非銀行金融機構行政許可事項實施辦法
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國家金融監督管理總局
非銀行金融機構行政許可事項實施辦法
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(2023年10月9日國家金融監督管理總局令2023年第3號公布 自2023年11月10日起施行)
第一章 總 則
第一條 為規范國家金融監督管理總局及其派出機構非銀行金融機構行政許可行為,明確行政許可事項、條件、程序和期限,保護申請人合法權益,根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》《中華人民共和國行政許可法》等法律、行政法規及國務院有關決定,制定本辦法。
第二條 本辦法所稱非銀行金融機構包括:經國家金融監督管理總局批準設立的金融資產管理公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司、消費金融公司、境外非銀行金融機構駐華代表處等機構。
第三條 國家金融監督管理總局及其派出機構依照國家金融監督管理總局行政許可實施程序相關規定和本辦法,對非銀行金融機構實施行政許可。
第四條 非銀行金融機構以下事項須經國家金融監督管理總局及其派出機構行政許可:機構設立,機構變更,機構終止,調整業務范圍和增加業務品種,董事和高級管理人員任職資格,以及法律、行政法規規定和國務院決定的其他行政許可事項。
行政許可中應當按照《銀行業金融機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》要求進行反洗錢和反恐怖融資審查,對不符合條件的,不予批準。
第五條 申請人應當按照國家金融監督管理總局行政許可事項申請材料目錄及格式要求相關規定提交申請材料。
第二章 機構設立
第一節 企業集團財務公司法人機構設立
第六條 設立企業集團財務公司(以下簡稱財務公司)法人機構應當具備以下條件:
(一)確屬集中管理企業集團資金的需要,經合理預測能夠達到一定的業務規模;
(二)有符合《中華人民共和國公司法》和國家金融監督管理總局規定的公司章程;
(三)有符合規定條件的出資人;
(四)注冊資本為一次性實繳貨幣資本,最低限額為10億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣;
(五)有符合任職資格條件的董事、高級管理人員,并且在風險管理、資金管理、信貸管理、結算等關鍵崗位上至少各有1名具有3年以上相關金融從業經驗的人員;
(六)財務公司從業人員中從事金融或財務工作3年以上的人員應當不低于總人數的三分之二、5年以上的人員應當不低于總人數的三分之一,且至少引進1名具有5年以上銀行業從業經驗的高級管理人員;
(七)建立了有效的公司治理、內部控制和風險管理體系;
(八)建立了與業務經營和監管要求相適應的信息科技架構,具有支撐業務經營的必要、安全且合規的信息系統,具備保障信息系統有效安全運行的技術與措施;
(九)有與業務經營相適應的營業場所、安全防范措施和其他設施;
(十)國家金融監督管理總局規章規定的其他審慎性條件。
第七條 財務公司的出資人主要應為企業集團成員單位,也可包括成員單位以外的具有豐富行業管理經驗的投資者,成員單位以外的單個投資者及其關聯方(非成員單位)向財務公司投資入股比例不得超過20%。
第八條 申請設立財務公司的企業集團,應當具備以下條件:
(一)符合國家產業政策并擁有核心主業。
(二)具備2年以上企業集團內部財務和資金集中管理經驗。
(三)最近1個會計年度末,總資產不低于300億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣,凈資產不低于總資產的30%;作為財務公司控股股東的,最近1個會計年度末凈資產不低于總資產的40%。
