區(qū)經(jīng)濟狀況良好；

（十一）銀保監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

境外金融機構(gòu)作為出資人投資入股信托公司應(yīng)當遵循長期持股、優(yōu)化治理、業(yè)務(wù)合作、競爭回避的原則，并應(yīng)遵守國家關(guān)于外國投資者在中國境內(nèi)投資的有關(guān)規(guī)定。

銀保監(jiān)會可根據(jù)金融業(yè)風險狀況和監(jiān)管需要，調(diào)整境外金融機構(gòu)作為出資人的條件。

第十條 有以下情形之一的，不得作為信托公司的出資人：

（一）公司治理結(jié)構(gòu)與管理機制存在明顯缺陷；

（二）關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常；

（三）核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多；

（四）現(xiàn)金流量波動受經(jīng)濟景氣影響較大；

（五）資產(chǎn)負債率、財務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平；

（六）代他人持有信托公司股權(quán)；

（七）其他對信托公司產(chǎn)生重大不利影響的情況。

第十一條 信托公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段。

第十二條 籌建信托公司，應(yīng)當由出資比例最大的出資人作為申請人向擬設(shè)地銀保監(jiān)局提交申請，由銀保監(jiān)局受理并初步審查、銀保監(jiān)會審查并決定。決定機關(guān)自受理之日起4個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。

第十三條 信托公司的籌建期為批準決定之日起6個月。未能按期完成籌建的，應(yīng)當在籌建期限屆滿前１個月向銀保監(jiān)會和擬設(shè)地銀保監(jiān)局提交籌建延期報告�；I建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

申請人應(yīng)當在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效，由決定機關(guān)注銷籌建許可。

第十四條 信托公司開業(yè)，應(yīng)當由出資比例最大的出資人作為申請人向擬設(shè)地銀保監(jiān)局提交申請，由銀保監(jiān)局受理、審查并決定。銀保監(jiān)局自受理之日起2個月內(nèi)作出核準或不予核準的書面決定，并抄報銀保監(jiān)會。

第十五條 申請人應(yīng)當在收到開業(yè)核準文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

信托公司應(yīng)當自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，應(yīng)當在開業(yè)期限屆滿前1個月向擬設(shè)地銀保監(jiān)局提交開業(yè)延期報告。開業(yè)延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準文件失效，由決定機關(guān)注銷開業(yè)許可，發(fā)證機關(guān)收回金融許可證，并予以公告。



第二節(jié) 投資設(shè)立、參股、收購境外機構(gòu)



第十六條 信托公司申請投資設(shè)立、參股、收購境外機構(gòu)，申請人應(yīng)當符合以下條件：

（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)，內(nèi)部控制健全有效，業(yè)務(wù)條線管理和風險管控能力與境外業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)；

（二）具有清晰的海外發(fā)展戰(zhàn)略；

（三）具有良好的并表管理能力；

（四）符合審慎監(jiān)管指標要求；

（五）權(quán)益性投資余額原則上不超過其凈資產(chǎn)的50%；

（六）最近2個會計年度連續(xù)盈利；

（七）具備與境外經(jīng)營環(huán)境相適應(yīng)的專業(yè)人才隊伍；

（八）最近２年無嚴重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致的重大案件；

（九）銀保監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

前款所稱境外機構(gòu)是指銀保監(jiān)會認可的金融機構(gòu)和信托業(yè)務(wù)經(jīng)營機構(gòu)。

第十七條 信托公司申請投資設(shè)立、參股、收購境外機構(gòu)由所在地銀保監(jiān)局受理、審查，并在征求銀保監(jiān)會意見后決定。銀保監(jiān)局自受理之日起６個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定，并抄報銀保監(jiān)會。

信托公司獲得批準文件后應(yīng)按照擬投資設(shè)立、參股、收購境外機構(gòu)注冊地國家或地區(qū)的法律法規(guī)辦理相關(guān)法律手續(xù)，并在完成相關(guān)法律手續(xù)后15日內(nèi)向銀保監(jiān)會和所在地銀保監(jiān)局報告其投資設(shè)立、參股或收購的境外機構(gòu)的名稱、成立時間、注冊地點、注冊資本、注資幣種。