(四)財務狀況良好,最近2個會計年度營業收入總額每年不低于200億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣,稅前利潤總額每年不低于10億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣;作為財務公司控股股東的,應最近3個會計年度連續盈利。
(五)現金流量穩定并具有較大規模,最近2個會計年度末的貨幣資金余額不低于50億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。
(六)權益性投資余額原則上不得超過本企業凈資產的50%(含本次投資金額);作為財務公司控股股東的,權益性投資余額原則上不得超過本企業凈資產的40%(含本次投資金額);國務院規定的投資公司和控股公司除外。
(七)正常經營的成員單位數量不低于50家,確需通過財務公司提供資金集中管理和服務。
(八)母公司具有良好的公司治理結構或有效的組織管理方式,無不當關聯交易。
(九)母公司有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄,最近2年內無重大違法違規行為。
(十)母公司最近1個會計年度末的實收資本不低于50億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。
(十一)母公司入股資金為自有資金,不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股。
(十二)國家金融監督管理總局規章規定的其他審慎性條件。
第九條 成員單位作為財務公司出資人,應當具備以下條件:
(一)依法設立,具有法人資格。
(二)該項投資符合國家法律法規規定。
(三)具有良好的公司治理結構或有效的組織管理方式。
(四)具有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄。
(五)經營管理良好,最近2年無重大違法違規行為。
(六)財務狀況良好,最近2個會計年度連續盈利;作為財務公司控股股東的,最近3個會計年度連續盈利。
(七)最近1個會計年度末凈資產不低于總資產的30%;作為財務公司控股股東的,最近1個會計年度末凈資產不低于總資產的40%。
(八)入股資金為自有資金,不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股。
(九)權益性投資余額原則上不得超過本企業凈資產的50%(含本次投資金額);作為財務公司控股股東的,權益性投資余額原則上不得超過本企業凈資產的40%(含本次投資金額);國務院規定的投資公司和控股公司除外。
(十)國家金融監督管理總局規章規定的其他審慎性條件。
第十條 成員單位以外的投資者作為財務公司出資人,應為境內外法人金融機構,并具備以下條件:
(一)依法設立,具有法人資格;
(二)有3年以上資金集中管理經驗;
(三)資信良好,最近2年未受到境內外監管機構的重大處罰;
(四)具有良好的公司治理結構、內部控制機制和健全的風險管理體系;
(五)滿足所在國家或地區監管當局的審慎監管要求;
(六)財務狀況良好,最近2個會計年度連續盈利;
(七)入股資金為自有資金,不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股;
(八)權益性投資余額原則上不得超過本企業凈資產的50%(含本次投資金額),國務院規定的投資公司和控股公司除外;
(九)作為主要股東自取得股權之日起5年內不得轉讓所持有的股權,經國家金融監督管理總局或其派出機構批準采取風險處置措施、國家金融監督管理總局或其派出機構責令轉讓、涉及司法強制執行或者在同一出資人控制的不同主體間轉讓股權等特殊情形除外,并在擬設公司章程中載明;
(十)投資者為境外金融機構的,其最近2年長期信用評級為良好及以上,所在國家或地區金融監管當局已經與國家金融監督管理總局建立良好的監督管理合作機制;
(十一)國家金融監督管理總局規章規定的其他審慎性條件。
第十一條 有以下情形之一的企業不得作為財務公司的出資人:
(一)公司治理結構與機制存在明顯缺陷;
(二)股權關系不透明、不規范,關聯交易異常;
(三)核心主業不突出且其經營范圍涉及行業過多;
(四)現金流量波動受經濟景氣影響較大;
(五)資產負債率、財務杠桿率高于行業平均水平;
(六)代他人持有財務公司股權;
(七)被列為相關部門失信聯合懲戒對象;
(八)存在嚴重逃廢銀行債務行為;
(九)提供虛假材料或者作不實聲明;
(十)因違法違規行為被金融監管部門或政府有關部門查處,造成惡劣影響;
(十一)其他對財務公司產生重大不利影響的情況。
第十二條 申請設立財務公司,應當遵守并在擬設公司章程中載明下列內容:
(一)股東應當遵守法律法規和監管規定;
(二)應經但未經監管部門批準或未向監管部門報告的股東,不得行使股東大會召開請求權、表決權、提名權、提案權、處分權等權利;
(三)對于存在虛假陳述、濫用股東權利或其他損害財務公司利益行為的股東,國家金融監督管理總局或其派出機構可以限制或禁止財務公司與其開展關聯交易,限制其持有財務公司股權的限額等,并可限制其股東大會召開請求權、表決權、提名權、提案權、處分權等權利;
(四)集團母公司及財務公司控股股東應當在必要時向財務公司補充資本;
(五)主要股東承諾不將所持有的財務公司股權質押或設立信托。
第十三條 一家企業集團只能設立一家財務公司。
第十四條 財務公司設立須經籌建和開業兩個階段。
第十五條 企業集團籌建財務公司,應由母公司作為申請人向擬設地省級派出機構提交申請,由省級派出機構受理并初步審查、國家金融監督管理總局審查并決定。決定機關自受理之日起4個月內作出批準或不批準的書面決定。
第十六條 財務公司的籌建期為批準決定之日起6個月。未能按期完成籌建的,應在籌建期限屆滿前1個月向國家金融監督管理總局和擬設地省級派出機構提交籌建延期報告。籌建延期不得超過一次,延長期限不得超過3個月。
申請人應在前款規定的期限屆滿前提交開業申請,逾期未提交的,籌建批準文件失效,由決定機關注銷籌建許可。
第十七條 財務公司開業,應由母公司作為申請人向擬設地省級派出機構提交申請,由省級派出機構受理、審查并決定。省級派出機構自受理之日起2個月內作出核準或不予核準的書面決定,并抄報國家金融監督管理總局。
第十八條 申請人應在收到開業核準文件并領取金融許可證后,辦理工商登記,領取營業執照。
財務公司應自領取營業執照之日起6個月內開業。不能按期開業的,應在開業期限屆滿前1個月向省級派出機構提交開業延期報告。開業延期不得超過一次,延長期限不得超過3個月。
未在前款規定期限內開業的,開業核準文件失效,由決定機關注銷開業許可,發證機關收回金融許可證,并予以公告。
第十九條 外資跨國集團可直接申請設立財務公司,也可通過其在中國境內設立的外資投資性公司申請設立財務公司。
外資跨國集團直接申請設立財務公司的,外資跨國集團適用本辦法第八條第(一)(二)(八)(九)(十)(十一)項的規定;其在中國境內投資企業合并口徑的收入、利潤等指標適用本辦法第八條第(四)(五)(六)(七)項的規定,同時其最近1個會計年度末的凈資產不低于120億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣,凈資產不低于總資產的40%。
通過外資投資性公司申請設立財務公司的,外資投資性公司適用本辦法第八條除第(三)項以外的規定,同時其最近1個會計年度末凈資產不低于120億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣,凈資產不低于總資產的40%。
外資跨國集團申請設立財務公司適用本節規定的程序。
第二節 金融租賃公司法人機構設立
第二十條 設立金融租賃公司法人機構,應當具備以下條件:
(一)有符合《中華人民共和國公司法》和國家金融監督管理總局規定的公司章程;
(二)有符合規定條件的發起人;
(三)注冊資本為一次性實繳貨幣資本,最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣;
(四)有符合任職資格條件的董事、高級管理人員,并且從業人員中具有金融或融資租賃工作經歷3年以上的人員應當不低于總人數的50%;