第三章 機構(gòu)變更



第十八條 信托公司法人機構(gòu)變更事項包括：變更名稱，變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，變更注冊資本，變更住所，修改公司章程，分立或合并，以及銀保監(jiān)會規(guī)定的其他變更事項。

第十九條 信托公司變更名稱，由銀保監(jiān)分局或所在地銀保監(jiān)局受理、審查并決定。

決定機關(guān)自受理之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。由銀保監(jiān)局決定的，應(yīng)將決定抄報銀保監(jiān)會；由銀保監(jiān)分局決定的，應(yīng)將決定同時抄報銀保監(jiān)局和銀保監(jiān)會。

第二十條 信托公司變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，擬投資入股的出資人應(yīng)當具備本辦法第七條至第十條規(guī)定的條件。

投資入股信托公司的出資人，應(yīng)當及時、完整、真實地披露其關(guān)聯(lián)關(guān)系和最終實際控制人。

第二十一條 所有擬投資入股信托公司的出資人的資格以及信托公司變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)均應(yīng)經(jīng)過審批，但出資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動人單獨或合計持有同一上市信托公司股份未達到該信托公司股份總額5%的除外。

第二十二條 信托公司由于實際控制人變更所引起的變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，由所在地銀保監(jiān)局受理并初步審查，銀保監(jiān)會審查并決定。決定機關(guān)自受理之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。

信托公司由于其他原因引起變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，由銀保監(jiān)分局或所在地銀保監(jiān)局受理并初步審查，銀保監(jiān)局審查并決定。決定機關(guān)自受理之日起３個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定，并抄報銀保監(jiān)會。

第二十三條 信托公司申請變更注冊資本，應(yīng)當具備以下條件：

（一）變更注冊資本后仍然符合銀保監(jiān)會對信托公司最低注冊資本和資本管理的有關(guān)規(guī)定；

（二）出資人應(yīng)當符合第二十條規(guī)定的條件；

（三）銀保監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第二十四條 信托公司申請變更注冊資本的許可程序適用本辦法第十九條的規(guī)定，變更注冊資本涉及變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，許可程序適用本辦法第二十二條的規(guī)定。

信托公司通過配股或募集新股份方式變更注冊資本的，在變更注冊資本前，還應(yīng)當經(jīng)過配股或募集新股份方案審批。許可程序同前款規(guī)定。

第二十五條 信托公司公開募集股份和上市交易股份的，應(yīng)當符合國務(wù)院及監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定，向中國證監(jiān)會申請之前，應(yīng)向銀保監(jiān)會派出機構(gòu)申請并獲得批準。

信托公司公開募集股份和上市交易股份的，由銀保監(jiān)分局或所在地銀保監(jiān)局受理并初步審查，銀保監(jiān)局審查并決定。銀保監(jiān)局自受理之日起３個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定，并抄報銀保監(jiān)會。

第二十六條 信托公司變更住所，應(yīng)當有與業(yè)務(wù)發(fā)展相符合的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施。

信托公司因行政區(qū)劃調(diào)整等原因而引起的行政區(qū)劃、街道、門牌號等發(fā)生變化而實際位置未變化的，不需申請變更住所，但應(yīng)當于變更后15日內(nèi)報告其金融許可證發(fā)證機關(guān)，并換領(lǐng)金融許可證。

信托公司因房屋維修、增擴建等原因臨時變更住所6個月以內(nèi)的，不需申請變更住所，但應(yīng)當在原住所、臨時住所公告，并提前10日向其金融許可證發(fā)證機關(guān)報告。臨時住所應(yīng)當符合公安、消防部門的相關(guān)要求。信托公司回遷原住所，應(yīng)當在原住所、臨時住所公告，并提前10日將公安消防部門出具的消防證明文件等材料抄報其金融許可證發(fā)證機關(guān)。

信托公司變更住所，由銀保監(jiān)分局或所在地銀保監(jiān)局受理、審查并決定。決定機關(guān)自受理之日起2個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定，并抄報銀保監(jiān)會。

第二十七條 信托公司修改公司章程應(yīng)當符合《中華人民共和國公司法》《信托公司管理辦法》《信托公司股權(quán)管理暫行辦法》及其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定。