(五)建立了有效的公司治理、內部控制和風險管理體系;
(六)建立了與業務經營和監管要求相適應的信息科技架構,具有支撐業務經營的必要、安全且合規的信息系統,具備保障信息系統有效安全運行的技術與措施;
(七)有與業務經營相適應的營業場所、安全防范措施和其他設施;
(八)國家金融監督管理總局規章規定的其他審慎性條件。
第二十一條 金融租賃公司的發起人包括在中國境內外注冊的具有獨立法人資格的商業銀行,在中國境內注冊的、主營業務為制造適合融資租賃交易產品的大型企業,在中國境外注冊的具有獨立法人資格的融資租賃公司以及國家金融監督管理總局認可的其他發起人。
國家金融監督管理總局規定的其他發起人是指除符合本辦法第二十二條至第二十四條規定的發起人以外的其他境內法人機構和境外金融機構。
第二十二條 在中國境內外注冊的具有獨立法人資格的商業銀行作為金融租賃公司發起人,應當具備以下條件:
(一)滿足所在國家或地區監管當局的審慎監管要求;
(二)具有良好的公司治理結構、內部控制機制和健全的風險管理體系;
(三)最近1個會計年度末總資產不低于800億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣;
(四)財務狀況良好,最近2個會計年度連續盈利;
(五)為擬設立金融租賃公司確定了明確的發展戰略和清晰的盈利模式;
(六)遵守注冊地法律法規,最近2年內未發生重大案件或重大違法違規行為;
(七)境外商業銀行作為發起人的,其所在國家或地區金融監管當局已經與國家金融監督管理總局建立良好的監督管理合作機制;
(八)入股資金為自有資金,不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股;
(九)權益性投資余額原則上不得超過本企業凈資產的50%(含本次投資金額),國務院規定的投資公司和控股公司除外;
(十)國家金融監督管理總局規章規定的其他審慎性條件。
第二十三條 在中國境內注冊的、主營業務為制造適合融資租賃交易產品的大型企業作為金融租賃公司發起人,應當具備以下條件:
(一)有良好的公司治理結構或有效的組織管理方式。
(二)最近1個會計年度的營業收入不低于50億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。
(三)財務狀況良好,最近2個會計年度連續盈利;作為金融租賃公司控股股東的,最近3個會計年度連續盈利。
(四)最近1個會計年度末凈資產不低于總資產的30%;作為金融租賃公司控股股東的,最近1個會計年度末凈資產不低于總資產的40%。
(五)最近1個會計年度主營業務銷售收入占全部營業收入的80%以上。
(六)為擬設立金融租賃公司確定了明確的發展戰略和清晰的盈利模式。
(七)有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄。
(八)遵守國家法律法規,最近2年內未發生重大案件或重大違法違規行為。
(九)入股資金為自有資金,不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股。
(十)權益性投資余額原則上不得超過本企業凈資產的50%(含本次投資金額);作為金融租賃公司控股股東的,權益性投資余額原則上不得超過本企業凈資產的40%(含本次投資金額);國務院規定的投資公司和控股公司除外。
(十一)國家金融監督管理總局規章規定的其他審慎性條件。
第二十四條 在中國境外注冊的具有獨立法人資格的融資租賃公司作為金融租賃公司發起人,應當具備以下條件:
(一)具有良好的公司治理結構、內部控制機制和健全的風險管理體系。
(二)最近1個會計年度末總資產不低于100億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。
(三)財務狀況良好,最近2個會計年度連續盈利;作為金融租賃公司控股股東的,最近3個會計年度連續盈利。
(四)最近1個會計年度末凈資產不低于總資產的30%;作為金融租賃公司控股股東的,最近1個會計年度末凈資產不低于總資產的40%。