第二十八條 信托公司申請修改公司章程的許可程序適用本辦法第十九條的規(guī)定。

信托公司因發(fā)生變更名稱、住所、股權(quán)、注冊資本、業(yè)務(wù)范圍等前置審批事項以及因行政區(qū)劃調(diào)整、股東名稱變更等原因而引起公司章程內(nèi)容變更的，不需申請修改章程，應(yīng)當在決定機關(guān)作出批準決定或發(fā)生相關(guān)變更事項之日起６個月內(nèi)修改章程相應(yīng)條款并報告銀保監(jiān)局。

第二十九條 信托公司分立應(yīng)當符合有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定。

信托公司分立，應(yīng)當向所在地銀保監(jiān)局提交申請，由銀保監(jiān)局受理并初步審查，銀保監(jiān)會審查并決定。決定機關(guān)自受理之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。

存續(xù)分立的，在分立公告期限屆滿后，存續(xù)方應(yīng)當按照變更事項的條件和程序取得行政許可；新設(shè)方應(yīng)當按照法人機構(gòu)開業(yè)的條件和程序取得行政許可。

新設(shè)分立的，在分立公告期限屆滿后，新設(shè)方應(yīng)當按照法人機構(gòu)開業(yè)的條件和程序取得行政許可；原法人機構(gòu)應(yīng)當按照法人機構(gòu)解散的條件和程序取得行政許可。

第三十條 信托公司合并應(yīng)當符合有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定。

吸收合并的，由吸收合并方向其所在地銀保監(jiān)局提出申請，并抄報被吸收合并方所在地銀保監(jiān)局，由吸收合并方所在地銀保監(jiān)局受理并初步審查，銀保監(jiān)會審查并決定。決定機關(guān)自受理之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。吸收合并方所在地銀保監(jiān)局在將初審意見上報銀保監(jiān)會之前應(yīng)當征求被吸收合并方所在地銀保監(jiān)局的意見。吸收合并公告期限屆滿后，吸收合并方應(yīng)按照變更事項的條件和程序取得行政許可；被吸收合并方應(yīng)當按照法人機構(gòu)解散的條件和程序取得行政許可。

新設(shè)合并的，由其中一方作為主報機構(gòu)向其所在地銀保監(jiān)局提交申請，同時抄報另一方所在地銀保監(jiān)局，由主報機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局受理并初步審查，銀保監(jiān)會審查并決定。決定機關(guān)自受理之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。主報機構(gòu)所在地銀保監(jiān)局在將初審意見上報銀保監(jiān)會之前應(yīng)征求另一方所在地銀保監(jiān)局的意見。新設(shè)合并公告期限屆滿后，新設(shè)機構(gòu)應(yīng)按照法人機構(gòu)開業(yè)的條件和程序取得行政許可；原法人機構(gòu)應(yīng)按照法人機構(gòu)解散的條件和程序取得行政許可。



第四章 機構(gòu)終止



第三十一條 信托公司法人機構(gòu)滿足以下情形之一的，可以申請解散：

（一）公司章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或者其他應(yīng)當解散的情形；

（二）股東會議決定解散；

（三）因公司合并或者分立需要解散；

（四）其他法定事由。

第三十二條 信托公司解散，應(yīng)當向所在地銀保監(jiān)局提交申請，由銀保監(jiān)局受理并初步審查，銀保監(jiān)會審查并決定。決定機關(guān)自受理之日起３個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。

第三十三條 信托公司因分立、合并出現(xiàn)解散情形的，與分立、合并一并進行審批。

第三十四條 信托公司有以下情形之一的，向法院申請破產(chǎn)前，應(yīng)當向銀保監(jiān)會申請并獲得批準：

（一）不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力，自愿或應(yīng)其債權(quán)人要求申請破產(chǎn)的；

（二）已解散但未清算或者未清算完畢，依法負有清算責任的人發(fā)現(xiàn)該機構(gòu)資產(chǎn)不足以清償債務(wù)，應(yīng)當申請破產(chǎn)的。

第三十五條 信托公司向法院申請破產(chǎn)前，應(yīng)當向所在地銀保監(jiān)局提交申請，由銀保監(jiān)局受理并初步審查，銀保監(jiān)會審查并決定。決定機關(guān)自受理之日起３個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。