(五)遵守注冊地法律法規,最近2年內未發生重大案件或重大違法違規行為。
(六)所在國家或地區經濟狀況良好。
(七)入股資金為自有資金,不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股。
(八)權益性投資余額原則上不得超過本企業凈資產的50%(含本次投資金額);作為金融租賃公司控股股東的,權益性投資余額原則上不得超過本企業凈資產的40%(含本次投資金額)。
(九)國家金融監督管理總局規章規定的其他審慎性條件。
第二十五條 金融租賃公司至少應當有1名符合第二十二條至第二十四條規定的發起人,且其出資比例不低于擬設金融租賃公司全部股本的30%。
第二十六條 其他境內非金融機構作為金融租賃公司發起人,應當具備以下條件:
(一)有良好的公司治理結構或有效的組織管理方式。
(二)有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄。
(三)經營管理良好,最近2年內無重大違法違規行為。
(四)最近1個會計年度末凈資產不低于總資產的30%;作為金融租賃公司控股股東的,最近1個會計年度末凈資產不低于總資產的40%。
(五)財務狀況良好,最近2個會計年度連續盈利;作為金融租賃公司控股股東的,最近3個會計年度連續盈利。
(六)入股資金為自有資金,不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股。
(七)權益性投資余額原則上不得超過本企業凈資產的50%(含本次投資金額);作為金融租賃公司控股股東的,權益性投資余額原則上不得超過本企業凈資產的40%(含本次投資金額);國務院規定的投資公司和控股公司除外。
(八)國家金融監督管理總局規章規定的其他審慎性條件。
第二十七條 其他境內金融機構作為金融租賃公司發起人,應滿足第二十二條第一項、第二項、第四項、第六項、第八項、第九項及第十項規定。
第二十八條 其他境外金融機構作為金融租賃公司發起人,應當具備以下條件:
(一)滿足所在國家或地區監管當局的審慎監管要求;
(二)具有良好的公司治理結構、內部控制機制和健全的風險管理體系;
(三)最近1個會計年度末總資產原則上不低于10億美元或等值的可自由兌換貨幣;
(四)財務狀況良好,最近2個會計年度連續盈利;
(五)入股資金為自有資金,不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股;
(六)權益性投資余額原則上不得超過本企業凈資產的50%(含本次投資金額);
(七)所在國家或地區金融監管當局已經與國家金融監督管理總局建立良好的監督管理合作機制;
(八)具有有效的反洗錢措施;
(九)所在國家或地區經濟狀況良好;
(十)國家金融監督管理總局規章規定的其他審慎性條件。
第二十九條 有以下情形之一的企業不得作為金融租賃公司的發起人:
(一)公司治理結構與機制存在明顯缺陷;
(二)關聯企業眾多、股權關系復雜且不透明、關聯交易頻繁且異常;
(三)核心主業不突出且其經營范圍涉及行業過多;
(四)現金流量波動受經濟景氣影響較大;
(五)資產負債率、財務杠桿率高于行業平均水平;
(六)代他人持有金融租賃公司股權;
(七)被列為相關部門失信聯合懲戒對象;
(八)存在嚴重逃廢銀行債務行為;
(九)提供虛假材料或者作不實聲明;
(十)因違法違規行為被金融監管部門或政府有關部門查處,造成惡劣影響;
(十一)其他對金融租賃公司產生重大不利影響的情況。
第三十條 申請設立金融租賃公司,應當遵守并在擬設公司章程中載明下列內容:
(一)股東應當遵守法律法規和監管規定;
(二)應經但未經監管部門批準或未向監管部門報告的股東,不得行使股東大會召開請求權、表決權、提名權、提案權、處分權等權利;
(三)對于存在虛假陳述、濫用股東權利或其他損害金融租賃公司利益行為的股東,國家金融監督管理總局或其派出機構可以限制或禁止金融租賃公司與其開展關聯交易,限制其持有金融租賃公司股權的限額等,并可限制其股東大會召開請求權、表決權、提名權、提案權、處分權等權利;
(四)主要股東承諾不將所持有的金融租賃公司股權質押或設立信托;
(五)主要股東自取得股權之日起5年內不得轉讓所持有的股權,經國家金融監督管理總局或其派出機構批準采取風險處置措施、國家金融監督管理總局或其派出機構責令轉讓、涉及司法強制執行或者在同一出資人控制的不同主體間轉讓股權等特殊情形除外;
(六)主要股東應當在必要時向金融租賃公司補充資本,在金融租賃公司出現支付困難時給予流動性支持。
第三十一條 金融租賃公司設立須經籌建和開業兩個階段。
第三十二條 籌建金融租賃公司,應由出資比例最大的發起人作為申請人向擬設地省級派出機構提交申請,由省級派出機構受理并初步審查、國家金融監督管理總局審查并決定。決定機關自受理之日起4個月內作出批準或不批準的書面決定。
第三十三條 金融租賃公司的籌建期為批準決定之日起6個月。未能按期完成籌建的,應在籌建期限屆滿前1個月向國家金融監督管理總局和擬設地省級派出機構提交籌建延期報告。籌建延期不得超過一次,延長期限不得超過3個月。
申請人應在前款規定的期限屆滿前提交開業申請,逾期未提交的,籌建批準文件失效,由決定機關注銷籌建許可。
第三十四條 金融租賃公司開業,應由出資比例最大的發起人作為申請人向擬設地省級派出機構提交申請,由省級派出機構受理、審查并決定。省級派出機構自受理之日起2個月內作出核準或不予核準的書面決定,并抄報國家金融監督管理總局。
第三十五條 申請人應在收到開業核準文件并領取金融許可證后,辦理工商登記,領取營業執照。
金融租賃公司應當自領取營業執照之日起6個月內開業。不能按期開業的,應在開業期限屆滿前1個月向省級派出機構提交開業延期報告。開業延期不得超過一次,延長期限不得超過3個月。
未在前款規定期限內開業的,開業核準文件失效,由決定機關注銷開業許可,發證機關收回金融許可證,并予以公告。
第三節 汽車金融公司法人機構設立
第三十六條 設立汽車金融公司法人機構應當具備以下條件:
(一)有符合《中華人民共和國公司法》和國家金融監督管理總局規定的公司章程;
(二)有符合規定條件的出資人;
(三)注冊資本為一次性實繳貨幣資本,最低限額為10億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣;
(四)有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉汽車金融業務的合格從業人員;
(五)建立了有效的公司治理、內部控制和風險管理體系;
(六)建立了與業務經營和監管要求相適應的信息科技架構,具有支撐業務經營的必要、安全且合規的信息系統,具備保障信息系統有效安全運行的技術與措施;
(七)有與業務經營相適應的營業場所、安全防范措施和其他設施;
(八)國家金融監督管理總局規章規定的其他審慎性條件。
第三十七條 汽車金融公司的出資人為中國境內外依法設立的非銀行企業法人,其中主要出資人須為汽車整車制造企業或非銀行金融機構。
前款所稱主要出資人是指出資數額最大且出資額不低于擬設汽車金融公司全部股本30%的出資人。
汽車金融公司出資人中至少應當有1名具備5年以上豐富的汽車消費信貸業務管理和風險控制經驗;或為汽車金融公司引進合格的專業管理團隊,其中至少包括1名有豐富汽車金融從業經驗的高級管理人員和1名風險管理專業人員。
第三十八條 非金融機構作為汽車金融公司出資人,應當具備以下條件:
(一)最近1個會計年度營業收入不低于500億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣;作為主要出資人的,還應當具有足夠支持汽車金融業務發展的汽車產銷規模。
(二)最近1個會計年度末凈資產不低于總資產的30%;作為汽車金融公司控股股東的,最近1個會計年度末凈資產不低于總資產的40%。
(三)財務狀況良好,最近2個會計年度連續盈利;作為汽車金融公司控股股東的,最近3個會計年度連續盈利。
(四)入股資金為自有資金,不得以委托資金、債務資金等非自有資金入股。
(五)權益性投資余額原則上不得超過本企業凈資產的50%(含本次投資金額);作為汽車金融公司控股股東的,權益性投資余額原則上不得超過本企業凈資產的40%(含本次投資金額);國務院規定的投資公司和控股公司除外。