第五章 調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種



第三十六條 信托公司依據(jù)本辦法可申請開辦的業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)品種包括：企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)資格、特定目的信托受托機構(gòu)資格、受托境外理財業(yè)務(wù)資格、股指期貨交易等衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格、以固有資產(chǎn)從事股權(quán)投資業(yè)務(wù)資格。

信托公司申請開辦前款明確的業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)品種之外的其他業(yè)務(wù)，相關(guān)許可條件和程序由銀保監(jiān)會另行規(guī)定。



第一節(jié) 信托公司企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)資格



第三十七條 信托公司申請企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當具備以下條件：

（一）具有良好的公司治理和內(nèi)部控制體系；

（二）符合審慎監(jiān)管指標要求；

（三）監(jiān)管評級良好；

（四）最近２年無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

（五）具有與開辦企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)相適應(yīng)的內(nèi)部控制制度及風險管理制度；

（六）具有與開辦企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)相適應(yīng)的合格專業(yè)人員；

（七）具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運營的技術(shù)與措施；

（八）銀保監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第三十八條 信托公司申請企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當向銀保監(jiān)分局或所在地銀保監(jiān)局提交申請，由銀保監(jiān)分局或銀保監(jiān)局受理并初步審查，銀保監(jiān)局審查并決定。決定機關(guān)自受理之日起３個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定，并抄報銀保監(jiān)會。



第二節(jié) 信托公司特定目的信托受托機構(gòu)資格



第三十九條 信托公司申請?zhí)囟�目的信托受托機構(gòu)資格，應(yīng)當具備以下條件：

（一）注冊資本不低于5億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，且最近2年年末按要求提足全部準備金后，凈資產(chǎn)不低于5億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（二）自營業(yè)務(wù)資產(chǎn)狀況和流動性良好，符合有關(guān)監(jiān)管要求；

（三）具有良好的社會聲譽和經(jīng)營業(yè)績；

（四）符合審慎監(jiān)管指標要求；

（五）最近2年無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

（六）具有良好的公司治理和內(nèi)部控制制度，完善的信托業(yè)務(wù)操作流程和風險管理體系；

（七）具有履行特定目的信托受托機構(gòu)職責所需要的專業(yè)人員；

（八）具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運營的技術(shù)與措施；

（九）已按照規(guī)定披露公司年度報告；

（十）銀保監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第四十條 信托公司申請?zhí)囟�目的信托受托機構(gòu)資格，應(yīng)當向銀保監(jiān)分局或所在地銀保監(jiān)局提交申請，由銀保監(jiān)分局或銀保監(jiān)局受理并初步審查，銀保監(jiān)局審查并決定。決定機關(guān)自受理之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定，并抄報銀保監(jiān)會。



第三節(jié) 信托公司受托境外理財業(yè)務(wù)資格



第四十一條 信托公司申請受托境外理財業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當具備以下條件：

（一）具有良好的公司治理、風險管理體系和內(nèi)部控制；

（二）注冊資本不低于10億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（三）經(jīng)批準具備經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格，且具有良好的開展外匯業(yè)務(wù)的經(jīng)歷；

（四）符合審慎監(jiān)管指標要求；

（五）監(jiān)管評級良好；

（六）最近2年無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

（七）最近2個會計年度連續(xù)盈利；

（八）配備能夠滿足受托境外理財業(yè)務(wù)需要且具有境外投資管理能力和經(jīng)驗的專業(yè)人才（從事外幣有價證券買賣業(yè)務(wù)２年以上的專業(yè)管理人員不少于２人）；設(shè)有獨立開展受托境外理財業(yè)務(wù)的部門，對受托境外理財業(yè)務(wù)集中受理、統(tǒng)一運作、分賬管理；

（九）具備滿足受托境外理財業(yè)務(wù)需要的風險分析技術(shù)和風險控制系統(tǒng)；具有滿足受托境外理財業(yè)務(wù)需要的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他相關(guān)設(shè)施；在信托業(yè)務(wù)與固有業(yè)務(wù)之間建立了有效的隔離機制；

（十）具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運營的技術(shù)與措施；

（十一）銀保監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第四十二條 信托公司申請受托境外理財業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當向銀保監(jiān)分局或所在地銀保監(jiān)局提交申請，由銀保監(jiān)分局或銀保監(jiān)局受理并初步審查，銀保監(jiān)局審查并決定。決定機關(guān)自受理之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定，并抄報銀保監(jiān)會。



第四節(jié) 信托公司股指期貨交易等衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格



第四十三條 信托公司申請股指期貨交易業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當具備以下條件：

（一）符合審慎監(jiān)管指標要求；

（二）監(jiān)管評級良好；

（三）最近2年無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

（四）具有完善有效的股指期貨交易內(nèi)部控制制度和風險管理制度；

（五）具有接受相關(guān)期貨交易技能專門培訓半年以上、通過期貨從業(yè)資格考試、從事相關(guān)期貨交易1年以上的交易人員至少2名，相關(guān)風險分析和管理人員至少1名，熟悉套期會計操作程序和制度規(guī)范的人員至少1名，以上人員相互不得兼任，且無不良記錄；期貨交易業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)當具備2年以上直接參與期貨交易活動或風險管理的經(jīng)驗，且無不良記錄；

（六）具有符合本辦法第四十四條要求的信息系統(tǒng)；

（七）具有從事交易所需要的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他相關(guān)設(shè)施；

（八）具有嚴格的業(yè)務(wù)分離制度，確保套期保值類業(yè)務(wù)與非套期保值類業(yè)務(wù)的市場信息、風險管理、損益核算有效隔離；

（九）申請開辦以投機為目的的股指期貨交易，應(yīng)當已開展套期保值或套利業(yè)務(wù)一年以上；

（十）銀保監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第四十四條 信托公司開辦股指期貨信托業(yè)務(wù)，信息系統(tǒng)應(yīng)當符合以下要求：

（一）具備可靠、穩(wěn)定、高效的股指期貨交易管理系統(tǒng)及股指期貨估值系統(tǒng)，能夠滿足股指期貨交易及估值的需要；

（二）具備風險控制系統(tǒng)和風險控制模塊，能夠?qū)崿F(xiàn)對股指期貨交易的實時監(jiān)控；

（三）將股指期貨交易系統(tǒng)納入風險控制指標動態(tài)監(jiān)控系統(tǒng)，確保各項風險控制指標符合規(guī)定標準；

（四）信托公司與其合作的期貨公司信息系統(tǒng)至少鋪設(shè)一條專線連接，并建立備份通道。

第四十五條 信托公司申請股指期貨交易等衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格應(yīng)當向銀保監(jiān)分局或所在地銀保監(jiān)局提交申請，由銀保監(jiān)分局或銀保監(jiān)局受理并初步審查，銀保監(jiān)局審查并決定。決定機關(guān)自受理之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定，并抄報銀保監(jiān)會。

第四十六條 信托公司申請除股指期貨交易業(yè)務(wù)資格外的其他衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當符合銀保監(jiān)會相關(guān)業(yè)務(wù)管理規(guī)定。



第五節(jié) 信托公司以固有資產(chǎn)從事股權(quán)投資業(yè)務(wù)資格



第四十七條 本節(jié)所指以固有資產(chǎn)從事股權(quán)投資業(yè)務(wù)，是指信托公司以其固有資產(chǎn)投資于未上市企業(yè)股權(quán)、上市公司限售流通股或中國銀保監(jiān)會批準可以投資的其他股權(quán)的投資業(yè)務(wù)，不包括以固有資產(chǎn)參與私人股權(quán)投資信托、以固有資產(chǎn)投資金融機構(gòu)股權(quán)和上市公司流通股。

前款所稱私人股權(quán)投資信托，是指信托公司將信托計劃項下資金投資于未上市企業(yè)股權(quán)、上市公司限售流通股或經(jīng)批準可以投資的其他股權(quán)的信托業(yè)務(wù)。

第四十八條 信托公司以固有資產(chǎn)從事股權(quán)投資業(yè)務(wù)，應(yīng)遵守以下規(guī)定：

（一）不得投資于關(guān)聯(lián)方，但按規(guī)定事前報告并進行信息披露的除外；

（二）不得控制、共同控制或?qū)嵸|(zhì)性影響被投資企業(yè)，不得參與被投資企業(yè)的日常經(jīng)營；

（三）持有被投資企業(yè)股權(quán)不得超過5年。

第四十九條 信托公司應(yīng)當審慎開展以固有資產(chǎn)從事股權(quán)投資業(yè)務(wù)，加強資本、流動性等管理，確保業(yè)務(wù)開展過程中相關(guān)監(jiān)管指標滿足要求。