(六)遵守注冊地法律法規,最近2年內無重大違法違規行為。
(七)國家金融監督管理總局規章規定的其他審慎性條件。
第三十九條 非銀行金融機構作為汽車金融公司出資人,除應具備第三十八條第四項、第六項規定的條件外,還應當具備以下條件:
(一)注冊資本不低于3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。
(二)具有良好的公司治理結構、內部控制機制和健全的風險管理體系;作為主要出資人的,還應當具有5年以上汽車消費信貸業務管理和風險控制經驗。
(三)財務狀況良好,最近2個會計年度連續盈利。
(四)權益性投資余額原則上不得超過本企業凈資產的50%(含本次投資金額)。
(五)滿足所在國家或地區監管當局的審慎監管要求。
第四十條 有以下情形之一的企業不得作為汽車金融公司的出資人:
(一)公司治理結構與機制存在明顯缺陷;
(二)關聯企業眾多、股權關系復雜且不透明、關聯交易頻繁且異常;
(三)核心主業不突出且其經營范圍涉及行業過多;
(四)現金流量波動受經濟景氣影響較大;
(五)資產負債率、財務杠桿率高于行業平均水平;
(六)代他人持有汽車金融公司股權;
(七)被列為相關部門失信聯合懲戒對象;
(八)存在嚴重逃廢銀行債務行為;
(九)提供虛假材料或者作不實聲明;
(十)因違法違規行為被金融監管部門或政府有關部門查處,造成惡劣影響;
(十一)其他對汽車金融公司產生重大不利影響的情況。
第四十一條 申請設立汽車金融公司,應當遵守并在擬設公司章程中載明下列內容:
(一)股東應當遵守法律法規和監管規定;
(二)應經但未經監管部門批準或未向監管部門報告的股東,不得行使股東大會召開請求權、表決權、提名權、提案權、處分權等權利;
(三)對于存在虛假陳述、濫用股東權利或其他損害汽車金融公司利益行為的股東,國家金融監督管理總局或其派出機構可以限制或禁止汽車金融公司與其開展關聯交易,限制其持有汽車金融公司股權的限額等,并可限制其股東大會召開請求權、表決權、提名權、提案權、處分權等權利;
(四)主要股東自取得股權之日起5年內不得轉讓所持有的股權,經國家金融監督管理總局或其派出機構批準采取風險處置措施、國家金融監督管理總局或其派出機構責令轉讓、涉及司法強制執行或者在同一出資人控制的不同主體間轉讓股權等特殊情形除外;
(五)主要股東應當在必要時向汽車金融公司補充資本;
(六)主要股東承諾不將所持有的汽車金融公司股權進行質押或設立信托。
第四十二條 汽車金融公司設立須經籌建和開業兩個階段。
第四十三條 籌建汽車金融公司,應由主要出資人作為申請人向擬設地省級派出機構提交申請,由省級派出機構受理并初步審查、國家金融監督管理總局審查并決定。決定機關自受理之日起4個月內作出批準或不批準的書面決定。
第四十四條 汽車金融公司的籌建期為批準決定之日起6個月。未能按期完成籌建的,應在籌建期限屆滿前1個月向國家金融監督管理總局和擬設地省級派出機構提交籌建延期報告。籌建延期不得超過一次,延長期限不得超過3個月。
申請人應在前款規定的期限屆滿前提交開業申請,逾期未提交的,籌建批準文件失效,由決定機關注銷籌建許可。
第四十五條 汽車金融公司開業,應由主要出資人作為申請人向擬設地省級派出機構提交申請,由省級派出機構受理、審查并決定。省級派出機構自受理之日起2個月內作出核準或不予核準的書面決定,并抄報國家金融監督管理總局。
第四十六條 申請人應在收到開業核準文件并領取金融許可證后,辦理工商登記,領取營業執照。
汽車金融公司應當自領取營業執照之日起6個月內開業。不能按期開業的,應在開業期限屆滿前1個月向省級派出機構提交開業延期報告。開業延期不得超過一次,延長期限不得超過3個月。
未在前款規定期限內開業的,開業核準文件失效,由決定機關注銷開業許可,發證機關收回金融許可證,并予以公告。
第四節 貨幣經紀公司法人機構設立
第四十七條 設立貨幣經紀公司法人機構應當具備以下條件:
非銀行金融機構行政許可事項實施辦法
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