第五十條 信托公司以固有資產(chǎn)從事股權(quán)投資業(yè)務(wù)和以固有資產(chǎn)參與私人股權(quán)投資信托等的投資總額不得超過其上年末凈資產(chǎn)的20%，經(jīng)銀保監(jiān)會批準的除外。

第五十一條 信托公司申請以固有資產(chǎn)從事股權(quán)投資業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當具備以下條件：

（一）具有良好的公司治理、內(nèi)部控制及審計、合規(guī)和風險管理機制；

（二）符合審慎監(jiān)管指標要求；

（三）具有良好的社會信譽、業(yè)績和及時、規(guī)范的信息披露；

（四）最近3年無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

（五）監(jiān)管評級良好；

（六）固有業(yè)務(wù)資產(chǎn)狀況和流動性良好，符合有關(guān)監(jiān)管要求；

（七）具有從事股權(quán)投資業(yè)務(wù)所需的專業(yè)團隊。負責股權(quán)投資業(yè)務(wù)的人員達到3人以上，其中至少2名具備2年以上股權(quán)投資或相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)驗；

（八）具有能支持股權(quán)投資業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)、會計核算系統(tǒng)、風險管理系統(tǒng)及管理信息系統(tǒng)；

（九）銀保監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第五十二條 信托公司申請以固有資產(chǎn)從事股權(quán)投資業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當向銀保監(jiān)分局或所在地銀保監(jiān)局提交申請，由銀保監(jiān)分局或銀保監(jiān)局受理并初步審查，銀保監(jiān)局審查并決定。決定機關(guān)自受理之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定，并抄報銀保監(jiān)會。

第五十三條 信托公司以固有資產(chǎn)從事股權(quán)投資業(yè)務(wù)，應(yīng)當在簽署股權(quán)投資協(xié)議后10個工作日內(nèi)向銀保監(jiān)分局、銀保監(jiān)局報告，報告應(yīng)當包括但不限于項目基本情況及可行性分析、投資運用范圍和方案、項目面臨主要風險及風險管理說明、股權(quán)投資項目管理團隊及人員等內(nèi)容。



第六章 董事和高級管理人員任職資格



第一節(jié) 任職資格條件



第五十四條 信托公司董事長、副董事長、獨立董事、其他董事會成員以及董事會秘書，須經(jīng)任職資格許可。

信托公司總經(jīng)理（首席執(zhí)行官、總裁）、副總經(jīng)理（副總裁）、風險總監(jiān)（首席風險官）、合規(guī)總監(jiān)（首席合規(guī)官）、財務(wù)總監(jiān)（首席財務(wù)官）、總會計師、總審計師（總稽核）、運營總監(jiān)（首席運營官）、信息總監(jiān)（首席信息官）、總經(jīng)理助理（總裁助理）等高級管理人員，須經(jīng)任職資格許可。

其他雖未擔任上述職務(wù)，但實際履行前兩款所列董事和高級管理人員職責的人員，須經(jīng)任職資格許可。

第五十五條 申請信托公司董事和高級管理人員任職資格，擬任人應(yīng)當具備以下基本條件：

（一）具有完全民事行為能力；

（二）具有良好的守法合規(guī)記錄；

（三）具有良好的品行、聲譽；

（四）具有擔任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識、經(jīng)驗及能力；

（五）具有良好的經(jīng)濟、金融等從業(yè)記錄；

（六）個人及家庭財務(wù)穩(wěn)��；

（七）具有擔任擬任職務(wù)所需的獨立性；

（八）能夠履行對金融機構(gòu)的忠實與勤勉義務(wù)。

第五十六條 擬任人有以下情形之一的，視為不符合本辦法第五十五條第（二）項、第（三）項、第（五）項規(guī)定的條件，不得擔任信托公司董事和高級管理人員：

（一）有故意或重大過失犯罪記錄的；

（二）有違反社會公德的不良行為，造成惡劣影響的；

（三）對曾任職機構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營活動或重大損失負有個人責任或直接領(lǐng)導(dǎo)責任，情節(jié)嚴重的；

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